Culture Deck 会社概要 2024.6

会社概要 グループの取り組みについて 当社の事業について 当社の組織について 当社の働く環境について

会社概要

4 会社概要 株式会社モニクルフィナンシャル 会社名 代表取締役CEO 原田 慎司 代表者 2018年11月27日 設立 デジタル金融サービスの運営（金融商品仲介・生命保険募集） 事業内容 9億8378万円（資本準備金を含む） 資本金 株式会社モニクル（100%） 株主 金融商品仲介業者 関東財務局長（金仲）第895号 登録番号

経営チーム Management Team 代表取締役CEO 原田 慎司 山口県出身。一橋大学卒業後、大和総研、三菱UFJ モルガン・スタンレー証券、 ドイツ証券およびシティ グループ証券で証券アナリストおよびM&Aバンカー として勤務。2018年11月に株式会社OneMile Partners （現：株式会社モニクルフィナンシャル） を共 同設立し、2020年1月より代表取締役CEOに就任。 取締役 コーポレート戦略担当 泉田 良輔 愛媛県出身。慶應義塾大学卒業後、日本生命保 険、 フィデリティ投信で外国株式や日本株式のポー トフォリオマネージャーや証券アナリストとして勤 務。2018年11月、株式会社OneMile Partners （現： 株式会社モニクルフィナンシャル） を共同設立し、取 締役に就任。 取締役 事業開発担当 瓜田 雅和 東京都出身。立命館アジア太平洋大学 （APU） 卒業 後、大手IT企業に入社し、 プロジェクトリーダーとし て社内新規事業立ち上げを経験。2012年に起業 し、業務コンサルティング、 システム開発などの、幅 広い業務に従事。2019年5月、株式会社OneMile Partners （現：株式会社モニクルフィナンシャル） に 参画し、2020年1月に同社取締役に就任。 執行役員 CTO 塚田 翔也 愛知県出身。工業高校卒業後、大手SIerで経験を 積みフリーランスとして独立。2008年にIPA （独立 行政法人情報処理推進機構） による未踏IT人材発 掘・育成事業に採択され、スマートフォンの組み込 み音声認識システムを開発。複数のスタートアップ でCTOを歴任。2019年11月に、株式会社OneMile Partners （現：株式会社モニクルフィナンシャル） に 参画し、同社執行役員 （CTO） に就任。 執行役員 経営管理担当 髙橋 勇気 北海道出身。大学卒業後、医療機関を中心とする幅 広い業種への経営コンサルタント業務に従事し、上 場企業で取締役管理部長に就任。 コーポレートガバ ナンス体制の整備および新規事業の管理体制の構 築など、連結グループの全コーポレート機能を管掌。 2020年11月に、株式会社OneMile Partners （現：株 式会社モニクルフィナンシャル） に参画し、2023年1 月、同社執行役員 （経営管理担当） に就任。 5

グループ体制 株式会社モニクル グループ統括 モニクルはグループの統括会社として、経営・プロダクト開発・デザイン・マーケティングを担っています。 株式会社モニクルフィナンシャル 金融サービス モニクルフィナンシャルははたらく世代のお客様 に、金融サービスを通じて安心をお届けすることを 目指しています。 Monicle Group モニクル ナビゲーター プラットフォーム モニクル フィナンシャル 株式会社ナビゲータープラットフォーム 金融メディア ナビゲータープラットフォームはネットメディア運 営を通じて、くらしとお金の課題の解決を目指して います。

グループの取り組みについて

ミッション Our Mission

大切にする価値観 Our Values 誰に対しても正直であること。
 モニクルグループの一員として、
 社会に責任を持って向き合うこと。
 誠実なアクションを積み重ね、社会からより大きな信頼を獲得しよう。 誠実 Integrity

高い成長意欲を持ち、強いオーナーシップを備え、
 自らの専門性を磨き続けるプロフェッショナルであること。
 未知の挑戦であっても、徹底した結果志向で粘り強く最後までやり抜くこと。
 卓越したプロ意識を結集し、世の中に大きなインパクトを生み出そう。 卓越 Excellence 大切にする価値観 Our Values

多様なステークホルダーに対して、
 相手の気持ちになって考え、その意見や立場を尊重すること。
 仲間と互いに助け合い、積極的にコラボレーションしていくこと。
 一人ひとりの敬意を一つに、 より良いチームを創造していこう。 敬意 Respect 大切にする価値観 Our Values

12 1990年代後半 2020 2022〜 オートマ化 インターネット申込 〜 〜 リモート化 オンライン接客 パーソナル化 個別最適提案 「資産運用のプロセス」をデジタル化 資産運用プロセス

個別最適提案を支える仕組①｜資産運用プロセスの垂直統合化 13 送客事業者が情報提供 証券会社 証券会社A 証券会社B 保険会社A 保険会社B 保険会社/代理店 ・アフィリエイター ・家計簿アプリ事業者 ・FPマッチング事業者 ・リーズ販売事業者 事業者の分断 事業者の分断 事 業 者 の 分 断 パーソナライズド コンテンツ セルフ診断ツール パーソナル レコメンドツール 2022〜TBD 生活者の目的に基づく 意思決定を実現 なんとなく売上上位商品に投資。 ずっと不安 プレイヤーがほとんどいない 情報収集 目標設定 ライフプランニング 金融商品選び 生活者 現在の状況 モニクルフィナンシャルが創る未来 垂 直 統 合

個別最適提案の実現を支える仕組②｜マルチアセットへのワンストップ対応 事業者ごとに分断しているため 個々の生活者に最適な商品選びができない ITと人 （投資と保険の両方のライセンスを持つ人材） の力で 複数のアセットクラスをワンストップで提供 従来のシングルアセット業者 証券 証券 モニクルフィナンシャル 保険 保険 不動産 不動産 今後対応検討領域 モニクルフィナンシャルのマルチアセット 14

個別最適提案の実現を支える仕組③｜デジタルと人によるサポート 金融商品 選び 情報収集 01 02 03 目標設定 ライフプランニング パーソナライズドコンテンツ セルフ診断ツール＋プロのサポート パーソナルレコメンドツール＋プロのサポート 生活者の目的に基づく意思決定を実現 一斉配信コンテンツに加え、ユーザーに最適なコンテンツを提供す ることで必要なお金の知識が身に付く 無料の診断ツールを用いユーザー自身が課題に気づける仕組みづく り。困ったらお金のプロがサポート 開発予定のレコメンドツールを使って自分で判断して購入する方、プロ のサポートが必要な方など、多様なニーズにデジタルと人がサポート 生活者 モニクルフィナンシャル＝デジタル×人 15

「はたらく世代」から着手 16

はたらく世代はお金の課題の密集地帯 1. 将来資金準備 2. 万一の備え 3. 住宅購入 4. 節約 etc それぞれが巨大市場。自助による老後資金確保が求められる時代にあって、特に将来資 金準備の需要はより大きくなることが想定される。 17 はたらく世代のお金の課題解決＝巨大市場への挑戦

課題解決に必要な「商品」は既にそろっている 投資信託 ネット証券で2,000種類を超えるラインナップ 住宅 超低金利の住宅ローン、物件数も十分 株式 先進国の株式は何でも低コストで買える環境 保険 低コスト商品が次々に投入され、十分な選択肢 18

現在の市場 将来の市場 富裕層 はたらく一般層 リテラシー 高 銀行・証券などの対面サービス対象 真空地帯 ① ネ ッ ト 証 券 の オ ン ラ イ ン サ ー ビ ス 対 象 リテラシー 低 ??? 富裕層 はたらく一般層 リテラシー 高 リテラシー 低 銀行・証券などの対面サービス対象 ネ ッ ト 証 券 の オ ン ラ イ ン サ ー ビ ス 対 象 はたらく世代のお金に関する「意思決定サポート」が圧倒的に足りない 19

はたらく世代のお金に関する「意思決定サポート」が圧倒的に足りない 何のために資産運用？ どんな資産の 組み合わせで？ どの商品で？ S&P500 だけやれば 安心? 保険は 必要? 株・FX etc 将来(老後) のため？ お子さまの 教育資金の ため？ 目的に応じた 組み合わせ の提案 目的が明確 最適な商品 つみたてNISA iDeCoなど 制度の理解 万が一の ため？ 既存事業者の サービスが 手薄なエリア 既存事業者は 商品からスタート モニクルフィナンシャルは 目的からスタート 従来型 モニクルフィナンシャル ライフプランニングと金融商品検討が断絶 20

21 当社の事業について

No content

日々変化する顧客の 潜在・顕在ニーズ 無数の選択肢から 最適な金融商品選びをサポート 各種 セルフ診断 オンライン セミナー オンライン 相談予約 etc 解説 コンテンツ ニーズにあわせた プロダクト・コンテンツ FAによるコンサルティング 株式 医療保険 つみたて NISA 投資信託 住宅 ローン 住宅 地震 保険 iDeCo 貯蓄型 保険 個人年金 今後対応検討ー例 対応サービス一例 子どもの教育費が心配... 勢いで入った保険、大丈夫？ iDeCoとNISAどっちがいいの？ 40歳で貯金のみ。どうしよう 家が欲しい。でもお金大丈夫？ はたらく世代のお金に関する「意思決定サポート」が圧倒的に足りない 無数の顧客ニーズにあわせてプロダクト・コンテンツを作り込む 23

累計サービス体験者数推移 24 160000 140000 120000 100000 80000 60000 40000 20000 2020.01 2021.01 2022.01 2023.01 2024.01 2024.05 15万人突破！ マネイロ フルリニューアル マネイロ公開

マネイロ経由で資産運用を始めた方の属性分布 年齢 戸籍上の性別 資産運用の経験 20代 30代 40代 50代 男性 女性 経験有 未経験 2021年10月－2022年3月の6ヶ月のデータ 10% 45% 40% 6% 25 16% 84% 14% 86%

TOKYO OSAKA 相談の99%がオンラインで行われていますが、 お客様にご安心いただくために 東京と大阪に実店舗を設けています。 マネイロの実店舗

) セルフ診断ツール@ ) 記事閲覧@ ) セミナー視聴@ ) 会員登録機 ) オンライン相談参加@ ) マイページ@ ) お友達紹介機能 ) プロ仕様診断ツール@ ) 意向把握ツール@ ) カルテ作成ツール g FA勤怠・時間管理• g FA成績管理・分析• g 商品DB• g 顧客DB• g 面談記録• g 各種同意取得機能• g マーケ分析機能• g アンケート機能• g 2Bイベント機能 個人のお客様向けサイト FA向け支援アプリ 経営管理・マーケ向け 管理・分析ツール 情報連携 予見整理 情報連携 サービスを支える、先進的システムプロダクト群 27

はたらく世代のお金に関する意思決定をサポート 学び、診断、相談を三位一体のサービスとして運営 FA勤怠・時間管理 FA成績管理・分析 商品DB 顧客DB 面談記録 面談記録面談記録

お客様の声 相談した理由や背景 資産運用について、知識がなくプロに相談したかったため。 マネイロコンシェルと相談した内容 iDeCoや積立Nisaについての見直し。 良かった点 分からないところを随時確認していただけ、分からない点についてはご 説明いただけた。 相談した理由や背景 老後資金や一時的な出費をおぎなう資金の確保のため マネイロコンシェルと相談した内容 老後資産形成に向けた投資信託商品、保険の紹介 良かった点 とても話しやすく、わかりやすい案内をいただけたので不安を解消しな がら申し込みができた 相談した理由や背景 資産運用に興味があったものの、何からはじめてよいかわからなかった ため。 マネイロコンシェルと相談した内容 医療保険・資産運用の具体的なプラン内容、運用方法の違いなどについ て。 良かった点 親身になってお話を聞いてくださり、資産運用方法についてもわかりや すく解説してくださいました。 相談した理由や背景 積立NISAはしているが、最近idecoをよく聞くことがあり、どんな商 品か気になり、知識が欲しかった。 マネイロコンシェルと相談した内容 iDeCo・積立NISAの商品の内容の違いや他に今の自分に合った商品の 提案 良かった点 口頭だけでなく図に書いて、わかりやすく説明してくれた。話すペース もゆっくり目で前回の復習をしながら説明してくれた。最初は、不安 だったがだんだん安心して信頼できる方(会社)だなと思った。 29

垂直統合型金融サービスの運営を可能にする、 経営・管理・マーケティングツール FA勤怠・時間管理 FA成績管理・分析 商品DB 顧客DB 面談記録 面談記録面談記録 マーケ分析機能 アンケート機能 2Bイベント機能 Slack連携機能 Slack連携機能

複数資産クラスの提案、標準化された提案を可能に するファイナンシャルアドバイザー支援ツール プロ仕様診断機能 意向把握機能 カルテ作成機能

ファイナンシャルアドバイザーの声 複雑な条件分岐や試算などをマネイロ Proが担ってくれるので、お客様の声を 聞くことに集中できます。 マネイロProを使うようになって売上が 10倍になりました。 日々の業務管理はマネイロADMINで全 てカバーできるため、リモートワークと 店舗出勤の でき ています。 ハイブリッド勤務が実現 手間のかかる業務や、多くのFAがうまく 出来ないコンサルティング上の課題につい て、恐ろしいスピードでシステム化される ことが多々あります。業務へのシステム開 発の並走感が尋常ではありません。 マネイロADMINで自分のコンサルティン グに関するデータが一覧でき、 ため、 改善の糸口がつかみやすくなりました。 成績の良 いFAと何が違うのか一目で分かる マネージャーとして、メンバーの状況把 握にマネイロADMINは欠かせません。 特に、日々のコミュニケーションは問題 ないのに成果が出ていない時はデータか ら見た方が改善策が早く見つかることが 多々あります。 32

当社の組織について

67% 32% 男性 女性 20代 30代 40代 合計 55 17人 26人 12人 当社の組織について 出身業界 40 30 20 10 0 保険 31 証券 9 銀行 8 3 不動産 1 その他 男女比 年齢構成 34

当社の働く環境について

ファイナンシャルアドバイザーのはたらき方 36 基本情報 r 実働8時間勤務の3シフト制 （ ① 9:00～18:00　 ②10:00～19:00　 ③11:00～20:00 )t r 残業有り（月21時間程度T r 給与は能力経験に応じて設定（前職年収考慮T r 昇給、賞与の評価制度有X r 週休2日• r 慶弔休暇有X r 通勤手当支€ r 年6日の特別休暇付† r 育児休業、介護休業制度有X r 社会保険、労働保険完備 基本情報 r リモートワーク（週2回）と店舗出勤（週3日）のハイブリッド勤« r ファイナンシャルアドバイザーは最寄りの旗艦店舗に所¬ r 相談会は大半がオンラインのため、完全通勤に比べ柔軟な時間設計が可能

本社オフィス 東京都千代田区一番町21 一番町東急ビル 7F 東京メトロ半蔵門線「半蔵門駅」徒歩1分 東京メトロ有楽町線「麹町駅」徒歩5分 マネイロ本店 ※本社オフィスと同フロアにございます 東京都千代田区一番町21 一番町東急ビル 7F 東京メトロ半蔵門線「半蔵門駅」徒歩1分 東京メトロ有楽町線「麹町駅」徒歩5分 マネイロ大阪店 大阪府大阪市北区芝田1丁目14番8号 梅田北プレイス 8階 OsakaMetro御堂筋線「中津駅」徒歩3分 阪急宝塚本線「中津駅」徒歩5分 阪急宝塚本線「大阪梅田駅」徒歩5分 本社・店舗は好アクセス

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