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金融商品 選び 情報収集 01 2024.5

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Index 目次 02 1 会社概要 2 グループの取組について 3 当社の事業について 4 当社の組織について 5 当社の働く環境について

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会社概要 03 会 社 名 株式会社モニクルフィナンシャル 代 表 者 原田 慎司(代表取締役CEO) 設  立 2018年11月27日 役 職 員 127人(2024年5月現在のグループ全体) 資 本 金 9億8378万円(資本準備金を含む) 株  主 株式会社モニクル(100%)

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経営チーム 04 代表取締役 CEO 原田 慎司 シティグループ証券等で証券アナリスト/M&Aバン カーを経験後、2013年ナビゲータープラットフォー ムを創業。経営だけでなく事業開発、プロダクト開 発、マーケティングにも強みを持つ。 取締役 コーポレート戦略担当 泉田 良輔 フィデリティ投信にてポートフォリオマネー ジャー/証券アナリストを経験後、2013年ナビゲー タープラットフォームを創業。経営だけでなく、メ ディア運営やコンテンツディレクションにも強みを 持つ。著書多数。 取締役 事業開発担当 瓜田 雅和 大手IT企業にて提案営業、新規事業の立ち上げを経 験後、2012年にECサポート会社を起業。 営業、バックオフィス、事業開発、PMと幅広く強 みを持つ。 執行役員 CTO 塚田 翔也 大手SIerにて経験を積みフリーランスとして独立。2008年 IPA未踏。複数のスタートアップでCTOを歴任し、特に新規事 業の立ち上げを得意とする。 執行役員 経営管理担当 髙橋 勇気 大学卒業後、医療機関を中心に幅広い業種への経営コンサル タント業務に従事。コーポレート機能を一元的に管理するこ とに強みを持つ。

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05 グループ体制 グループの司令塔としてITプロダクトの開発を行うモニクル、金融サービスを提供するモニクルフィナンシャル、金融メディ アを運営するナビゲータープラットフォームの3社で、新しい金融サービスの創出に取り組んでいます 株式会社モニクル グループ司令塔・ITプロダクト開発 経営 / コーポレート / エンジニアデザイナー / PM・Director etc 株式会社モニクルフィナンシャル 金融サービス ファイナンシャルアドバイザー / 金融コンテンツ担当 株式会社ナビゲータープラットフォーム 金融メディア 金融メディア編集者 / ライター

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06 沿革 1/3 2013.03 2018.11 2019.05 株式会社ナビゲータープラットフォーム設立 株式会社OneMile Partners(現モニクルフィナンシャル)設立 COO(取締役事業開発担当)として瓜田が入社 CEOの原田とCCO(現コーポレート戦略担当)の泉田は、外資系証券や外資系資産運用 会社で証券アナリストやファンドマネージャーとしてキャリアを積み、その経験から 個人の資産運用の課題解決を目指し起業 セミプロレベルの投資家向けのメディアから、やさしいお金の情報を届ける一般向け メディアまで複数のメディアを立ち上げ、その一つであるくらしとお金の経済メディ ア「LIMO(リーモ)」が急成長 現在は月間1100万人が訪れる、日本最大級の金融メディアへと成長

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07 株式会社OneMile Partners(現モニクルフィナンシャル) が店舗1号店の「マネイロ東京・丸の内本店(現マネイロ本店)」を オープン、CTOとして塚田が入社 ここからエンジニア採用、デザイナー採用もスタートし、オンライン化を加速 2020.08 2020.11 株式会社ナビゲータープラットフォーム 5億円強の資金調達(シリーズAラウンド) 株式会社OneMile Partners(現モニクルフィナンシャル)の資産運用サポートサービスをリ ブランディングし「マネイロ」リリース 2021.04 2021.10 株式会社OneMile Parners(現モニクルフィナンシャル)が店舗2号店の「マネイロ大阪梅田店 (現マネイロ大阪店)」をオープン 株式会社モニクル設立 2019.11 2019.07 1. 3億円の資金調達(シードラウンド) 沿革 2 /3

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08 新潟オフィス開設 2023.08 2023.11 2024.02 総額 約13億円 (エクイティ+デット) の資金調達を完了(シリーズBラウンド) 沖縄オフィス開設 株式会社OneMile Partnersを株式会社モニクルフィナンシャルに社名変更 2023.07 2023.06 東京本社移転 沿革 3/3 2023.03 くらしとお金の課題解決サービスを目指すWebメディア 「MeChoice」 (ミーチョイス)」を正式ローンチ

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09 Index 目次 1 会社概要 2 グループの取組について 3 当社の事業について 4 当社の組織について 5 当社の働く環境について

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10 くらしとお金の社会課題を解決する 「資産運用のプロセス」をデジタル化 「はたらく世代」から着手 グループのミッション

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11 「資産運用のプロセス」をデジタル化 1990年代後半 2020 2022〜 オートマ化 インターネット申込 〜 〜 リモート化 パーソナル化 オンライン接客 個別最適提案

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12 個別最適提案を支える仕組①|資産運用プロセスの垂直統合化 送客事業者が情報提供 証券会社 証券会社A 証券会社B 保険会社A 保険会社B 保険会社/代理店 ・アフィリエイター ・家計簿アプリ事業者 ・FPマッチング事業者 ・リーズ販売事業者 事業者の分断 事業者の分断 事 業 者 の 分 断 パーソナライズド コンテンツ セルフ診断ツール パーソナル レコメンドツール 2022〜TBD 生活者の目的に基づく 意思決定を実現 なんとなく売上上位商品に投資。 ずっと不安 プレイヤーが殆どいない 情報収集 目標設定 ライフプランニング 金融商品選び 生活者 現在の状況 モニクルが創る未来 垂 直 統 合

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13 個別最適提案の実現を支える仕組②|マルチアセットへのワンストップ対応 事業者毎に分断しているため 個々の生活者に最適な商品選びができない ITと人(投資と保険の両方のライセンスを持つ人材)の力で を 複数のアセットクラス ワンストップで提供 従来のシングルアセット業者 証券 証券 保険 保険 不動産 不動産 今後対応検討領域 モニクルのマルチアセット

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個別最適提案の実現を支える仕組③|デジタルと人によるサポート 金融商品 選び 情報収集 01 02 03 目標設定 ライフプランニング パーソナライズドコンテンツ セルフ診断ツール+プロのサポート パーソナルレコメンドツール+プロのサポート 生活者の目的に基づく意思決定を実現 一斉配信コンテンツに加え、ユーザーに最適なコンテンツを提供 することで必要なお金の知識が身に付く 無料の診断ツールを用いユーザー自身が課題に気づける仕組みづ くり。困ったらお金のプロがサポート 開発予定のレコメンドツールを使って自分で判断して購入する方、 プロのサポートが必要な方など、多様なニーズにデジタルと人がサ ポート 生活者 モニクル=デジタル×人 14

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「はたらく世代」から着手 15

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はたらく世代はお金の課題の密集地帯 1. 将来資金準備 2. 万一の備え 3. 住宅購入 4. 節約 etc それぞれが巨大市場。 自助による老後資金確保が求められる時代にあって、 特に将来資金準備の需要はより大きくなることが 想定される。 はたらく世代のお金の課題解決=巨大市場への挑戦 株式 投信 iDeCo NISA 債券 個人年金 生命保険 損害保険 不動産 住宅ローン クレカ etc 将来資金準備 1 2 3 4 万一の備え 住宅購入 節約 はたらく世代 16

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先進国の株式は何でも 低コストで買える環境 低コスト商品が次々に 投入され、十分な選択肢 ネット証券で 2000種類を超える ラインナップ 超低金利の住宅ローン、 物件数も十分 株式 保険 投資信託 住宅 課題解決に必要な「商品」は既に揃っている 17

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現在の市場 将来の市場 富裕層 はたらく一般層 リテラシー 高 銀行・証券などの対面サービス対象 真空地帯 ① ネ ッ ト 証 券 の オ ン ラ イ ン サ ー ビ ス 対 象 リテラシー ??? ??? 富裕層 はたらく一般層 リテラシー 高 リテラシー ! 銀行・証券などの対面サービス対象 ネ ッ ト 証 券 の オ ン ラ イ ン サ ー ビ ス 対 象 ! はたらく世代のお金に関する「意思決定サポート」が圧倒的に足りない 18

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はたらく世代のお金に関する「意思決定サポート」が圧倒的に足りない ライフプランニングと金融商品検討が断絶 何のために資産運用? どんな資産の 組み合わせで? どの商品で? S&P500 だけやれば 安心? 保険は 必要? 株・FX etc 将来(老後) のため? お子さまの 教育資金の ため? 目的に応じた 組み合わせ の提案 目的が明確 最適な商品 つみたてNISA iDeCoなど 制度の理解 万が一の ため? 既存事業者の サービスが 手薄なエリア 既存事業者は 商品からスタート ??? ! モニクルは 目的からスタート 従来型 モニクル 19

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20 Index 目次 1 会社概要 2 グループの取組について 3 当社の事業について 4 当社の組織について 5 当社の働く環境について

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日々変化する顧客の 潜在・顕在ニーズ 顧客の課題を明確化 無数の選択肢から 最適な金融商品選びをサポート マネイロは、はたらく世代のお金に関する意思決定をサポートするサービス 無数の顧客ニーズにあわせてプロダクト・コンテンツを作り込む 各種 セルフ診断 オンライン セミナー オンライン 相談予約 etc 解説 コンテンツ ニーズにあわせた プロダクト・コンテンツ FAによるコンサルティング クレカ 株式 医療保険 つみたて NISA 投資信託 住宅 ローン 住宅 地震 保険 iDeCo 貯蓄型 保険 個人年金 子どもの教育費が心配... 40歳で貯金のみ。どうしよう 勢いで入った保険、大丈夫? 家が欲しい。でもお金大丈夫? iDeCoとNISAどっちがいいの? 今後対応検討ー例 対応サービス一例 22

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累計サービス体験者数推移 23 100k 90k 80k 70k 60k 50k 40k 30k 20k 10k 0 マネイロ フルリニューアル 2020.01 2020.03 2020.05 2020.07 2020.09 2020.11 2021.01 2021.03 2021.05 2021.07 2021.11 2022.01 2022.03 2022.05 2022.07 2022.11 2023.01 2023.05 2023.07 2023.11 10万人突破! マネイロ公開

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マネイロ経由で資産運用を始めた方の属性分布 年齢 戸籍上の性別 資産運用の経験 出所:21/10-22/3の6カ月のデータ 出所:21/10-22/3の6カ月のデータ 出所:21/10-22/3の6カ月のデータ 84% 16% 女性 男性 40% 45% 30代 6% 10% 50代 20代 40代 86% 14% 未経験 経験有り 24

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マネイロの実店舗 相談の99%がオンラインで行われていますが、 お客様にご安心いただくために東京と大阪に 実店舗を設けています。 TOKYO OSAKA 25

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サービスを支える、先進的システムプロダクト群 Y セルフ診断ツールS Y 記事閲覧S Y セミナー視聴S Y 会員登録機B Y オンライン相談参加S Y マイページS Y お友達紹介機能 Y プロ仕様診断ツールS Y 意向把握ツールS Y カルテ作成ツール | FA勤怠・時間管理S | FA成績管理・分析S | 商品DBS | 顧客DBS | 面談記録S | 各種同意取得機能S | マーケ分析機能S | アンケート機能S | 2Bイベント機能 個人のお客様向けサイト FA向け支援アプリ 経営 管理・マーケ向け 管理・分析ツール 情報連携 予見整理 情報連携 26

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セルフ診断ツール 記事閲覧 セミナー視聴 会員登録 オンライン相談参加 マイページ お友達紹介機能 はたらく世代のお金に関する意思決定をサポート 学び、診断、相談を三位一体のサービスとして運営 27

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お客様の声 相談した理由や背景 資産運用について、知識がなくプロに相談したかったため。 マネイロコンシェルと相談した内容 iDeCoや積立Nisaについての見直し。 良かった点 分からないところを随時確認していただけ、分からない点については ご説明いただけた。 相談した理由や背景 資産運用について、知識がなくプロに相談したかったため。 マネイロコンシェルと相談した内容 iDeCoや積立Nisaについての見直し。 良かった点 分からないところを随時確認していただけ、分からない点については ご説明いただけた。 相談した理由や背景 資産運用について、知識がなくプロに相談したかったため。 マネイロコンシェルと相談した内容 iDeCoや積立Nisaについての見直し。 良かった点 分からないところを随時確認していただけ、分からない点については ご説明いただけた。 相談した理由や背景 資産運用に興味があったものの、何からはじめてよいかわからなかっ たため。 マネイロコンシェルと相談した内容 医療保険・資産運用の具体的なプラン内容、運用方法の違いなどにつ いて。 良かった点 親身になってお話を聞いてくださり、資産運用方法についてもわかり やすく解説してくださいました。 相談した理由や背景 資産運用に興味があったものの、何からはじめてよいかわからなかっ たため。 マネイロコンシェルと相談した内容 医療保険・資産運用の具体的なプラン内容、運用方法の違いなどにつ いて。 良かった点 親身になってお話を聞いてくださり、資産運用方法についてもわかり やすく解説してくださいました。 相談した理由や背景 資産運用に興味があったものの、何からはじめてよいかわからなかっ たため。 マネイロコンシェルと相談した内容 医療保険・資産運用の具体的なプラン内容、運用方法の違いなどにつ いて。 良かった点 親身になってお話を聞いてくださり、資産運用方法についてもわかり やすく解説してくださいました。 相談した理由や背景 積立NISAはしているが、最近idecoをよく聞くことがあり、どんな商 品か気になり、知識が欲しかった。 マネイロコンシェルと相談した内容 ideco・積立NISAの商品の内容の違いや他に今の自分に合った商品の 提案 良かった点 口頭だけでなく図に書いて、わかりやすく説明してくれた。話すペー スもゆっくり目で前回の復習をしながら説明してくれた。最初は、不 安だったがだんだん安心して信頼できる方(会社)だなと思った。 相談した理由や背景 積立NISAはしているが、最近idecoをよく聞くことがあり、どんな商 品か気になり、知識が欲しかった。 マネイロコンシェルと相談した内容 ideco・積立NISAの商品の内容の違いや他に今の自分に合った商品の 提案 良かった点 口頭だけでなく図に書いて、わかりやすく説明してくれた。話すペー スもゆっくり目で前回の復習をしながら説明してくれた。最初は、不 安だったがだんだん安心して信頼できる方(会社)だなと思った。 相談した理由や背景 積立NISAはしているが、最近idecoをよく聞くことがあり、どんな商 品か気になり、知識が欲しかった。 マネイロコンシェルと相談した内容 ideco・積立NISAの商品の内容の違いや他に今の自分に合った商品の 提案 良かった点 口頭だけでなく図に書いて、わかりやすく説明してくれた。話すペー スもゆっくり目で前回の復習をしながら説明してくれた。最初は、不 安だったがだんだん安心して信頼できる方(会社)だなと思った。 相談した理由や背景 老後資金や一時的な出費をおぎなう資金の確保のため マネイロコンシェルと相談した内容 老後資産形成に向けた投資信託商品、保険の紹介 良かった点 とても話しやすく、わかりやすい案内をいただけたので不安を解消し ながら申し込みができた 相談した理由や背景 老後資金や一時的な出費をおぎなう資金の確保のため マネイロコンシェルと相談した内容 老後資産形成に向けた投資信託商品、保険の紹介 良かった点 とても話しやすく、わかりやすい案内をいただけたので不安を解消し ながら申し込みができた 相談した理由や背景 老後資金や一時的な出費をおぎなう資金の確保のため マネイロコンシェルと相談した内容 老後資産形成に向けた投資信託商品、保険の紹介 良かった点 とても話しやすく、わかりやすい案内をいただけたので不安を解消し ながら申し込みができた 30代:女性 30代:男性 20代:女性 40代:女性 28

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4月22日 8:00 8:30 9:00 9:30 10:00 10:30 11:00 11:30 12:00 12:30 13:00 13:30 14:00 佐藤 高橋 ツジモト様面談 タカダ様面談 オオタニ様面談 ヤマダ様面談 新ツール研修 タカダ様面談 タニタ様面談 C社打ち合わせ @品川 シマダ様面談 ババ様面談 タカツ様面談 1回目 2回目 契約予定 1回目 2回目 1回目 1回目 1回目 契約予定 2回目 ササキ様面談(鈴木同席) 新ツール研修 A社打ち合わせ zoom C社打ち合わせ @渋谷 B社打ち合わせ zoom 山田 安倍 高橋 青田 鈴木 今日 翌週 前週 顧客検索   カレンダー    セミナー   診断    ダッシュボード 垂直統合型金融サービスの運営を可能にする、 経営・管理・マーケティングツール 2Bイベント機能 Slack連携機能 FA勤怠・時間管理 FA成績管理・分析 商品DB 顧客DB 面談記録 面談記録面談記録 マーケ分析機能 アンケート機能 29

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複数資産クラスの提案、標準化された提案を可能 にするファイナンシャルアドバイザー支援ツール プロ仕様診断機能 意向把握機能 カルテ作成機能 30

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ファイナンシャルアドバイザーの声 複雑な条件分岐や試算などをマネ イロProが担ってくれるので、お客 様の声を聞くことに集中できます。 マネイロProを使うようになって 売上が10倍になりました。 手間のかかる業務や、多くのFAがうま く出来ないコンサルティング上の課題 について、恐ろしいスピードでシステ ム化されることが多々あります。業務 へのシステム開発の並走感が尋常 ではありません。 日々の業務管理はマネイロ ADMINで全てカバーできるた め、リモートワークと店舗出勤 の で きています。 ハイブリッド勤務が実現 マネイロADMINで自分のコン サルティングに関するデータ が一覧でき、 ため、改善の糸口がつかみ やすくなりました。 成績の良いFA と何が違うのか一目で分か る マネージャーとして、メンバーの状況 把握にマネイロADMINは欠かせませ ん。特に、日々のコミュニケーション は問題ないのに成果が出ていない時は データから見た方が改善策が早く見 つかることが多々あります。 31

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32 Index 目次 1 会社概要 2 グループの取組について 3 当社の事業について 4 当社の組織について 5 当社の働く環境について

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33 職種別構成 勤務形態別比率 年齢構成 40人 29人 Director Designer Engineer 8人 Marketing Content 24人 Corporate Financial adviser ファイナンシャルアドバイザー    ……    40人 デザイナー・エンジニア          ……    29人 マーケティング・コンテンツ      ……    8人 コーポレート                    ……    24人 20〜29歳 19人 30〜39歳 56 人 40〜49歳 26 人 20〜29歳    ………………………………  19人 30〜39歳    ………………………………  56人 40〜49歳    ………………………………  26人 完全出勤 10 % 出勤&在宅勤務 45 % 完全在宅勤務 46 % 完全出勤                    ……    10% 店舗出勤 & 在宅勤務        ……    45% 完全在宅勤務                ……    46%

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34 出身業界 男女比 お子さんのいる比率 社員の分布 銀行 7人 証券 11人 不動産 1 人 保険 29人 IT 40人 男性 64 人 女性 37 人 3人家族以上    ………………  31% 2人家族        ………………  23% 独身          ………………  47% 銀行  …… 7人  保険 …… 29人 証券  …… 11人  IT   …… 40人 不動産 …… 1人  その他 …… 12人 男性    ……………………    64人 女性    ……………………    37人 3人家族以上 31 % 2人家族 23 % 独身 47 % 57人 2人 北海道在住 1 人 東北在住 1 人 四国在住 1 人 九州在住 3人 沖縄在住 26人 関西在住 8人 中部在住 関東在住 北海道 …… 2人 関東 …… 57人 関西 …… 26人 九州 …… 1人 海外 …… 2人 東北 …… 1人 中部 …… 8人 四国 …… 1人 沖縄 …… 3人

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35 Index 目次 1 会社概要 2 グループの取組について 3 当社の事業について 4 当社の組織について 5 当社の働く環境について

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ファイナンシャルアドバイザーのはたらき方 基本情報 特徴 p 実働8時間勤務の3シフト™ p ( ① 9:00~18:00  ②10:00~19:00  ③11:00~20:00 s p 残業有り(月21時間程度a p 給与は能力経験に応じて設定(前職年収考慮a p 昇給、賞与の評価制度有f p 週休2日™ p 慶弔休暇有f p 通勤手当支Y p 年6日の特別休暇付W p 育児休業、介護休業制度有f p 社会保険、労働保険完備 p リモートワーク(週2回)と店舗出勤(週3日)のハイブリッ ド勤– p ファイナンシャルアドバイザーは最寄りの旗艦店舗に所³ p 相談会は大半がオンラインのため、完全通勤に比べ柔軟 な時間設計が可能 36

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本社・店舗は好アクセスで快適な空間 37 東京都千代田区一番町21 一番町東急ビル 7F 東京メトロ半蔵門線「半蔵門駅」徒歩1分/東京メトロ有楽町線「麹町駅」徒歩5分 本社オフィス 東京都千代田区一番町21 一番町東急ビル 7F 東京メトロ半蔵門線「半蔵門駅」徒歩1分 東京メトロ有楽町線「麹町駅」徒歩5分 マネイロ本店 大阪府大阪市北区芝田1丁目14番8号 梅田北プレイス 8階 OsakaMetro御堂筋線「中津駅」徒歩3分 阪急宝塚本線「中津駅」徒歩5分 阪急宝塚本線「大阪梅田駅」徒歩5分 ※本社オフィスと同フロアにございます マネイロ大阪店

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