株式会社モニクルフィナンシャル 会社紹介資料

株式会社モニクルフィナンシャルは、「はたらく世代」の資産運用をサポートする会社です。オンライン・オフラインをまたいで、生命保険、投資信託、株式、債券など様々な資産の中から、個々のニーズにあわせプロが厳選した資産運用プランをワンストップで提供します。

Transcript

1. 会社概要 Culture Deck 2026.03
2. 会社概要 グループの取り組みについて 当社の事業について 当社の組織について 当社の働く環境について
3. 会社概要
4. 会社概要 会社名 代表者 設立 事業内容 資本金 社員数 株主 登録番号 株式会社モニクルフィナンシャル 代表取締役CEO 原田 慎司 2018年11月27日 デジタル金融サービスの運営（金融商品仲介・生命保険募集） 9億8380万円（資本準備金を含む） 139名（2026年2月現在／グループ全体） 株式会社モニクル（100%） 金融商品仲介業者 関東財務局長（金仲）第895号 4
5. 経営チーム Management Team 代表取締役CEO 原田 慎司 山口県出身。一橋大学卒業後、大和総研、三菱UFJ モルガン・スタンレー証券、 ドイツ証券およびシティ グループ証券で証券アナリストおよびM&Aバンカー として勤務。2018年11月に株式会社OneMile Partners （現：株式会社モニクルフィナンシャル） を共 同設立し、2020年1月より代表取締役CEOに就任。 執行役員 CTO 塚田 翔也 愛知県出身。工業高校卒業後、大手SIerで経験を 積みフリーランスとして独立。2008年にIPA （独立 行政法人情報処理推進機構） による未踏IT人材発 掘・育成事業に採択され、スマートフォンの組み込 み音声認識システムを開発。複数のスタートアップ でCTOを歴任。2019年11月に、株式会社OneMile Partners （現：株式会社モニクルフィナンシャル） に 参画し、同社執行役員 （CTO） に就任。 取締役COO 泉田 良輔 愛媛県出身。慶應義塾大学卒業後、日本生命保 険、 フィデリティ投信で外国株式や日本株式のポー トフォリオマネージャーや証券アナリストとして勤 務。2018年11月、株式会社OneMile Partners （現： 株式会社モニクルフィナンシャル） を共同設立し、取 締役に就任。 執行役員 経営管理担当 髙橋 勇気 北海道出身。大学卒業後、医療機関を中心とする幅 広い業種への経営コンサルタント業務に従事し、上 場企業で取締役管理部長に就任。 コーポレートガバ ナンス体制の整備および新規事業の管理体制の構 築など、連結グループの全コーポレート機能を管掌。 2020年11月に、株式会社OneMile Partners （現：株 式会社モニクルフィナンシャル） に参画し、2023年1 月、同社執行役員 （経営管理担当） に就任。 執行役員 プロダクト本部長 佐藤 匡彦 オープン系システム開発からキャリアをスタートし、 レッドフォックス株式会社で金融・通信系システム 開発に携わる。株式会社デジタルガレージでプロ ジェクトマネジメント、新規事業コンサルティング、 投資などに携わる。株式会社Tokyo Otaku Modeに て越境EC事業責任者、商品開発事業責任者を歴 任。2025年11月に、株式会社モニクルフィナンシャ ル執行役員（プロダクト本部長）に就任。 5
6. グループ体制 株式会社モニクル グループ統括 モニクルはグループの統括会社として、経営・プロダクト開発・デザイン・マーケティングを担っています。 株式会社モニクルフィナンシャル 金融サービス モニクルフィナンシャルははたらく世代のお客様 に、金融サービスを通じて安心をお届けすることを 目指しています。 株式会社モニクルリサーチ 金融メディア モニクルリサーチは、「くらしとお金」をテーマと した経済及び金融関連のデジタルメディアの運営を 通じて、誰もがお金について自分に合った意思決定 をできる社会の実現を目指しています。 モニクル フィナンシャル モニクル Monicle Group モニクル リサーチ
7. グループの取り組みについて
8. ミッション Our Mission
9. 大切にする価値観 Our Values Integrity 誠実 誰に対しても正直であること。
 モニクルグループの一員として、
 社会に責任を持って向き合うこと。
 誠実なアクションを積み重ね、社会からより大きな信頼を獲得しよう。
10. 大切にする価値観 Our Values Excellence 卓越 高い成長意欲を持ち、強いオーナーシップを備え、
 自らの専門性を磨き続けるプロフェッショナルであること。
 未知の挑戦であっても、徹底した結果志向で粘り強く最後までやり抜くこと。
 卓越したプロ意識を結集し、世の中に大きなインパクトを生み出そう。
11. 大切にする価値観 Our Values Respect 敬意 多様なステークホルダーに対して、
 相手の気持ちになって考え、その意見や立場を尊重すること。
 仲間と互いに助け合い、積極的にコラボレーションしていくこと。
 一人ひとりの敬意を一つに、 より良いチームを創造していこう。
12. 資産運用プロセス 1990年代後半 オートマ化 インターネット申込 「資産運用のプロセス」をデジタル化 2020 2022〜 〜 〜 リモート化 オンライン接客 パーソナル化 個別最適提案 12
13. 個別最適提案を支える仕組①｜資産運用プロセスの垂直統合化 生活者 現在の状況 送客事業者が情報提供 ・アフィリエイター ・家計簿アプリ事業者 ・FPマッチング事業者 ・リーズ販売事業者 事業者の分断 情報収集 目標設定 ライフプランニング プレイヤーがほとんどいない 証券会社 事業者の分断 事 業 者 の 分 断 保険会社/代理店 金融商品選び 証券会社A 証券会社B 保険会社A 保険会社B なんとなく売上上位商品に投資。 ずっと不安 モニクルフィナンシャルが創る未来 パーソナライズド コンテンツ セルフ診断ツール パーソナル レコメンドツール 2022〜TBD 生活者の目的に基づく 意思決定を実現 垂 直 統 合 13
14. 個別最適提案の実現を支える仕組②｜マルチアセットへのワンストップ対応 従来のシングルアセット業者 モニクルフィナンシャルのマルチアセット モニクルフィナンシャル 証券 保険 不動産 不動産 証券 保険 今後対応検討領域 ITと人 （投資と保険の両方のライセンスを持つ人材） の力で 複数のアセットクラスをワンストップで提供 事業者ごとに分断しているため 個々の生活者に最適な商品選びができない 14
15. 個別最適提案の実現を支える仕組③｜デジタルと人によるサポート 生活者 モニクルフィナンシャル＝デジタル×人 パーソナライズドコンテンツ 一斉配信コンテンツに加え、ユーザーに最適なコンテンツを提供す ることで必要なお金の知識が身に付く 01 情報収集 セルフ診断ツール＋プロのサポート 無料の診断ツールを用いユーザー自身が課題に気づける仕組みづく り。困ったらお金のプロがサポート 02 目標設定 ライフプランニング パーソナルレコメンドツール＋プロのサポート 開発予定のレコメンドツールを使って自分で判断して購入する方、プロ のサポートが必要な方など、多様なニーズにデジタルと人がサポート 03 金融商品 選び 生活者の目的に基づく意思決定を実現 15
16. 「はたらく世代」から着手 16
17. はたらく世代のお金の課題解決＝巨大市場への挑戦 はたらく世代はお金の課題の密集地帯 1. 将来資金準備 2. 万一の備え 3. 住宅購入 4. 節約 etc それぞれが巨大市場。自助による老後資金確保が求められる時代にあって、特に将来資 金準備の需要はより大きくなることが想定される。 17
18. 課題解決に必要な「商品」は既にそろっている 株式 先進国の株式は何でも低コストで買える環境 保険 低コスト商品が次々に投入され、十分な選択肢 投資信託 ネット証券で2,000種類を超えるラインナップ 住宅 超低金利の住宅ローン、物件数も十分 18
19. はたらく世代のお金に関する「意思決定サポート」が圧倒的に足りない 現在の市場 将来の市場 富裕層 富裕層 銀行・証券などの対面サービス対象 銀行・証券などの対面サービス対象 ネ ッ ト 証 券 の オ ン ラ イ ン サ ー ビ ス 対 象 リテラシー 高 リテラシー 低 リテラシー 低 真空地帯 ① ??? はたらく一般層 はたらく一般層 ネ ッ ト 証 券 の オ ン ラ イ ン サ ー ビ ス 対 象 リテラシー 高 19
20. はたらく世代のお金に関する「意思決定サポート」が圧倒的に足りない ライフプランニングと金融商品検討が断絶 従来型 モニクルフィナンシャル お子さまの 教育資金の ため？ 何のために資産運用？ 万が一の ため？ 既存事業者の サービスが 手薄なエリア どんな資産の 組み合わせで？ つみたてNISA iDeCoなど 制度の理解 目的に応じた 組み合わせ の提案 既存事業者は 商品からスタート どの商品で？ S&P500 だけやれば 安心? 目的が明確 最適な商品 保険は 必要? 株・FX モニクルフィナンシャルは 目的からスタート 将来(老後) のため？ etc 20
21. 当社の事業について 21
23. はたらく世代のお金に関する「意思決定サポート」が圧倒的に足りない 無数の顧客ニーズにあわせてプロダクト・コンテンツを作り込む 子どもの教育費が心配... 各種 セルフ診断 勢いで入った保険、大丈夫？ 解説 コンテンツ オンライン セミナー 40歳で貯金のみ。どうしよう ニーズにあわせた プロダクト・コンテンツ オンライン 相談予約 etc iDeCoとNISAどっちがいいの？ ➕ FAによるコンサルティング 家が欲しい。でもお金大丈夫？ 日々変化する顧客の 潜在・顕在ニーズ 貯蓄型 保険 個人年金 投資信託 株式 iDeCo 医療保険 住宅 ローン つみたて NISA 地震 保険 住宅 対応サービス一例 今後対応検討ー例 無数の選択肢から 最適な金融商品選びをサポート 23
24. 累計サービス体験者数推移 450000 400000 350000 300000 250000 200000 マネイロ フルリニューアル 150000 100000 マネイロ公開 50000 0 2020/01 2021/01 2022/01 2023/01 40 2024/01 2024/12 2026/02 24
25. マネイロ経由で資産運用を始めた方の属性分布 年齢 6% 戸籍上の性別 10% 16% 20代 30代 40代 50代 40% 45% 84% 男性 女性 資産運用の経験 14% 経験有 未経験 86% 2021年10月－2022年3月の6ヶ月のデータ 25
26. マネイロの実店舗 相談の99%がオンラインで行われていますが、 お客様にご安心いただくために 東京と大阪に実店舗を設けています。 OSAKA TOKYO
27. サービスを支える、先進的システムプロダクト群 セルフ診断ツール 記事閲覧 セミナー視聴 会員登録機能 オンライン相談参加 マイページ お友達紹介機能 個人のお客様向けサイト 予見整理 情報連携 プロ仕様診断ツール 意向把握ツール カルテ作成ツール 情報連携 経営 管理・マーケ向け 管理・分析ツール FA向け支援アプリ FA勤怠・時間管理 FA成績管理・分析 商品DB 顧客DB 面談記録 各種同意取得機能 マーケ分析機能 アンケート機能 2Bイベント機能 27
28. はたらく世代のお金に関する意思決定をサポート 学び、診断、相談を三位一体のサービスとして運営 セルフ診断ツール オンライン相談参加 セミナー視聴 マイページ 記事閲覧 会員登録 お友達紹介機能
29. お客様の声 相談した理由や背景 資産運用について、知識がなくプロに相談したかったため。 マネイロコンシェルと相談した内容 iDeCoや積立NISAについての見直し。 良かった点 分からないところを随時確認していただけ、分からない点についてはご 説明いただけた。 相談した理由や背景 資産運用に興味があったものの、何からはじめてよいかわからなかった ため。 マネイロコンシェルと相談した内容 医療保険・資産運用の具体的なプラン内容、運用方法の違いなどについ て。 良かった点 親身になってお話を聞いてくださり、資産運用方法についてもわかりや すく解説してくださいました。 相談した理由や背景 老後資金や一時的な出費をおぎなう資金の確保のため マネイロコンシェルと相談した内容 老後資産形成に向けた投資信託商品、保険の紹介 良かった点 とても話しやすく、わかりやすい案内をいただけたので不安を解消しな がら申し込みができた 相談した理由や背景 積立NISAはしているが、最近iDeCoをよく聞くことがあり、どんな商 品か気になり、知識が欲しかった。 マネイロコンシェルと相談した内容 iDeCo・積立NISAの商品の内容の違いや他に今の自分に合った商品の 提案 良かった点 口頭だけでなく図に書いて、わかりやすく説明してくれた。話すペース もゆっくり目で前回の復習をしながら説明してくれた。最初は、不安 だったがだんだん安心して信頼できる方(会社)だなと思った。 29
30. 垂直統合型金融サービスの運営を可能にする、 経営・管理・マーケティングツール FA勤怠・時間管理 FA成績管理・分析 商品DB 顧客DB 面談記録 面談記録面談記録 マーケ分析機能 アンケート機能 2Bイベント機能 Slack連携機能
31. 複数資産クラスの提案、標準化された提案を可能に するファイナンシャルアドバイザー支援ツール プロ仕様診断機能 意向把握機能 カルテ作成機能
32. ファイナンシャルアドバイザーの声 複雑な条件分岐や試算などをマネイロ Proが担ってくれるので、お客様の声を 聞くことに集中できます。 マネイロProを使うようになって売上が 10倍になりました。 マネイロADMINで自分のコンサルティン グに関するデータが一覧でき、成績の良 いFAと何が違うのか一目で分かるため、 改善の糸口がつかみやすくなりました。 日々の業務はマネイロADMINで一元管 理ができるので、事務的な工数が格段に 減り、その分お客様のご相談にしっかり 向き合うことができています。 マネージャーとして、メンバーの状況把 握にマネイロADMINは欠かせません。 特に、日々のコミュニケーションは問題 ないのに成果が出ていない時はデータか ら見た方が改善策が早く見つかることが 多々あります。 手間のかかる業務や、多くのFAがうまく 出来ないコンサルティング上の課題につい て、恐ろしいスピードでシステム化される ことが多々あります。業務へのシステム開 発の並走感が尋常ではありません。 32
33. 当社の組織について
34. 当社のファイナンシャルアドバイザーチームについて 男女比 出身業界 13％ 20％ 47％ 53％ 67％ 保険 証券 銀行 男性 女性 年齢構成 17％ 23％ 60％ 20代 30代 40代 34
35. 当社の働く環境について
36. ファイナンシャルアドバイザーのはたらき方 雇用形態 勤務地 勤務時間 休日・休暇 給与 昇給・賞与 諸手当 福利厚生 正社員（試用期間6カ月、本採用と同条件） マネイロ本店（半蔵門）またはマネイロ大阪店（梅田） ・勤務地は希望を考慮 ・原則、一般～リーダークラスの方の転勤はありません 10:00～19:00の勤務を基本とするシフト制 ・早番9:00～18:00／中番10:00～19:00 ・残業有り（月21時間程度） ・社内基準を満たした場合に週2日のリモートワーク可能 完全週休2日制（シフト制） ・年末年始休暇（12/30〜1/3） ・年次有給休暇（入社日に6日、半年後に4日付与） ・特別年次有給休暇（年6日を有給休暇とは別に付与）など 月給制（基本給＋業績給） ・前職給与を考慮 ・業績給などの評価制度は面接の中でお伝えします 昇給：年2回（報酬改定） 賞与：決算賞与（会社業績による） 通勤交通費（実費支給）／時間外手当／勤続手当など 企業型確定拠出年金／従業員持株会／社会保険完備／入社時貸与品（ノートPC、マウス、 ヘッドセット、社用携帯など） ／資格取得支援制度／研修制度など 36
37. 本社・店舗は好アクセス 本社オフィス 東京都千代田区一番町21 一番町東急ビル 7F 東京メトロ半蔵門線「半蔵門駅」徒歩1分 東京メトロ有楽町線「麹町駅」徒歩5分 マネイロ本店 ※本社オフィスと同フロアにございます 東京都千代田区一番町21 一番町東急ビル 7F 東京メトロ半蔵門線「半蔵門駅」徒歩1分 東京メトロ有楽町線「麹町駅」徒歩5分 マネイロ大阪店 大阪府大阪市北区芝田二丁目6番27号 PMO梅田 7階 OsakaMetro御堂筋線「梅田駅」５番出口 徒歩2分 阪急各線 「大阪梅田駅」 茶屋町口 徒歩3分 JR各線 「大阪駅」 御堂筋北口 徒歩4分 阪神本線 「大阪梅田駅」 東出口 徒歩6分
38. Monicle Financial Recruiting 新しい挑戦がしたい。キャリアを広げたい。 お客様のためになる仕事がしたい。 それなら、これまでの知識と経験を活かせる スタートアップに来てみませんか。 「富裕層ではなく、普通にはたらく人たちにこそ 資産運用が必要だ。」そんな考えに共感する 金融業界出身者たちが、続々と集まっています。 あなたの金融知識で、日本のはたらく世代 を救うことができる。大きなチャンスとやりがいが、 あなたを待っています。