No content

Money × Life Cycle 私たちモニクルグループは、テクノロジーと人の力を融合し、
 これまでの常識にとらわれることなく、
 ありそうでなかった金融サービスを次々とカタチにしてきました。 誰もがお金の不安や悩みから自由になり、
 より自分らしく、より豊かに、
 より良い人生を生きられる社会を実現するために。
 モニクルグループは、これからも金融の力で安心を届け続けます。

No content

役員紹介 Leadership 代表取締役 CEO 原田 慎司 Shinji Harada 山口県出身。一橋大学卒業後、大和総研、三菱UFJモルガ ン・スタンレー証券、ドイツ証券およびシティグループ証 券で証券アナリストおよびM&Aバンカーとして勤務。2013 年3月、株式会社ナビゲータープラットフォーム（現：株 式会社モニクルリサーチ）を共同設立し代表取締役に就任 （現在は取締役）。2018年11月に株式会社OneMile Partners（現：株式会社モニクルフィナンシャル）を共同 設立し、2020年1月より代表取締役CEOに就任。2021年10 月、ナビゲータープラットフォームとOneMile Partnersの 親会社として、株式会社モニクルを設立（代表取締役 CEO）。 取締役 グループ戦略担当 泉田 良輔 Ryosuke Izumida 取締役（社外/非常勤） 小沼 晴義 Haruyoshi Onuma 監査役（常勤） 菅井 毅 Takeshi Sugai 愛媛県出身。慶應義塾大学卒業後、日本生命保険、フィデ リティ投信で外国株式や日本株式のポートフォリオマネー ジャーや証券アナリストとして勤務。2013年3月、株式会 社ナビゲータープラットフォーム（現：株式会社モニクル リサーチ）を共同設立し、取締役に就任（現在は代表取締 役）。2018年11月、株式会社OneMile Partners（現：株式 会社モニクルフィナンシャル）を共同設立し、取締役に就 任。2021年10月、ナビゲータープラットフォームと OneMile Partnersの親会社として、株式会社モニクルを設 立し、取締役に就任。 ジャフコグループ株式会社のベンチャーキャピタル部門で スタートアップへの投資活動に従事。2024年4月パート ナーに就任。主な投資領域はFintech、SaaS、Market place、Robotics、Age Tech。株式会社マネーフォワー ド、Chatwork株式会社（現 株式会社kubell）、Finatext ホールディングスなどに投資し、関与した投資先のIPOは 22社、M&Aは10社。Forbes JAPANが選ぶ「日本で最も影 響力のあるベンチャー投資家ランキング2023」で4位。 2021年10月、株式会社モニクル社外取締役に就任。 日本長期信用銀行、世界銀行等で金融業務に従事した後、 CFOとしてJストリームの東証マザーズ上場、セキュアー ド・キャピタル・ジャパンの東証1部への指定替えを指 揮。 その後も豊富な知識と経験を活かして、様々な業界の スタートアップ企業の経理財務、法務総務、人事、IR等の 管理部門を指導。Chatwork株式会社（現 株式会社 kubell）社外常勤監査役退任後、2023年3月株式会社モニ クル監査役に就任。

役員紹介 Leadership 執行役員 事業開発担当 瓜田 雅和 Masakazu Urita 東京都出身。立命館アジア太平洋大学（APU）卒業後、大 手IT企業に入社し、プロジェクトリーダーとして社内新規 事業立ち上げを経験。2012年に起業し、業務コンサルティ ング、システム開発などの、幅広い業務に従事。2021年10 月、株式会社モニクルの執行役員に就任。 執行役員 CTO 塚田 翔也 Shoya Tsukada 執行役員 経営管理担当 髙橋 勇気 Yuki Takahashi 執行役員 経営企画室長 木村 敬子 Keiko Kimura 愛知県出身。工業高校卒業後、大手SIerで経験を積みフ リーランスとして独立。2008年にIPA（独立行政法人情報 処理推進機構）による未踏IT人材発掘・育成事業に採択さ れ、当時としては珍しかったスマートフォンの組み込み音 声認識システムを開発。複数のスタートアップでCTOを歴 任。2021年10月、株式会社モニクルの執行役員（CTO） に就任。 北海道出身。大学卒業後、医療機関を中心とする幅広い業 種への経営コンサルタント業務に従事し、上場企業で取締 役管理部長に就任。コーポレートガバナンス体制の整備お よび新規事業の管理体制の構築など、連結グループの全 コーポレート機能を管掌。2020年11月に、株式会社モニク ルに参画し、2023年1月、同社執行役員（経営管理担当） に就任。 京都府出身。京都大学大学院修了後、シティグループ証 券、フィデリティ投信にて証券アナリストとして勤務。そ の後Googleの広告営業部にてインダストリーアナリスト として営業チームの営業戦略立案や顧客へのデジタルマー ケティング提案に従事した後、金融業界や消費財業界担当 の営業チームの統括部長を歴任。金融業界とテック業界両 方の経験を持つとともに、経営分析と実務の両方の経験を 持つことに強みを持つ。2024年4月に、株式会社モニクル に参画し、同社執行役員 経営企画室長に就任。

主な外部株主

モニクルグループ モニクルはグループの統括会社として、経営・プロダクト開発・デザイン・マーケティングを担っています。 モニクルがプロダクトを開発し、グループ会社でサービスを提供しています。 モニクルグループ グループ体制 金融サービス グループ統括・プロダクト開発 経営 プロダクト開発 デザイン マーケティング 金融メディア

メンバーの著書 取締役 グループ戦略担当 泉田 良輔 ダイヤモンド社 機関投資家だけが知っている 「予想」のいらない株式投資法 KADOKAWA Google vs トヨタ クロスメディア・パブリッシング テクノロジーが すべてを塗り替える産業地図 クロスメディア・パブリッシング 銀行はこれからどうなるのか 日本経済新聞出版社 日本の電機産業 何が勝敗を分けるのか 執行役員 CTO 塚田 翔也 秀和システム AndroidSDK開発のレシピ 秀和システム Android SDK開発のレシピ 第2版 ソシム 30分でつくれるAndroidアプリ Google App Inventorではじめよう! マイナビ出版 楽しみながら作ってみよう! はじめ てのAndroidアプリプログラミング インプレス Effective Android

メンバーの著書 ソフトウェアエンジニア 中川 幸哉 達人出版会 インプレス Effective Android 翔泳社 基礎から学ぶ React Native入門 技術評論社 たった1日で基本が身に付く！ Androidアプリ開発超入門 技術評論社 たった1日で基本が身に付く！ Androidアプリ開発超入門 改訂2版

PURPOSE 金融の専門知識がなくても、 正しい意思決定ができる人を 増やす。

MISSION 金融の力で、 安心を 届ける。 Finance with Confidence, Live with Comfort. 「金融業界の課題を見いだし、 新しい金融サービスを生みだすことで、 私たちのくらしはより豊かになるのではないか」 　 私たちモニクルグループは、 そうした思いでスタートを切りました。 事業を進めるうちにその思いは確信へと変わり、 これまで複数のメディアやサービスを提供してきました。 資産運用の必要性が認識されつつある今こそ、 「金融の力で、 安心を届ける。 」 ことで、 社会を豊かにできると信じています。 これからも、 私たちはモニクルグループとして真正面に課題に向き合い、 「誰もがお金に関する正しい意思決定」 ができる社会の実現を目指します。

VALUES 誠実 Integrity 誰に対しても正直であること。 モニクルグループの一員として、 社会に責任を持って向き合うこと。 誠実なアクションを積み重ね、 社会からより大きな信頼を獲得しよう。 卓越 Excellence 高い成長意欲を持ち、 強いオーナーシップを備え、 自らの専門性を磨き続けるプロフェ ッショナルであること。 未知の挑戦であっても、 徹底した結果志向で粘り強く最後までやり抜く こと。 卓越したプロ意識を結集し、 世の中に大きなインパク トを生み出そう。 敬意 Respect 多様なステークホルダーに対して、 相手の気持ちになって考え、 その意見や立場を尊重すること。 仲間と互いに助け合い、 積極的にコラボレーションしていく こと。 一人ひとりの敬意を一つに、 より良いチームを創造していこう。

VISION 誰もが使える 金融サービスプラットフォームを 社会に実装する Financial Service Platform for Everyone 私たちの金融サービスプラットフォームは、 データやAIの活用はもとより、 最先端テクノロジーと オンライン上での人によるサービスを組み合わせることで、 どんなユーザーでも、 安心して、 自分にとって最適な 意思決定を行える環境となることを目指しています。

Group Statement Money × Life Cycle 「お金は増やしたいけど、 どうしたらいいか分からない...」 。
 「自分で資産を運用していく自信がない...」 。
 人生の中でお金とどう付き合っていくか、 不安を抱えている人は少なくありません。

 お金を増やすための金融商品も情報も、 世の中にはたくさんあふれています。
 しかし、 多様なお金の課題に対して それぞれどんな解決策を選択するべきか、
 その正しい意思決定をサポートするサービスは 存在していませんでした。

 私たちモニクルグループは、 テクノロジーと人の力を融合。
 これまでの常識にとらわれることなく、
 ありそうでなかった金融サービスを次々とカタチにしてきました。
 そして、 はたらく世代を中心に 一人ひと りのライフサイクルに寄り添いながら、
 お金の課題に対する確かな解決策を提供してきました。

 誰もがお金の不安や悩みから自由になり、
 より自分らしく、 より豊かに、
 より良い人生を生きられる社会を実現するために。
 モニクルグループは、 これからも金融の力で安心を届け続けます。

個別最適提案を支える仕組①｜資産運用プロセスの垂直統合化 送客事業者が情報提供 証券会社 証券会社A 証券会社B 保険会社A 保険会社B 保険会社/代理店 ・アフィリエイター ・家計簿アプリ事業者 ・FPマッチング事業者 ・リーズ販売事業者 事業者の分断 事業者の分断 事 業 者 の 分 断 パーソナライズド コンテンツ セルフ診断ツール パーソナル レコメンドツール 2022〜TBD 生活者の目的に基づく 意思決定を実現 なんとなく売上上位商品に投資。 ずっと不安 プレイヤーが殆どいない 情報収集 目標設定 ライフプランニング 金融商品選び 生活者 現在の状況 モニクルが創る未来 垂 直 統 合

個別最適提案を支える仕組①｜資産運用プロセスの垂直統合化 事業者毎に分断しているため 個々の生活者に最適な商品選びができない ITと人(投資と保険の両方のライセンスを持つ人材)の力で を 複数のアセットクラス ワンストップで提供 従来のシングルアセット業者 証券 証券 保険 保険 不動産 不動産 今後対応検討領域 モニクルのマルチアセット

個別最適提案の実現を支える仕組③｜デジタルと人によるサポート 金融商品 選び 情報収集 01 02 03 目標設定 ライフプランニング パーソナライズドコンテンツ セルフ診断ツール＋プロのサポート パーソナルレコメンドツール＋プロのサポート 生活者の目的に基づく意思決定を実現 一斉配信コンテンツに加え、ユーザーに最適なコンテンツを提供 することで必要なお金の知識が身に付く 無料の診断ツールを用いユーザー自身が課題に気づける仕組みづ くり。困ったらお金のプロがサポート 開発予定のレコメンドツールを使って自分で判断して購入する方、 プロのサポートが必要な方など、多様なニーズにデジタルと人がサ ポート 生活者 モニクル＝デジタル×人

「はたらく世代」からスタート

はたらく世代のお金の課題解決＝巨大市場への挑戦 はたらく世代はお金の課題の密集地帯 1. 将来資金準備 2. 万一の備え 3. 住宅購入 4. 節約 etc それぞれが巨大市場。自助による老後資金確保が求められる時代にあって、 特に将来資金準備の需要はより大きくなることが想定される。

課題解決に必要な「商品」は既にそろっている 投資信託 ネット証券で2,000種類を超えるラインナップ 住宅 超低金利の住宅ローン、物件数も十分 株式 先進国の株式は何でも低コストで買える環境 保険 低コスト商品が次々に投入され、十分な選択肢

はたらく世代のお金に関する「意思決定サポート」が圧倒的に足りない 現在の市場 将来の市場 富裕層 はたらく一般層 リテラシー 高 銀行・証券などの対面サービス対象 真空地帯 ① ネ ッ ト 証 券 の オ ン ラ イ ン サ ー ビ ス 対 象 リテラシー 低 ??? 富裕層 はたらく一般層 リテラシー 高 リテラシー 低 銀行・証券などの対面サービス対象 ネ ッ ト 証 券 の オ ン ラ イ ン サ ー ビ ス 対 象

はたらく世代のお金に関する「意思決定サポート」が圧倒的に足りない 何のために資産運用？ どんな資産の 組み合わせで？ どの商品で？ S&P500 だけやれば 安心? 保険は 必要? 株・FX etc 将来(老後) のため？ お子さまの 教育資金の ため？ 目的に応じた 組み合わせ の提案 目的が明確 最適な商品 つみたてNISA iDeCoなど 制度の理解 万が一の ため？ 既存事業者の サービスが 手薄なエリア 既存事業者は 商品からスタート モニクルは 目的からスタート 従来型 モニクル ライフプランニングと金融商品検討が断絶

当社の事業について

お金の診断・相談サービス マネイロ 「マネイロ」は、「すべての人に正しい資産運用を」を コンセプトとした体験型の資産運用サービスです。

マネイロについて 資産運用の重要性が高まる一方、金融教育は普及しておらず最も支援が必要なはずの「はたらく世代」向けのサービスは限定的です。 そこでモニクルは、学びから実践まで一気通貫したサービスを提供できる資産運用プラットフォーム『マネイロ』を開発しました。 金融リテラシーに応じて「学び」「診断」「専門家への相談」コンテンツを利用できます。 マネイロ(資産運用プラットフォーム) 学び 診断 相談

マネイロの特徴 動画での学習、 診断ツールでの気づき、 オンライン相談の アドバイスを通じ、 自分にあった資産運用を実践可能。 動画と診断は単体でも金融教育ツールとして機能し、 繰り返し利用することで知識を深めることができる。 ユーザー情報にマッチしたアドバイザー選定及び、 相談予約フォームの独自開発により、 UIとUX向上を実現。

サービスのこだわり 診断 相談 学ぶ マネイロ Webメディア セミナー ライフプラン 投信シミュレーション メディア Tech企業 保険会社 保険代理店 証券会社 保険 証券 学びから資産形成の実践までを一気通貫で実現できる「資産運用プラットフォーム」

マネイロについて 資産運用の重要性が高まる一方、金融教育は普及しておらず最も支援が必要なはずの「はたらく世代」向けのサービスは限定的です。 そこでモニクルは、学びから実践まで一気通貫したサービスを提供できる資産運用プラットフォーム『マネイロ』を開発しました。 3分で自分にあった 資産運用が診断できる メディア・セミナーの充実した 内容で自分に合った学び方ができる IFAは全て自社の従業員 学び 診断 相談 マネイロ(資産運用プラットフォーム)

マネイロユーザー 160000 140000 120000 100000 80000 60000 40000 20000 2020/01 2021/01 2022/01 2023/01 2024/01 2024/05

マネイロユーザー 82% 資産運用 未経験者 20〜50代の 働く世代 95% 2024年1月–2024年5月のデータ

2021年10月－2022年3月のデータ マネイロ経由で資産運用を始めた方の属性分布 年齢 10% 45% 40% 6% 20代 30代 40代 50代 戸籍上の性別 16% 84% 女性 男性 資産運用の経験 14% 86% 未経験 経験有

TOKYO OSAKA 相談の99%がオンラインで行われていますが、 お客様にご安心いただくために 東京と大阪に実店舗を設けています。 マネイロ経由で資産運用を始めた方の属性分布

0 セルフ診断ツール" 0 記事閲覧" 0 セミナー視聴" 0 会員登録機) 0 オンライン相談参加" 0 マイページ" 0 お友達紹介機能 0 プロ仕様診断ツール" 0 意向把握ツール" 0 カルテ作成ツール g FA勤怠・時間管理" g FA成績管理・分析" g 商品DB" g 顧客DB" g 面談記録" g 各種同意取得機能" g マーケ分析機能" g アンケート機能" g 2Bイベント機能 個人のお客様向けサイト FA向け支援アプリ 経営管理・マーケ向け 管理・分析ツール 情報連携 予見整理 情報連携 サービスを支える、先進的システムプロダクト群

はたらく世代のお金に関する意思決定をサポート 学び、診断、相談を三位一体のサービスとして運営 セルフ診断ツール セミナー視聴 記事閲覧 会員登録 オンライン相談参加 マイページ お友達紹介機能

相談した理由や背景 資産運用について、知識がなくプロに相談したかったため。 マネイロコンシェルと相談した内容 iDeCoやつみたてNISAについての見直し。 良かった点 分からないところを随時確認していただけ、分からない点についてはご 説明いただけた。 相談した理由や背景 老後資金や一時的な出費をおぎなう資金の確保のため マネイロコンシェルと相談した内容 老後資産形成に向けた投資信託商品、保険の紹介 良かった点 とても話しやすく、わかりやすい案内をいただけたので不安を解消しな がら申し込みができた 相談した理由や背景 資産運用に興味があったものの、何からはじめてよいかわからなかった ため。 マネイロコンシェルと相談した内容 医療保険・資産運用の具体的なプラン内容、運用方法の違いなどについ て。 良かった点 親身になってお話を聞いてくださり、資産運用方法についてもわかりや すく解説してくださいました。 相談した理由や背景 積立NISAはしているが、最近iDeCoをよく聞くことがあり、どんな商 品か気になり、知識が欲しかった。 マネイロコンシェルと相談した内容 iDeCo・つみたてNISAの商品の内容の違いや他に今の自分に合った商 品の提案 良かった点 口頭だけでなく図に書いて、わかりやすく説明してくれた。話すペース もゆっくり目で前回の復習をしながら説明してくれた。最初は、不安 だったがだんだん安心して信頼できる方(会社)だなと思った。 お客様の声

垂直統合型金融サービスの運営を可能にする、 経営・管理・マーケティングツール FA勤怠・時間管理 FA成績管理・分析 商品DB 顧客DB 面談記録 面談記録面談記録 マーケ分析機能 アンケート機能 2Bイベント機能 Slack連携機能

複数資産クラスの提案、標準化された提案を可能に するファイナンシャルアドバイザー支援ツール プロ仕様診断機能 意向把握機能 カルテ作成機能

No content

Webメディア LIMO 「LIMO(リーモ)」は、くらしに根ざした「お金」の情報 をもっと身近に、そしてもっと分かりやすく理解しても らうための経済メディアです。

くらしとお金をテーマにした国内最大級の経済メディア『LIMO（リーモ）』 1300万 UU 月間UU数 （2024年8月時点） 70% 20–50代の 読者割合 60% 女性読者の 割合

主要なニュースポータル・アプリ配信先 LIMO単体および 配信先PV合計 1億 6000万以上 PV(月間) @NIFTYニュース EXCITEニュース INFOSEEKニュース ニュースパス WANTEDLY ニコニコニュース MY DAIZ ママタイムズ 楽天証券

No content

No content

No content

No content

私たちモニクルグループは、 テクノロジーと人の力を融合し これまでの常識にとらわれることなく、 ありそうでなかった金融サービスを 次々とカタチにしてきました。 お金の課題に対する確かな解決策を提供する 仲間を募集しています。 ありそうでなかった!? を創造し、新しい市場を 開拓する