Fintech Casual Night #1〜LayerX Fintech事業部、その実態とは！？〜

by LayerX

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目次 Agenda ● 自己紹介 ● LayerXについて ● fintech事業部のご紹介 ● 質疑応答

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© 2024 LayerX Inc. 3 三井物産デジタル・アセットマネジメント株式会社（MDM）取締役株式会社LayerX fintech事業部執行役員丸野宏之(まるのひろゆき) 略歴 ● 総合商社 → スタートアップ企業でtoC向けプロダクトの事業責任者 → フリーランス → (Gunosy) → LayerX（創業時） → 三井物産デジタル・アセットマネジメントを共同創業 ● ２児の育児に奮闘中趣味 ● 登山

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© LayerX Inc. 5 LayerXについて「すべての経済活動を、デジタル化する。」をミッションに掲げ、現在3つの事業を行っています。バクラク事業企業活動のインフラとなる法人支出管理（BSM）SaaSを開発・提供 Fintech事業ソフトウェアを駆使したアセットマネジメント・証券事業を合弁会社にて展開 AI・LLM事業文書処理を中心とした、LLMの活用によるプロセスのリデザイン Today’s topic 代表取締役代表取締役CEO　福島良典代表取締役CTO　松本勇気創業 2018年 8月1日資本金約132.6億円

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Copyright © MITSUI & CO. DIGITAL ASSET MANAGEMENT LTD. ALL RIGHTS RESERVED. 7 会社概要（三井物産デジタル・アセットマネジメント）対象資産仲介会社投資家様　　オンライン投資サービス　　ALTERNA（オルタナ）業務の非効率性・中間マージンの発生 DXによる効率化・ファンド組成～証券販売の垂直統合資産運用総額約2,600億円 ※2024年３月末現在。クロージング中の案件を含みます。 ※1 今まで MDM 運用会社証券会社スポンサー AUM 20年 4月　会社設立 21年10月　営業開始 ● 不動産・インフラ等のオルタナティブ資産を投資対象とする、デジタルネイティブな資産運用会社。 ● 証券会社ライセンス（第一種金融商品取引業）も取得し、ファンド組成〜販売〜運用の垂直統合モデルを実現。 ● 三井物産、LayerXを中心とした計６社の合弁会社。エンジニア比率３割、アジリティとガバナンスの両立を目指す。

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Copyright © MITSUI & CO. DIGITAL ASSET MANAGEMENT LTD. ALL RIGHTS RESERVED. 10 仮説：個人投資家に「安定したインカム性商品」の供給が足りてない？価格変動大（高リスク）価格変動小（低リスク）株・REIT デリバティブ為替取引商品取引不動産・インフラ（REITは除く）定期・普通預金債券・国債 ①機関投資家向け証券化商品 ②個人向け証券化商品・現物 ● プロ向け資産より立地で見劣りする小規模不動産など ● 販売が主目的の投資用マンションにフルローンでレバレッジ ● 立地が優れた大規模不動産など ● 決められたポートフォリオに大口投資（数億円～）一部の機関投資家に限定された投資機会を一般投資家にも開放できないか？ ※本頁に記載された安全性等に関する評価は、弊社独自の判断に基づき記載されたもので、実際のリスクは金融商品によって異なる場合があります。価格変動が緩やかな安定インカム性商品は一般投資家に投資機会が少ない ※「安定資産」とは、不動産やインフラなど、ALTERNA（オルタナ）が提供を予定する金融商品の投資対象資産を指し、当資産の持続的な稼働により、中長期での安定的な投資成果の獲得を期待するものです。 ● 「投資」と聞くと、株やFXなどの価格変動リスクが大きいものが想起されがち。 ● 私募REITなどの「価格変動が緩やかな安定インカム性商品」は、一般投資家にほとんど供給がない。

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Copyright © MITSUI & CO. DIGITAL ASSET MANAGEMENT LTD. ALL RIGHTS RESERVED. 12 デジタルを駆使したMDMの事業コンセプト SPV （ファンド） MDM 様々な外部パートナー法人投資家 ①②実現による投資対象範囲の拡大 ① アセマネDX （コスト↓+高速&正確） ②販売・流通DX （コスト↓+小口化）安定したキャッシュフローのオルタナ資産 ①②実現による投資家層の拡大アマ投資家個人投資家 ● ①アセマネDX ②販売・流通DXの実現により、投資可能なオルタナ資産・投資家の投資機会を拡大し、顧客ニーズにあった金融商品を提供する。 ※2023年7月現在、ALTERNAは個人投資家のみのご提供となります ※

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Copyright © MITSUI & CO. DIGITAL ASSET MANAGEMENT LTD. ALL RIGHTS RESERVED. 13 ALTERNA（オルタナ）について三井物産グループが厳選した不動産・インフラなどの安定資産に、デジタル証券を通じて、 1口10万円から投資できる、個人投資家様向けのオンライン資産運用サービス。 ● プロ品質の安定資産*に、10万円から。 ● 手続きは全てスマートフォンで完結。 ● 運用・納税*もプロにおまかせ。 ● 充実した情報開示で安心。 *「安定資産」とは、不動産やインフラなど、ALTERNA（オルタナ）が提供を予定する金融商品の投資対象資産を指し、当資産の持続的な稼働により、中長期での安定的な投資成果の獲得を期待するものです。 *オルタナ上の商品の分配金等は、2024年4月時点において「申告分離課税」に該当しており、口座開設時に「特定口座（確定申告なし）」を選択した場合は納税を当社におまかせいただくことが可能です。尚、特定口座（確定申告あり）を選択した場合は、ご自身での確定申告が必要です。

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Copyright © MITSUI & CO. DIGITAL ASSET MANAGEMENT LTD. ALL RIGHTS RESERVED. 14 大企業の信用力 × スタートアップのカルチャー = オリジナリティ ● そもそものきっかけ＝三井物産とLayerXが「どうやったら事業を作れるか」の議論を重ねる中で、お互いの強みを持ち寄ることで「金融（アセマネ）×toC」の事業構想が浮かび上がる。事業知見・構想運用実績信用力 (ライセンス事業) 金融・不動産専門人材資金力 (シードマネー) スタートアップ経営 DX推進デジタルマーケティングノウハウソフトウェアエンジニア相互補完大企業の資金力・信用力・業界知見スタートアップのカルチャー・技術力

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Copyright © MITSUI & CO. DIGITAL ASSET MANAGEMENT LTD. ALL RIGHTS RESERVED. 17 今後の展望 ● お客様のニーズを見極めながら、対象アセット・商品形態・顧客接点を拡大し、ローンチから5年以内に累計販売金額3,000億円以上を目指す国内不動産海外不動産海外 PE デジタルインフラ船舶航空機車輌建機再生可能エネルギー対象アセットの広がり商品形態の広がり顧客接点の広がりエクイティ性デット性 × × ・・・当社からの直接アプローチパートナー（金融機関等）からのご紹介 ※一任運用、積立商品なども検討中 ※上記の展望は、2023年5月時点での当社の考えを示すものであり、実現を保証するものではありません。

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Copyright © MITSUI & CO. DIGITAL ASSET MANAGEMENT LTD. ALL RIGHTS RESERVED. 18 （おまけ）未来予想図人類の財産的価値交換プラットフォーム（公的サービス基盤）三井物産デジタル・アセットマネジメント（ファンド組成・販売・運用：アプリケーション）孫のデジタル証券 User ID: 9k6Kupm Sec. code: fgshhrg KYC:ok　AML:ok 祖父のデジタル証券 User ID: 5d4gg5m Sec. code: fgshhrg KYC:ok　AML:ok シュ！シュシュ！今年のお年玉は、エアバスA350。三井物産との共同保有じゃ！大人になるまで持ったら、倍の価値になるから、大事にするんじゃよ！メールのごとく送信（贈与）エアバスかっこいい！今、大西洋沖飛んでる！！