株式会社モニクル 会社紹介資料

株式会社モニクルは「あなたと生きる、資産をつくる。」をスローガンに、一人ひとりの生き方に合わせた資産形成の実現を目指す金融サービステック企業です。

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1. Culture Deck As of 2022/07 01
2. Contents 02 1. Company Summary 2. Mission & Market 3. Service & Product 4. Team & Culture
3. 03 会社について 金融の専門知識がなくても、正しい意思決定ができる社会へ。 そのために必要なのは、人によるサービスとテクノロジーの掛け合わせ。 既存のフィンテックとは異なる挑戦に取り組みます。 はじめに モニクルは、 金融サービステック企業です 03
4. 03 会社について 社　　名 株式会社モニクル 代 表 者 原田 慎司（代表取締役CEO） 設　　立 2021年10月1日 役 職 員 55人（2022年7月現在のグループ全体） 資 本 金 12億6,108万円（資本準備金を含む） 事業内容 【モニクル】ITプロダクトの開発 【ワンマイルパートナーズ】金融サービス 【ナビゲータープラットフォーム】金融メディア 04
5. 経営チーム 原田 慎司 代表取締役CEO シティグループ証券等で証券アナ リスト/M&Aバンカーを経験後、 2013年ナビゲータープラット フォームを創業。経営だけでなく 事業開発、プロダクト開発、マー ケティングにも強みを持つ。 泉田 良輔 取締役CCO フィデリティ投信にてポートフォ リオマネージャー/証券アナリス トを経験後、2013年ナビゲー タープラットフォームを創業。経 営だけでなく、メディア運営やコ ンテンツディレクションにも強み を持つ。著書多数。 瓜田 雅和 執行役員COO 大手IT企業にて提案営業、新規 事業の立ち上げを経験後、2012 年にECサポート会社を起業。営 業、バックオフィス、事業開発、 PMと幅広く強みを持つ。 塚田 翔也 執行役員CTO 大手SIerにて経験を積みフリー ランスとして独立。2008年IPA 未踏。複数のスタートアップで CTOを歴任し、特に新規事業の 立ち上げを得意とする。 05
6. 主な外部株主 06
7. グループ体制 経営 / コーポレート / エンジニア / デザイナー / PM-Director etc 金融メディア編集者 / ライター ファイナンシャルアドバイザー / 金融コンテンツ担当 グループの司令塔としてITプロダクトの開発を行うモニクル、金融サービスを提供するOneMile Partners、金融メディアを運営する ナビゲータープラットフォームの3社で、新しい金融サービスの創出に取り組んでいます 07
8. 沿革 1/2 2013.03 2018.11 2019.05 株式会社ナビゲータープラットフォーム設立 株式会社ワンマイルパートナーズ設立 COOとして瓜田が入社 CEOの原田とCCOの泉田は、外資系証券や外資系資産運用会社で証券アナリストや ファンドマネージャーとしてキャリアを積み、その経験から個人の資産運用の課題解 決を目指し起業 セミプロレベルの投資家向けのメディアから、やさしいお金の情報を届ける一般向け メディアまで複数のメディアを立ち上げ、その一つであるくらしとお金の経済メディ ア「LIMO（リーモ）」が急成長 現在は月間500万人が訪れる、日本最大級の金融メディアへと成長 08
9. ワンマイルパートナーズ 1号店「東京・丸の内本店」をオープン、CTOとして塚田が入社 ここからエンジニア採用、デザイナー採用もスタートし、オンライン化を加速 沿革 2/2 2020.08 2020.11 ナビゲータープラットフォーム 5億円強の資金調達（シリーズAラウンド） ワンマイルパートナーズの資産運用サポートサービスをリブランディングし 「マネイロ」リリース 2021.04 2021.10 ワンマイルパートナーズ 2号店「大阪・梅田店」をオープン 株式会社モニクル設立 2019.11 09 2019.07 1.3億円の資金調達（シードラウンド）
10. Effective Android 塚田翔也・他 著／インプレス メンバーの著書 1 0 機関投資家だけが知っている 「予想」のいらない株式投資法 泉田良輔 著／ダイヤモンド社 AndroidSDK開発のレシピ 塚田翔也 著／秀和システム テクノロジーが すべてを塗り替える産業地図 泉田良輔 著／クロスメディア・パブリッシング Android SDK開発のレシピ 第2版 塚田翔也 著／秀和システム 銀行はこれからどうなるのか 泉田良輔 著／クロスメディア・パブリッシング 30分でつくれるAndroidアプリ Google App Inventorではじめよう！ 塚田翔也 著／ソシム Google vs トヨタ 泉田良輔 著／ KADOKAWA 楽しみながら 作って みよう！ はじめ てのAndroidアプリプロ グラミング 塚田翔也 著／ マイ ナビ出版 日本の 電機産 業 何が 勝敗を分けるのか 泉田良輔 著／ 日本経済新聞出版社 泉田 良輔 塚田 翔也 取締役CCO 執行役員CTO
11. メンバーの著書 11 はじめる！ Corona SDK 中川幸哉 著／達人出版会 Effective Android 中川幸哉・他 著／インプレス たった1日で基本が身に付く！ Androidアプリ開発超入門 中川幸哉 著／技術評論社 たった1日で基本が身に付く！ Androidアプリ開発超入門 改訂2版 中川幸哉 著／技術評論社 基礎から学ぶ React Native入門 中川幸哉 著／翔泳社 中川 幸哉 ソフトウェアエンジニア
12. Contents 1. Company Summary 2. Mission & Market 3. Service & Product 4. Team & Culture 12
13. Mission くらしとお金の社会課題を解決する Mission & Market 「資産運用のプロセス」をデジタル化 「はたらく世代」から着手 13
14. Mission & Market 「資産運用のプロセス」をデジタル化 1990年代後半 2020 2022〜 オートマ化 インターネット申込 〜 〜 リモート化 パーソナル化 オンライン接客 個別最適提案 1 4
15. 個別最適提案を支える仕組①｜資産運用プロセスの垂直統合化 送客事業者が情報提供 証券会社 証券会社A 証券会社B 保険会社A 保険会社B 保険会社/代理店 ・アフィリエイター ・家計簿アプリ事業者 ・FPマッチング事業者 ・リーズ販売事業者 事業者の分断 事業者の分断 事 業 者 の 分 断 パーソナライズド コンテンツ セルフ診断ツール パーソナル レコメンドツール 2022〜TBD 生活者の目的に基づく 意思決定を実現 なんとなく売上上位商品に投資。 ずっと不安 プレイヤーが殆どいない 情報収集 目標設定 ライフプランニング 金融商品選び 生活者 現在の状況 モニクルが創る未来 垂 直 統 合 15
16. 個別最適提案の実現を支える仕組②｜マルチアセットへのワンストップ対応 事業者毎に分断しているため 個々の生活者に最適な商品選びができない ITと人(投資と保険の両方のライセンスを持つ人材)の力で を 複数のアセットクラス ワンストップで提供 従来のシングルアセット業者 証券 証券 保険 保険 不動産 不動産 今後対応検討領域 モニクルのマルチアセット 16
17. 個別最適提案の実現を支える仕組③｜デジタルと人によるサポート 金融商品 選び 情報収集 01 02 03 目標設定 ライフプランニング パーソナライズドコンテンツ セルフ診断ツール＋プロのサポート パーソナルレコメンドツール＋プロのサポート 生活者の目的に基づく意思決定を実現 一斉配信コンテンツに加え、ユーザーに最適なコンテンツを提供 することで必要なお金の知識が身に付く 無料の診断ツールを用いユーザー自身が課題に気づける仕組みづ くり。困ったらお金のプロがサポート 開発予定のレコメンドツールを使って自分で判断して購入する方、 プロのサポートが必要な方など、多様なニーズにデジタルと人がサ ポート 生活者 モニクル＝デジタル×人 17
18. 「はたらく世代」から着手 Mission & Market 18
19. はたらく世代はお金の課題の密集地帯 @ 将来資金準備) 1@ 万一の備え) (@ 住宅購入) @ 節約 etc それぞれが巨大市場。 自助による老後資金確保が求められる時代にあって、 特に将来資金準備の需要はより大きくなることが 想定される。 はたらく世代のお金の課題解決＝巨大市場への挑戦 株式 投信 iDeCo NISA 債券 個人年金 生命保険 損害保険 不動産 住宅ローン クレカ etc 将来資金準備 1 2 3 4 万一の備え 住宅購入 節約 はたらく世代 19
20. 先進国の株式は何でも 低コストで買える環境 低コスト商品が次々に 投入され、十分な選択肢 ネット証券で 2000種類を超える ラインナップ 超低金利の住宅ローン、 物件数も十分 株式 保険 投資信託 住宅 課題解決に必要な「商品」は既に揃っている 20
21. 富裕層・ハイリテラシー層以外のボリュームゾーンは真空地帯 現在の市場 将来の市場 富裕層 はたらく一般層 リテラシー 高 銀行・証券などの対面サービス対象 真空地帯 ① ネ ッ ト 証 券 の オ ン ラ イ ン サ ー ビ ス 対 象 リテラシー ??? ??? 富裕層 はたらく一般層 リテラシー 高 リテラシー ! 銀行・証券などの対面サービス対象 ネ ッ ト 証 券 の オ ン ラ イ ン サ ー ビ ス 対 象 ! はたらく世代のお金に関する「意思決定サポート」が圧倒的に足りない 21
22. はたらく世代のお金に関する「意思決定サポート」が圧倒的に足りない ライフプランニングと金融商品検討が断絶 何のために資産運用？ どんな資産の 組み合わせで？ どの商品で？ S&P500 だけやれば 安心? 保険は 必要? 株・FX etc 将来(老後) のため？ お子さまの 教育資金の ため？ 目的に応じた 組み合わせ の提案 目的が明確 最適な商品 つみたてNISA iDeCoなど 制度の理解 万が一の ため？ 既存事業者の サービスが 手薄なエリア 既存事業者は 商品からスタート ??? ! モニクルは 目的からスタート 従来型 モニクル 22
23. Contents 1. Company Summary 2. Mission & Market 3. Service & Product 4. Team & Culture 23
24. 24
25. 日々変化する顧客の 潜在・顕在ニーズ 顧客の課題を明確化 無数の選択肢から 最適な金融商品選びをサポート マネイロは、はたらく世代のお金に関する意思決定をサポートするサービス 無数の顧客ニーズにあわせてプロダクト・コンテンツを作り込む 各種 セルフ診断 オンライン セミナー オンライン 相談予約 etc 解説 コンテンツ ニーズにあわせた プロダクト・コンテンツ FAによるコンサルティング クレカ 株式 医療保険 つみたて NISA 投資信託 住宅 ローン 住宅 地震 保険 iDeCo 貯蓄型 保険 個人年金 子どもの教育費が心配... 40歳で貯金のみ。どうしよう 勢いで入った保険、大丈夫？ 家が欲しい。でもお金大丈夫？ iDeCoとNISAどっちがいいの？ 今後対応検討ー例 対応サービス一例 25
26. 累計サービス体験者数推移 5k 2020.01 2020.07 2021.01 2020.07 2022.01 0 10k 15k 20k 25k 30k マネイロ フルリニューアル マネイロ公開 26
27. マネイロ経由で資産運用を始めた方の属性分布 年齢 戸籍上の性別 資産運用の経験 出所：21/10-22/3の6カ月のデータ 出所：21/10-22/3の6カ月のデータ 出所：21/10-22/3の6カ月のデータ 84％ 16％ 女性 男性 40％ 45％ 30代 6％ 10％ 50代 20代 40代 86％ 14％ 未経験 経験有り 27
28. 丸の内店舗（東京） 梅田店舗（大阪） マネイロのオフライン店舗 相談の99%がオンラインで行われていますが、お客様の安心のために東京と大阪にリアル店舗を設けています。 28
29. サービスを支える、先進的システムプロダクト群 a セルフ診断ツールQ a 記事閲覧Q a セミナー視聴Q a 会員登録機8 a オンライン相談参加Q a マイページQ a お友達紹介機能 a プロ仕様診断ツールQ a 意向把握ツールQ a カルテ作成ツール a FA勤怠・時間管理Q a FA成績管理・分析Q a 商品DBQ a 顧客DBQ a 面談記録Q a 各種同意取得機能Q a マーケ分析機能Q a アンケート機能Q a 2Bイベント機能 個人のお客様向けサイト FA向け支援アプリ 経営 管理・マーケ向け 管理・分析ツール 情報連携 予見整理 情報連携 29
30. セルフ診断ツール 記事閲覧 セミナー視聴 会員登録 オンライン相談参加 マイページ お友達紹介機能 はたらく世代のお金に関する意思決定をサポート 学び、診断、相談を三位一体のサービスとして運営 30
31. お客様の声 相談した理由や背景 資産運用について、知識がなくプロに相談したかったため。 マネイロコンシェルと相談した内容 iDeCoや積立Nisaについての見直し。 良かった点 分からないところを随時確認していただけ、分からない点については ご説明いただけた。 相談した理由や背景 資産運用に興味があったものの、何からはじめてよいかわからなかっ たため。 マネイロコンシェルと相談した内容 医療保険・資産運用の具体的なプラン内容、運用方法の違いなどにつ いて。 良かった点 親身になってお話を聞いてくださり、資産運用方法についてもわかり やすく解説してくださいました。 相談した理由や背景 積立NISAはしているが、最近idecoをよく聞くことがあり、どんな商 品か気になり、知識が欲しかった。 マネイロコンシェルと相談した内容 ideco・積立NISAの商品の内容の違いや他に今の自分に合った商品の 提案 良かった点 口頭だけでなく図に書いて、わかりやすく説明してくれた。話すペー スもゆっくり目で前回の復習をしながら説明してくれた。最初は、不 安だったがだんだん安心して信頼できる方(会社)だなと思った。 相談した理由や背景 老後資金や一時的な出費をおぎなう資金の確保のため マネイロコンシェルと相談した内容 老後資産形成に向けた投資信託商品、保険の紹介 良かった点 とても話しやすく、わかりやすい案内をいただけたので不安を解消し ながら申し込みができた 30代:女性 30代:男性 20代:女性 40代:女性
32. 4月22日 8:00 8:30 9:00 9:30 10:00 10:30 11:00 11:30 12:00 12:30 13:00 13:30 14:00 佐藤 高橋 ツジモト様面談 タカダ様面談 オオタニ様面談 ヤマダ様面談 新ツール研修 タカダ様面談 タニタ様面談 C社打ち合わせ @品川 シマダ様面談 ババ様面談 タカツ様面談 1回目 2回目 契約予定 1回目 ２回目 1回目 1回目 1回目 契約予定 2回目 ササキ様面談(鈴木同席) 新ツール研修 A社打ち合わせ zoom C社打ち合わせ @渋谷 B社打ち合わせ zoom 山田 安倍 高橋 青田 鈴木 今日 翌週 前週 顧客検索　　　カレンダー 　　　セミナー　　　診断　　　　ダッシュボード 垂直統合型金融サービスの運営を可能にする、 経営・管理・マーケティングツール 2Bイベント機能 Slack連携機能 FA勤怠・時間管理 FA成績管理・分析 商品DB 顧客DB 面談記録 面談記録面談記録 マーケ分析機能 アンケート機能 32
33. 複数資産クラスの提案、標準化された提案を可能 にするファイナンシャルアドバイザー支援ツール プロ仕様診断機能 意向把握機能 カルテ作成機能 33
34. ファイナンシャルアドバイザーの声 複雑な条件分岐や試算などをマネ イロProが担ってくれるので、お客 様の声を聞くことに集中できます。 マネイロProを使うようになって 売上が10倍になりました。 手間のかかる業務や、多くのFAがうま く出来ないコンサルティング上の課題 について、恐ろしいスピードでシステ ム化されることが多々あります。業務 へのシステム開発の並走感が尋常 ではありません。 日々の業務管理はマネイロ ADMINで全てカバーできるた め、リモートワークと店舗出勤 の で きています。 ハイブリッド勤務が実現 マネイロADMINで自分のコン サルティングに関するデータ が一覧でき、 ため、改善の糸口がつかみ やすくなりました。 成績の良いFA と何が違うのか一目で分か る マネージャーとして、メンバーの状況 把握にマネイロADMINは欠かせませ ん。特に、日々のコミュニケーション は問題ないのに成果が出ていない時は データから見た方が改善策が早く見 つかることが多々あります。 34
35. 35
36. 1,800万 500万 60％ 女性の支持を集める金融メディア 日本最大級の独立系お金メディア「LIMO」 PV UU 月間 月間 「LIMO（リーモ）」は、“初心者でもわかりやすい” 知識から “金融の専門家がチェックしたい” 情報まで、くらしとお金のトレンドとノウハウを発信。 70％ 読者は20～50代のはたらく世代 36
37. GOOGLE NEWS YAHOO!ニュース LINE NEWS SMARTNEWS GUNOSY NEWSPICKS @NIFTYニュース EXCITEニュース INFOSEEKニュース ニュースパス YAHOO!ファイナンス WANTEDLY ニコニコニュース MY DAIZ ママタイムズ 楽天証券 お金のわからないを解決する マネイロメディア 柴又 順平 | 宮内 勇資 【プロが激選】つみたてNISAのポートフォリオを年代 別・目的別に解説 2022/01/05 # 教育資金 柴又 順平 | 宮内 勇資 【プロが激選】つみたてNISAのポートフォリオを年代 別・目的別に解説 2022/01/05 # 教育資金 柴又 順平 | 宮内 勇資 【プロが激選】つみたてNISAのポート 別・目的別に解説 2022/01/05 # 教育資金 LATEST 最新記事 ALL #資産運用 #お金 #NISA/つみたてNISA #保険 #制度 #iDeCo #投資 #投資信託 選択解除 2022/01/05 # お金 退職金なしは当たり 前？なくても困らな い！不安のない老後の ためにすぐできる５つ の対策 柴又 順平 | 宮内 勇資 2022/01/05 # iDeCo iDeCoをやらないほう がいいケースは？始め る前にデメリットとメ リットを理解しよう 柴又 順平 | 宮内 勇資 主要なニュースポータル・アプリ配信先 37
38. Contents 1. Company Summary 2. Mission & Market 3. Service & Product 4. Team & Culture 38
39. value Team & Culture “ ” Professional PRIDE 39
40. Team & Culture 高い専門性だけでなく、「正しい誇り」を持てているか。 そこにモニクルはこだわります。 顧客と社会の期待を超えるサプライズを起こすため 各領域の専門家が集い、チームとして機能する。 そんな高次元のチーム統合を可能にするには、 一人ひとりのプロ意識が欠かせません。 プロとして、その仕事に胸を張れるか。 私たちは自ら問い続けます。 4 0
41. チーム構成（グループ連結） 人員構成(グループ全体) 所属グループ構成 メディア 7人 経営 5人 その他2人 コーポレート 10人 ファイナンシャル アドバイザー 17人 プロダクト・ マーケティング 14人 モニクル 23人 ワンマイルパートナー 21人 ナビゲーター プラットフォーム 11人 41
42. モニクルのプロダクト・マーケティングチーム 30代 12人 20代 2人 フルリモート 100% 職種構成 勤務形態比率 年齢構成 ※PMはCOOとCTOが兼務 ※コーポレートスタッフ除く ※コーポレートスタッフは リモート&出勤のハイブリッド PM 2人 マーケター 2人 エンジニア 6人 ディレクター・ デザイナー 4人 42
43. モニクルの働き方 全員がフルリモートで開発・制作を進められる カルチャー・体制を整備 裁量労働制（夕方の子供の送り迎えなど柔軟に 働けます） 現在の新型コロナの状況に関係なく、2013年のナビゲータープラット フォーム設立当初からフルリモートを前提とした組織づくりをしており、 将来もフルリモートで開発・制作を進められる体制を整備していきます。 CTOは札幌、エンジニアは台湾・新潟・東京、デザイナーはアメリカ・ 札幌・東京から仕事をしており、 の環境です。 フルリモートでの業務が日常 ビデオチャット（弊社は Around を使っています）による同期コミュニ ケーションと、Slack・Figma・Jira・GitHub・Scrapboxでの非同期コ ミュニケーションを上手く使い分け、フルリモートでも（だからこそ） 高い生産性を発揮できる環境や仕事の仕方を日々追求しています。 U.S JP TW 43
44. モニクルの福利厚生 休暇 その他 A 完全週休二日制／慶弔休暇／育 児休8 A 入社時有給休暇付与（10日間D A 結婚休暇（連続3日間D A ワクチン接種休暇 A 入社時PC選択ƒ A リモートワーク準備支援（ディス プレイ、マウス、キーボード、 ヘッドセット、マイクD A Krisp（ノイズキャンセルソフ ト）の配a A 社内懇親会（オンライン含む） の飲食費用補助 A リファラル採用による社員紹 介手当の支給（最大30万円） 働く環境 その他、働きやすい環境作りに配慮しております。 44
45. モニクルの開発環境 Team & Culture 45
46. 開発環境 開発チーム チーム ユーザー 主なプロダクトや役割 グロース 顧客 moneiro.jp (Webサイト、LP、オウンドメディア、マイページ、シミュレーター) 営業支援 営業 (ファイナンシャルアドバイザー) 内製CRM/SFA (顧客管理、商談管理、スケジュール管理など) アドバイザー向けシミュレーター (ライフプランシミュレーションなど) 基盤 顧客、営業、 社内メンバー QA、SRE、開発体験の改善、 各チームのヘルプ 46
47. 開発環境 開発環境 言語 フレームワーク その他 TypeScript / Ruby Next.js / Ruby on Rails GitHub / Google Cloud Platform / Heroku / Vercel 47
48. 開発の進め方 グロースチーム、営業支援チームはそれぞれで1週間スプリントのスクラムをベースに開発をしています。 全ての作業は Jira 上でチケット化され、スプリントプランニングで見積もり、優先順位とチームのこれまでの ベロシティを照らし合わせて毎週のスプリントのタスクを決定しています。 開発環境 48
49. 開発環境 49 情報共有 開発自体の内容や背景、変更点などはJiraのチケットやGirHubの PRに書かれそれぞれがリンクされています。 それ以外のノウハウや業務知識、アイデア、改善案、ふりかえり、その他のナレッジベースにはScrapboxを活用しています。
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