Slide 1

Slide 1 text

Kur palika 40 miljoni?

Slide 2

Slide 2 text

11 000 Latvijas pensionāru gada pensijas 40 miljoni € ir: 300 skolotāju gada algas 6 Rīgas Dzemdību nama budžeti

Slide 3

Slide 3 text

Kur tie palika?

Slide 4

Slide 4 text

2016. gadā mēs samaksājām 40 milj. € par 2. pensiju līmeņa pārvaldīšanu

Slide 5

Slide 5 text

Tas ir daudz vai maz?

Slide 6

Slide 6 text

Augstākās izmaksas OECD valstīs Datu avoti: fktk.lv (par Latviju, 2011–2016) oecd.org (par citām OECD valstīm; jaunākais pētijums — 2013. gada dati)

Slide 7

Slide 7 text

Vai par to saņemam izcilu rezultātu?

Slide 8

Slide 8 text

Izcili vājš rezultāts Datu avoti (2017. g. 31. marta dati): manapensija.lv (vidējais ienesīgums iegūts, sverot plānus pēc pašreizējā aktīvu apjoma) vanguard.co.uk, Bloomberg (indeksu dati) Eiropas indekss: 50% MSCI Europe, 25% Barclays Euro Government Float Adjusted Bond Index, 25% Barclays Euro Non-Government Float Adjusted Bond Index Pasaules indekss: 50% MSCI World, 50% Barclays Global Aggregate Bond Index (EUR hedged)

Slide 9

Slide 9 text

Ienesīgums zem inflācijas Datu avoti: LKA Pensiju fondu apskats Nr. 20 (vidējais 2. pensiju līmeņa ienesīgums no 2003. gada sākuma līdz 2016. gada beigām) Centrālais Statistikas birojs (inflācija Jan 2003 – Dec 2016)

Slide 10

Slide 10 text

Kāpēc tik slikti?

Slide 11

Slide 11 text

Milzu komisijas apēd peļņu Datu avots: fktk.lv

Slide 12

Slide 12 text

Milzu komisijas turpina augt Datu avots par 2015. un 2016. gadu: fktk.lv

Slide 13

Slide 13 text

Milzīgas komisijas un vājš rezultāts

Slide 14

Slide 14 text

Kā strādā 2. pensiju līmenis? * Dalība obligāta visiem, kas dzimuši pēc 1971. g. 1. jūlija Tu izvēlies līdzekļu pārvaldītāju Caur VSAOI ik mēnesi uzkrājas 6% Tavas algas* Pārvaldītājs iegulda Tavu naudu akcijās, obligācijās, un citos finanšu instrumentos Uzkrājums aug = Tava pensija ir lielāka

Slide 15

Slide 15 text

No content

Slide 16

Slide 16 text

Šajā prezentācijā iekļautā informācija ir provizoriska rakstura un neapraksta nevienu pašreiz pieejamu valsts fondēto pensiju shēmas ieguldījumu plānu vai tā noteikumus.

Slide 17

Slide 17 text

30+ Latvijas uzņēmēju iniciatīva

Slide 18

Slide 18 text

Gribam saprātīgu pensiju plānu Moderns Drošs Zemas izmaksas

Slide 19

Slide 19 text

Moderns risinājums: ieguldījums indeksu fondos

Slide 20

Slide 20 text

Indeksu fondi piedāvā tirgus kopējo rezultātu (zemas komisijas) Tradicionālie pārvaldītāji grib “apspēlēt“ tirgu (augstas komisijas)

Slide 21

Slide 21 text

Aktīvie atpaliek Datu avoti: Vanguard, “The Case for Indexing” April 2012 S&P SPIVA 2012 Report, The Power of Passive Investing, Wiley, 2011 forbes.com

Slide 22

Slide 22 text

Kā ir gājis Latvijā?

Slide 23

Slide 23 text

Izcili vājš rezultāts Datu avoti (2017. g. 31. marta dati): manapensija.lv (vidējais ienesīgums iegūts, sverot plānus pēc pašreizējā aktīvu apjoma) vanguard.co.uk, Bloomberg (indeksu dati) Eiropas indekss: 50% MSCI Europe, 25% Barclays Euro Government Float Adjusted Bond Index, 25% Barclays Euro Non-Government Float Adjusted Bond Index Pasaules indekss: 50% MSCI World, 50% Barclays Global Aggregate Bond Index (EUR hedged)

Slide 24

Slide 24 text

Pasaules pensiju fondi aizvien vairāk iegulda indeksos Kalifornijas ierēdņu pensiju shēma (1,6 milj. dalībnieku) Ilinoisas ierēdņu pensiju shēma (~ 16 mljrd. $ aktīvu) Apvienotās Karalistes pašvaldību ierēdņu pensiju shēma (4.6 milj. dalībnieku)

Slide 25

Slide 25 text

un daudzu citu Ieguldītājam diversificētā indeksā pieder gandrīz visu pasaules lielāko uzņēmumu akcijas Šeit uzrādītā informācija atspoguļo nākotnes mērķus, kuri vēl var mainīties, un neapraksta nevienu pašreiz pieejamu valsts fondēto pensiju shēmas ieguldījumu plānu.

Slide 26

Slide 26 text

Ilgtermiņā pasaules ekonomika attīstās, tirgus visticamāk kāpj un uzkrājums aug

Slide 27

Slide 27 text

Drošs risinājums Visi līdzekļi stāvēs nošķirti Turētājbankā Esam FKTK licencēta ieguldījumu pārvaldes sabiedrība Dubultai drošībai visas darbības apstiprinās gan INDEXO, gan Turētājbanka Atbildīs identiski augstiem drošības standartiem kā visi pārvaldītāji

Slide 28

Slide 28 text

Kas ir adekvāts komisiju līmenis?

Slide 29

Slide 29 text

Rezultātā komisija: 0.75 % gadā (ieskaitot turētājbankas izmaksas) INDEXO neieturēs mainīgo komisiju Komisijas jāsamazina vismaz: Komisiju līmenis -50% uzrādīts, salīdzinot ar vidējo 2. pensiju līmeņa pārvaldīšanas izmaksu līmeni 2011.-2016. gadā (t. sk. turētājbankas izmaksas) Šeit uzrādītā informācija atspoguļo nākotnes mērķus, kuri vēl var mainīties, un neapraksta nevienu pašreiz pieejamu valsts fondēto pensiju shēmas ieguldījumu plānu.

Slide 30

Slide 30 text

Karīna Biroja administratore Vecums: 30 gadi Alga: 1100 € Ietaupījums: 14 500 € Pieņēmumi: Sākotnējās komisijas: 1,5% gadā Jaunās komisijas: 0,75% gadā Plāna atdeve pirms komisijām: 5% gadā Algas pieaugums: 3% gadā Sākotnējais kapitāls = trīs bruto mēnešalgu apmērā Mazāka komisija = nozīmīgs ietaupījums

Slide 31

Slide 31 text

Mazāka komisija = nozīmīgs ietaupījums Ervīns Dizaineris Vecums: 23 gadi Alga: 800 € Ietaupījums: 18 900 € Pieņēmumi: Sākotnējās komisijas: 1,5% gadā Jaunās komisijas: 0,75% gadā Plāna atdeve pirms komisijām: 5% gadā Algas pieaugums: 3% gadā Sākotnējais kapitāls = trīs bruto mēnešalgu apmērā

Slide 32

Slide 32 text

Kristaps Ražošanas speciālists Vecums: 27 gadi Alga: 1500 € Ietaupījums: 25 600 € Mazāka komisija = nozīmīgs ietaupījums Pieņēmumi: Sākotnējās komisijas: 1,5% gadā Jaunās komisijas: 0,75% gadā Plāna atdeve pirms komisijām: 5% gadā Algas pieaugums: 3% gadā Sākotnējais kapitāls = trīs bruto mēnešalgu apmērā

Slide 33

Slide 33 text

Kā to īstenot?

Slide 34

Slide 34 text

Automātiski ieguldījumi Zemu izmaksu indeksu fondi Nekādu lieku tēriņu Maza, pieredzējusi komanda

Slide 35

Slide 35 text

Pieredzējusi vadības komanda Valdis Siksnis Valdes priekšsēdētājs Henrik Karmo Padomes priekšsēdētājs Normunds Bergs Padomes loceklis Edgars Zālītis Padomes loceklis Toms Kreicbergs Izpilddirektors Druvis Mūrmanis Valdes loceklis

Slide 36

Slide 36 text

Augstākie caurspīdības standarti Publicēsim visas izmaksas Nekādas slēptās komisijas Nekādi ieguldījumi dārgos, pašu pārvaldītos fondos

Slide 37

Slide 37 text

Projekta statuss Jānoslēdz līgums ar VSAA Uzsāksim darbību

Slide 38

Slide 38 text

Mainīt pensiju plānu internetā var 5 minūtēs Mūsu nākotnes ambīcija: lai 5 minūtēs varētu ietaupīt desmitiem tūkstošus

Slide 39

Slide 39 text

Pievienojies zemo izmaksu revolūcijai! www.indexo.lv AS Indexo Reģ. Nr. 40203042988 Elizabetes 13-1, Rīga, LV 1010