イノベーションアクセル講演資料_200502

by oltaxy

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2020/05/02 © OLTA inc.

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2 自己紹介 1987 沖縄出身澤岻優紀（たくしゆうき） 2008-12 神戸大学 2012-16 野村證券 2017- OLTA

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3 忽那ゼミ生でした（2010-2012）

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4 忽那先生からのリクエスト（前回・19年2月）「現在の会社の事業機会の発見、ビジネスモデルの構築、資金調達、経営チームの組織など、ベンチャー企業設立のヒト・モノ・カネの戦略について、すべて話してもらえればと思っています。」

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5 忽那先生からのリクエスト（今回・20年5月）「今回は起業に至る経緯、立ち上げてから現在までの事業の展開、今後に向けて考えていることなどを１時間で話してもらえますか。」

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6 目次 index 会社概要 1 起業の経緯 2 事業の軌跡 3 今後の展開 4

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会社概要 01

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8 会社概要 01 - 会社概要会社名所在地取引金融機関 OLTA株式会社設立年月日資本金東京都港区南青山一丁目15番41号 Qccube南青山115ビル3階三菱UFJ銀行、三井住友銀行、みずほ銀行他 2017年4月14日 25億4,361万円（資本準備金含む）

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9 OLTAはクラウドファクタリングを提供 01 - 会社概要中小企業取引先対価支払請求書売却納品・請求支払い(1〜2ヶ月後) = ファクタリング請求書買取 = 売上の早期化

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中小企業の資金繰り＝ ? ? ? ?

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中小企業の資金繰り＝銀行融資

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12 メルカリの借りずにお買い物 01 - 会社概要出品者購入者出品入金商品発送購入(支払い) = フリマ出品借りずにお買い物

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13 クラウドファクタリングは借りない資金調達 01 - 会社概要対価支払請求書売却納品・請求支払い(1〜2ヶ月後) 中小企業取引先 = ファクタリング借りない資金調達

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14 OLTAが提供するこれまでにないファクタリング体験 01 - 会社概要

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15 OLTAの歩み（創業から現在） 01 - 会社概要 2017年 4月創業〜2017年 7月 MUFG アクセラレータ― 2017年 11月 β版ローンチ 2018年 12月ロゴ刷新 2019年 6月正式ローンチ 2018年 3月青山オフィスへ 2020年 04月社員35人以上

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16 OLTAの歩み（資金調達） 01 - 会社概要〜2017年 7月 MUFG アクセラレータ― 2017年 11月 β版ローンチ 2018年 12月ロゴ刷新 2019年 6月正式ローンチ 2018年 3月青山オフィスへ 2020年 04月社員35人以上 16 2017年 10月エクイティ調達 5 億円エンジェル出資有安伸宏氏〜2019年 3月デット調達 6.6 億円メガバンク3行など各銀行が支援 2019年 5月エクイティ調達 18.3 億円創業2年で累計32億円調達 2017年 4月創業

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17 OLTAのパートナー／サポーター 01 - 会社概要有安伸宏氏エンジェル投資家

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18 職種別構成比 01 - 会社概要 39名 2020.04 時点ボード 3 名ビジネス 11名プロダクト 9名コーポレート 9名 CS 7名

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19 ボードメンバー 01 - 会社概要武⽥修⼀ソニーにて、中核事業である PlayStation事業等で事業戦略、経営管理に従事 CSO 澤岻優紀野村證券の投資銀⾏部⾨にて、上場事業会社等の資⾦調達業務に従事 CEO ⾼家未登 NRIにて⼤⼿ネット専業銀⾏のWEBシステム開発に従事 CTO 野村證券 → OLTA SONY → OLTA NRI → OLTA

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20 MUFG法⼈企画部にてB2B戦略を推進。法⼈営業時代には中⼩企業から⼀部上場企業まで幅広く経験。チームOLTA – ビジネス 01 - 会社概要 Head of Business Group DeNAにてeコマース、メディア、ヘルスケア事業など、複数の事業の責任者を担当。久我マーケティング⼈材マネジメントシステムのカオナビにてBtoBマーケを担当。オンライン・オフライン問わず幅広く経験。鈴木事業開発推進三菱商事にて貿易実務、海外プロジェクト開発を推進。先端素材系ベンチャーを経て参画。カラフチ事業開発推進歳森経営企画佐分投資銀⾏を経て、MUFG CFO室にて資本政策の⽴案実⾏を担当。ペンシルベニア⼤学MBA修了。事業開発推進神原リクルートの中核求⼈サービスで企画営業、事業戦略、プロマネまで幅広く従事。事業開発推進村田野村證券にて富裕層、法⼈顧客の資産運⽤に従事。海外駐在中にNPO を⽴ち上げ、国際交流に貢献。 DeNA → OLTA 三菱UFJ銀⾏ → OLTA 三菱商事 → OLTA 野村證券 → OLTA カオナビ → OLTA リクルートジョブズ → OLTA MUFG → OLTA

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21 チームOLTA – CS／コーポレート 01 - 会社概要 VP of CS B2BプラットフォームのインフォマートにてCSチームを0から構築すると同時に営業組織の管理職を務める。陣山 General Counsel PwCあらた監査法⼈及び都内法律事務所にて、内部統制、規制対応、 M&Aその他企業法務全般に従事。和田 Head of Corporate／VP of credit policy 沼田 CS Manager 矢吹 VP of HR 唐澤内部監査室 Manager 松原あずさ監査法⼈にて、⾦融機関や Fintech企業の監査、アドバイザリーについて、会計・ITの両⾯から従事。審査企画河田 JTにて財務リスク管理、資⾦戦略・⻑期資⾦調達などを担当あずさ監査法⼈ → OLTA リクルートGやスクウェア・エニックスで採⽤を担当し、直近はベンチャーのHR責任者を担当。三菱UFJ銀⾏にて⼤企業〜中⼩企業の法⼈に対し、融資・各種ヘッジ取引・決済ソリューションなどに従事。インフォマート → OLTA 三菱UFJ銀⾏ → OLTA 三菱UFJ銀⾏／アクセンチュア → OLTA JT → OLTA PwCあらた監査法⼈ → OLTA bitFlyer／HEROZ→ OLTA MUFG融資企画部にて銀⾏全体のポートフォリオ管理に従事。戦略コンサルを経てジョイン。

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22 チームOLTA – プロダクト開発 01 - 会社概要リードデザイナー恋愛・婚活マッチングアプリ Pairs デザイン統括。会員数400 万⼈までサービスを牽引。原エンジニア柴田 DeNAにてサーバーサイド開発を中⼼にアーキテクチャ設計、インフラ構築などに従事。 PdM 横井リクルートライフスタイルにて SMB向け業務⽀援サービスのUX ディレクターとして従事。 PdM リブセンスにて求⼈系サービス（転職ドラフト・転職会議など）の事業責任者として従事。横井エンジニア中野ログデータ収集基盤システム開発に従事。2018年4⽉より OLTAに参画。エンジニアリングマネジャー橋山楽天にてエンジニアリングマネージャーとして楽天市場の開発・運⽤に従事。リブセンス → OLTA 楽天 → OLTA WACUL → OLTA エウレカ／Sansan → OLTA リクルートライフスタイル → OLTA DeNA → OLTA

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www.olta.co.jp

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02 起業の経緯

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25 起業前夜① 02 - 起業の経緯・投資銀行の若手として上場企業の資金調達提案や調達案件のエグゼキューションに関与・様々な会社のビジネスモデルや資本政策に触れる・先輩や上司から基本動作や野村カルチャーを叩き込まれる

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26 起業前夜② 02 - 起業の経緯・5年目にもなり、仕事の範囲も広がり楽しくなってきたタイミング、、、・一方で高まる事業創造への興味・想いを抑えきれず29歳の誕生日翌日に退職を申し出つまり、、、事業アイデア発見の前に退職！（今登ってる山を下りることを決めた）

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27 退職時（大手町本社近くにて） 02 - 起業の経緯

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28 さあ、次に登るべき山を決めよう 02 - 起業の経緯

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29 さあ、次に登るべき山を決めよう 02 - 起業の経緯アイデアもねぇ！仲間もいねぇ！お金もねぇ！

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30 事業アイデアを見つけるまで 02 - 起業の経緯 ᶃௐ΂Δ ᶄϓϥϯΛ࿅Δ ᶅଞਓʹนଧͪ ᶃʙᶅΛ܁Γฦͯ͠ ࣄۀԾઆͱݕূͷϛχαΠΫϧΛճ͍ͯ͠·ͨ͠

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31 調べる 02 - 起業の経緯 ΠϯλʔωοτͰ৘ใऩू ʢϝσΟΞ΍SNSͳͲʣ ↓ ໘ന͍αʔϏε΍τϨϯυ Λൃݟ ↓ ΑΓਂ͘ௐ΂Δ ʢಛʹҎԼͷ؍఺ʣ ࢢ৔ͷେ͖͞ ڝ૪؀ڥ ւ֎ϓϨΠϠʔͷಈ޲

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32 プランを練る 02 - 起業の経緯 ސ٬ϖϧιφͷԾઆߏங ↓ ސ٬՝୊ͷԾઆߏங ↓ ϓϩμΫτͷΠϝʔδઃఆ ↓ ϏδωεϞσϧͷઃܭ ↓ ڝ૪༏ҐੑͷԾઆߏங

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33 他人に壁打ち 02 - 起業の経緯 ͋Δఔ౓ϓϥϯ͕·ͱ·ͬͨ λΠϛϯάͰਓʹձ͏ ↓ ޱ಄Ͱϐον ↓ ૬खͷෲམͪ౓Λ֬ೝʴ ؾʹͳͬͨϙΠϯτΛϑΟʔυόο Ϋͯ͠΋Β͏ ↓ ϓϥϯͷཁ఺Λ఻͑Δ܇࿅ʹͳΓͭ ͭɺໃ६఺ʹ΋ؾ෇͚Δ

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34 ハッカソンの活用 02 - 起業の経緯 ࢿ࢈ӡ༻ϋοΧιϯ ʢ17/1/29ʣ ༏উ͠·ͨ͠ʂ

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35 アクセラレーターの活用 02 - 起業の経緯 MUFGΞΫηϥϨʔλ ʢ17/3ʙ17/7ʣ ࠾୒Λ͖͔͚ͬʹ ๏ਓԽ

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03 事業の軌跡

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37 日本経済全体のキャッシュフローの課題 03 - 事業の軌跡日本経済を支えているのは中小企業。しかし・・・商流におけるしわ寄せが中小企業の資金繰りを苦しめる構造大企業翌々月末払い中堅企業中小企業翌々月末払い

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38 既存金融の資金供給の限界＝FinTechのチャンス 03 - 事業の軌跡 1,000万円 ‘00年代現在調達額地銀・信金地銀・信金手形割引ノンバンク融資カードローン創業融資創業融資 under over メガバンクメガバンク手形割引ノンバンク融資カードローン廃止トレンド総量規制低金利で不採算

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39 既存金融の評価手法では対応困難 03 - 事業の軌跡会社の業歴が浅い売上規模が小さい担保／保証人がない銀行からの借入が難しい

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40 FinTechの中でも“Invoice Finance”がカギ 03 - 事業の軌跡 2013年創業(US) 累計$692M調達 2012年創業(US) 累計$433M調達参照：https://www.bluevine.com/ 参照：https://fundbox.com/ 参照：https://marketfinance.com/ 参照：https://www.finiata.com/ 参照：https://inwise.co/ 参照：https://www.kredx.com/ 参照：https://invoiceinterchange.com/ 参照：https://fundingpro.com.au/ 参照：https://www.fuelled.co.nz/

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41 国内だけでもファクタリング市場の規模は非常に大きい 03 - 事業の軌跡 SMB*1向けファクタリング市場規模は 3.3兆円（残高ベース*2）出典：中小企業実態基本調査より、当社独自に算出 *1：SMB＝年商5億円未満の中小企業と置いた *2：2016年度末時点の売掛金残高規模中小企業全体運転資金 44兆円 SMB 運転資金 14兆円 3.3兆円 SMB向けファクタリング市場規模

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42 03 - 事業の軌跡 OLTAはファクタリング領域FinTechのパイオニアクラウドファンディング（寄付、購入型）クラウドファンディング（デット、ファンド型）クラウドファンディング（エクイティ型）オンラインレンディングオンラインファクタリング

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43 OLTAはクラウドファクタリングを提供 03 - 事業の軌跡中小企業取引先対価支払請求書売却納品・請求支払い(1〜2ヶ月後) = ファクタリング請求書買取 = 売上の早期化

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44 OLTAが提供するこれまでにないファクタリング体験 03 - 事業の軌跡はやいかんたんリーズナブル 24hで請求書を現金化すべてオンライン完結業界最低水準 2〜9% 手続きは契約までオンラインで完結請求書を売る。事業が加速する。

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45 ターゲットは中小・零細企業・個人事業主 03 - 事業の軌跡建設業アパレル小売業 ※画像はイメージです (孫請け会社) (服飾デザイン) (パン屋) 規模 500万円規模 200万円規模 120万円大手元請け有名ブランド百貨店 l 案件受注のため現金で職人を集める必要あり l 従来なら受注機会を見送り l 外注でのサンプル制作や商品撮影が先払い l 仕事増加で手元現金が不足 l 通常は店舗での現金商売 l 催事での売上が掛売りでC/F を圧迫

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46 非常に強いニーズが存在する 03 - 事業の軌跡 2017年11月サービス開始 2020年03月時点累計申込金額 200億円突破

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47 審査所要時間は24時間以内 03 - 事業の軌跡・20万社のデータに基づく高速・均質な財務定量審査・銀行出身者によって構築された定性審査プロセスも重視定量審査・決算書・入出金明細定性審査・取引実績・資金使途・借入先など機械学習を用いたスコアリングモデル

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48 先進的な与信レベル 03 - 事業の軌跡モデル審査と人の審査の併用から、自動化を目指すレベル0 すべて人が審査レベル1 財務計数・審査に用いる指標をシステムで算出レベル2 数値データを用いたモデルによる審査補助・一部自動審査レベル3 ビックデータ、非構造データを用いたモデルによる審査補助・一部自動審査レベル4 一部の特殊な顧客を除いたほぼすべての顧客に対し自動審査レベル5 すべての人の判断は入らずにシステムで審査 ※ 出典：りそな銀行（日本銀行金融高度化センター「ＡＩを活用した金融の高度化に関するワークショップ」第３回より抜粋現状と当面の目標設定例レベル 0 1 2 3 4 5 個人(消費性資金) ★ 個人(住宅ローン) ★ 小規模法人 ★ 中堅・大企業 ★ 現状現状現状現状 OLTAでは既に小規模法人の領域でレベル2 相当を実装済み

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49 与信材料の多様化でスコアリングモデルを強化 03 - 事業の軌跡銀行APIによる連携 OLTA独自の蓄積データ独自のスコアリングモデル CRM・MAツール等各種SaaSとの連携財務データ決済口座データ信用データ企業データパブリックデータ不正対策データ信用リスク判定商流リスク判定不正リスク判定

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50 パートナー戦略によって与信モデルを強化 03 - 事業の軌跡クラウド会計ソフト法人カード受発注管理ツール地域金融機関与信モデル請求管理口座情報外部 SaaS 外部 SaaS

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51 新型コロナウイルス（COVID-19）による影響 03 - 事業の軌跡政府、無利子融資など対策続々資金支援窓口はパンクコロナ融資に中小企業殺到手続き入り２カ月待ち中小資金繰りITで支援オンライン金融利用広がるフィンテック勢が中小支援資金繰り対策の受け皿に日経新聞 3月31日東京新聞 4月4日北海道新聞 4月4日日経新聞 4月9日

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52 新型コロナウイルス（COVID-19）による影響 03 - 事業の軌跡コロナの影響でイベントが延期、取引先からの入金が遅れる。中国以外の仕入れ先に変更することになったが、実績がのない先との初回取引ゆえ、現金先払いを求められた。コロナで売上が落ち込んだ。国金の融資は時間がかかるので、それまでのつなぎとして利用したい。”今”現金が必要。コロナの影響で1ヶ月輸入がズレてしまい、入金と支払がグチャグチャになっている。事業自体は問題ないが、固定費の支払いは待ってくれない。今は大丈夫だが、受注が減り始めている。念の為今のうちに資金を確保しておきたいが、借金は負いたくない...。

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53 新型コロナウイルス（COVID-19）による影響 03 - 事業の軌跡 ”今”現金が必要というニーズ先行きが不透明な中借金を負いたくないボラティリティに耐える運転資金余力は通常持っていない求められるのは、特に「スピーディな運転資金調達」「請求書売却」＋「非対面のUX」

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54 新型コロナウイルス（COVID-19）による影響 03 - 事業の軌跡新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の影響で打撃を受けている全国の中小企業や個人事業主に向けて、パートナー14社と共同で初回手数料0円サポートプログラムを提供開始（〜5/6まで）

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2020はファクタリングの「社会実装」の年

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56 事例）B2Bサービス・SaaS等と連携 03 - 事業の軌跡金融機関、B2Bサービス上場企業、業種別のSaaS等の様々なプラットフォーマーと連携

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61 “Intel入ってる” 戦略 03 - 事業の軌跡インテルも成長 PC市場が盛り上がるメーカーがPCの大量生産を始めるマイクロプロセッサチップを提供

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62 “OLTA入ってる” 戦略 03 - 事業の軌跡 OLTAも成長クラウドファクタリング市場が盛り上がる銀行がクラウドファクタリングを始める OEM提携でOLTAクラウドファクタリングを提供 × × ×

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63 特に今後は金融機関との連携を強化 03 - 事業の軌跡企業規模：大接触頻度：多い企業規模：小接触頻度：少ない口座保有のみ融資先地域金融機関 × クラウドファクタリング OLTAと銀行が協力し運転資金を提供成長した企業は融資先候補に成長

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64 事例）初の金融機関OEM「anew」 03 - 事業の軌跡新生銀行とOLTAの共同事業「anew」を皮切りに金融機関向けのOEM提供を加速 ×

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65 OEM戦略の重要性 03 - 事業の軌跡～FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 取扱高割合・中期的にはOEMでの買取を中心にシフト・自社買取は、あくまでニーズ証明と審査ノウハウ蓄積の”手段”

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66 OLTAにおけるネットワーク効果 03 - 事業の軌跡自社買取 OEM提供サービスの UI/UX向上 OEM 提供先増加データの獲得スコアリングモデルの精度向上ユーザー増加ユーザー増加

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04 今後の展開

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68 OLTAが目指す世界感 04 – 今後の展開今までにないスコアリングのエンジンをつくり中小企業が力を発揮できる社会を実現する「信用創造」の会社です。 Mission あらゆる情報を信用に変えあたらしい価値を創出する

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69 与信のこれまでとこれから 04 – 今後の展開これまでの与信これからの与信 - 主観的で属人化（人間の勘や経験） - アンフェア（営業マンの数や地域差） - 客観的でナレッジ蓄積化（データ） - フェア（いつでも、どこでも、簡単）

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70 中長期の成長領域 04 – 今後の展開 ①②を活用した信用スコアリング B2B与信プラットフォーム 3 新規事業新規事業群 (金融に限定しない) 2 ファクタリング等の金融に限定せず、 SMBスコアリングに関連した事業を幅広く展開予定 2017 2020 2025 創造する付加価値クラウドファクタリング 1 OEM提供自社買取

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そして第 2の事業へ

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72 OLTAに続く第２の事業「INVOY(インボイ)」 04 – 今後の展開クラウド請求管理サービス素早くカンタンにすべての機能が無料業務の効率化使い方がシンプルで、簡単に作成。すべての機能が無料で利用可。郵送やメール送信もワンクリック！請求管理業務を一元化。

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73 数字で見るINVOY 04 – 今後の展開 2018年2月 βサービス開始 2020年02月登録者数 40,000突破 2019年02月 2018年02月 10,000

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74 いずれはOLTAとの連携を視野に 04 – 今後の展開見積発注受注納品支払回収検収中小企業の請求業務をサポート (取引情報の収集) 売掛金買取で C/F経営をサポート (キャッシュエンジン) 請求

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75 点としてのタッチポイント 04 – 今後の展開お医者さんによる処方診察結果に基づく病気予期せぬ与信によるファクタリング判断結果に基づく資金不足予期せぬ点としてのソリューションである「OLTAクラウドファクタリング」 OLTAに置き換える！病院に例えると…

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76 点から線のタッチポイント構築 04 – 今後の展開適切な診断(与信)ができれば、問題になる前後から寄り添う「かかりつけ医」のような存在になれる診察/処方定期診断いざという時の予防のためのファクタリング INVOY その先も... ???? ?

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77 かかりつけ医としての事業構想 04 – 今後の展開キャッシュヘルスケア事業診断事業処方事業 OLTA クラウドファクタリングクラウド請求管理サービス INVOY

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78 さらにその先 04 – 今後の展開 • 収支のそれぞれをサポートしながら情報収集 • SMBが可視化されたC/Fを元に経営できる世界を目指す SMB ユーザ売掛先支払先決済早期入金請求書発行 Cash-in Cash-out

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79 さらにその先 04 – 今後の展開 • 収支のそれぞれをサポートしながら情報収集 • SMBが可視化されたC/Fを元に経営できる世界を目指す SMB ユーザ売掛先支払先決済早期入金請求書発行銀行口座 C/F可視化 (ツール) SasS 群収支・与信情報のプラットフォーム IdP（Identity Provider） Cash-in Cash-out

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80 中長期の成長領域 04 – 今後の展開 ①②を活用した信用スコアリング B2B与信プラットフォーム 3 新規事業新規事業群 (金融に限定しない) 2 ファクタリング等の金融に限定せず、 SMBスコアリングに関連した事業を幅広く展開予定 2017 2020 2025 創造する付加価値クラウドファクタリング 1 OEM提供自社買取

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OLTA STYLE

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84 OLTAが大事しているコト 04 - チーム／OLTA STYLE 「あらゆる情報を信⽤に変え、あたらしい価値を創出する」というミッションの実現にチーム⼀丸で取り組む会社です。 OLTAは Mission・Value を大事にします。そして、ミッション実現に向けてあらゆる意思決定を「Stay Gold」「Orchestration」「With Why」の 3つのバリューに基づいて⾏います。

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85 OLTAのValue 04 - チーム／OLTA STYLE 我々はゲームチェンジャーである自覚を持って未来を創っていく集団である。昨日まで常識だったことが明日には変化しているかもしれないことを胸に刻み、常にStill Day1の気持ちで挑戦をし続ける。 Stay Gold 求める行動求めない行動・Still Day1の精神で行動する・変化を恐れず、未来に向けてみんながワクワクする挑戦をし続ける・これまでの考えに縛られず、自由な発想で考え行動する。・変化を恐れること・現状に満足し、挑戦しようとしないこと・悲観的な言動、行動・前例主義

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86 OLTAのValue 04 - チーム／OLTA STYLE 我々はオーケストラのように様々な強みを持つプロフェッショナルの集団である。単に自分の仕事だけをこなすのではなく、お互いを認め合い、調和をしながらみんなでコトに向かう。 Orchestration 求める行動求めない行動・ひとりひとりがオーナーシップを持って行動すること・多様性を前提とし、チームメンバーそれぞれの「個」を尊重しつつみんなでコトに向かう・困った人がいたら所属関係なく手を差し伸べる・各々がそれぞれの持ち場で強みを発揮するプロフェッショナルであり、その強みをさらに磨き続ける・不協和音が起きそうな場合は「人を責めず」に「仕組みを変える」ことにフォーカスする・独りよがりな行動、スタンドプレー・相手を思いやらない・一緒に働くメンバーに無関心である・相手のことを理解しようとせずに攻撃する・当事者意識のない言動、行動・受け身

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87 OLTAのValue 04 - チーム／OLTA STYLE 我々は目的に向かって最短経路で前に進むべく、「誰が言ったか」よりも「何を言ったか」を重視する集団である。常に「なぜ？」を繰り返し、根拠やデータに基づいた意思決定を徹底する。 With Why 求める行動求めない行動・目的志向・疑問に思ったことをそのままにせずに自分の頭で「なぜ」を考え抜くこと・限られた時間の中でできる限りのデータやエビデンスを集め、それらに基づく自分なりの考えを発信すること・論理的な思考やあいまいさを排除した意思決定の徹底・主観的、感情的な発言、ディスカッション・なんとなく決める、行動する・目的を見失うこと・闇雲に頑張ること

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88 Value Stay Gold Orchestration With Why あなた仲間仲間ゴールに向かうためにチームワークを⽣む仲間との接し⽅進むための意思決定の在り⽅あらゆる情報を信⽤に変えあたらしい価値を創造する Mission & Valueとチームの繋がり 04 - チーム／OLTA STYLE

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ハイライト（OLTA アライアンス） 89 初のアライアンス初のプロダクト連携初の金融機関とのJV 初のプロダクトOEM提供初の地銀PoC発表初のオフライン大型代理店 FY19議事録本数700本超！提携発表16本！ # 提携に次ぐ提携アライアンスチームの努力が...!?

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ハイライト（INVOY 主要トラクション） 90 10,000 ユーザーユーザー数 43,000ユーザー 12.2億円月次請求書発行額 78.34億円 2019年3月 2020年3月 430%成長 2019年3月 2020年3月 642%成長累計発行額 613億円

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ハイライト（組織） 91 マネジメント 4名ビジネス 4名プロダクト 5名コーポ 4名 CS 2名コーポ 9名プロダクト 9名ビジネス 11名マネジメント 3名 CS 7名 19名 2019年3月 39名 2020年4月 1年で社員数も2倍になりました！

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92 ʮଞਓʯʹձ͏ʁ

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アプリを使って会いまくってました 93 Ϗδωεܥग़ձ͍ΞϓϦʢ্৔اۀͷΞτϥΤӡӦʣ

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創業メンバーの⼀⼈もyentaで出会いました 94

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スポットコンサルの活⽤もおすすめです 95 εϙοτίϯαϧςΟϯάʢϏβεΫӡӦʣ