Podpora fondy 12.8.2026

Transcript

1. Podpora fondy Středa 12. 8. 2026 776 448 853 info@goldengate.cz goldengate.cz
2. Upozornění Tento materiál je určený pouze pro vázané zástupce Golden Gate finanční služby, a.s. a nesmí být dále šířen mimo vázané zástupce. Investování s sebou nese rizika. Historická či simulovaná výkonnost není zárukou budoucích výnosů. Hodnota investice může v průběhu času kolísat (klesat i stoupat) a návratnost investované částky není zaručena. Před každým investičním rozhodnutím je nutné se seznámit se statutem fondu a sdělením klíčových informací (KID) a věnovat zvýšenou pozornost popisu rizik. Investice nemusí být vhodná pro investory, kteří plánují získat zpět své investované peněžní prostředky v době kratší, než je investiční horizont daného fondu. Tento materiál má povahu marketingové a školící komunikace a nejedná se o investiční doporučení ani o individuální investiční poradenství.
3. Na co se dnes společně podíváme Děkujeme za připomínky a náměty ze zpětné vazby minulé podpory na fondy Obchodní výsledky - ať víme, co nám cinká a co skřípe  Témata ze zpětné vazby z minulé podpory - protože zpětná vazba nemá jít jedním uchem tam a druhým ven Compliance okénko - ať nám pravidla nezavřou dveře Pod pokličkou fondů – co klientům říct / psát a co si nechat pro sebe, vývoj v červenci a jak komunikovat Workshopy na fondy - opakování je matka moudrosti a praxe její nejlepší kamarádka
4. Obchodní výsledky Červenec 2026
5. Červenec 2026 — rekordy si také někdy potřebují vzít dovolenou 251 104,4 6 132 smluv mil. Kč bodů za správu Počet smluv Objem úpisů Opakovaný příjem červen 1 140 (kampaň) červen 220 mil. (rekord) +5,2 % vs červen Příběh července: kampaň předběhla kalendář, ne výsledky Pokles po rekordním červnu s kampaní je očekávaný — průměr úpisů za červen + červenec = průměr roku 2026 Opakovaný příjem (body za správu) roste nezávisle na kampani i sezóně 84 nových klientů · 21 550 bodů celkem (z toho vstupní 15 429) 8 690 klientů s investičním účtem k 31. 7. (dál roste) Odkupy marginální (6,7 mil. Kč) proti 2,23 mld. Kč pod správou — klienti neodcházejí
6. Body za fondy — každý dobrý lovec má v sobě kus farmáře VSTUPNÍ POPLATKY 15 429 ZA SPRÁVU — MANAGEMENT FEE (72 % měsíčních bodů) bodů · objem nových obchodů 1. 2. 3. 4. 5. 6. David Egydy Ivana Hejzlová Černá Kateřina Hrušovská Ludmila Janeková Monika Peštová Simona Taubrová 6 132 (28 % měsíčních bodů) bodů · opakovaný příjem 755 b. 481 b. 460 b. 440 b. 401 b. 400 b. 1. 2. 3. 4. 5. 6. Marek Dyršmíd Michal Kolář Marek Brávník Radek Bárta Pavel Ryba Pavla Liebichová Gratulujeme! 164 b. 155 b. 127 b. 114 b. 108 b. 107 b.
7. Objem pod správou — dobrý farmář sleduje, jak roste úroda NEJVĚTŠÍ OBJEM POD SPRÁVOU mil. Kč pod správou · červenec VZ: Marek Dyršmíd Gratulujeme! 10 NEJLEPŠÍCH VZ — objem pod správou k 31. 7. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. Marek Dyršmíd Michal Kolář Marek Brávník Pavla Liebichová Radek Bárta Pavel Ryba Jaroslav Nedvěd Monika Peštová Monika Rybová Hana Veselá Celkem 2,23 mld. Kč pod správou 54,9 mil. 53,5 mil. 44,8 mil. 43,2 mil. 37,7 mil. 36,0 mil. 35,1 mil. 34,8 mil. 34,5 mil. 33,3 mil.
8. Aktivita = výsledky – praxe dělá mistra Za čísly je konkrétní práce, ne náhoda 1 Pavla Liebichová 12 2 Simona Taubrová 8 3 Ivana Hegediš 8 4 Gabriela Adamcová 6 5 16,0 mil. Kč cílových částek 12,5 mil. Kč cílových částek 11,5 mil. Kč cílových částek 0,6 mil. Kč cílových částek 5 Renata Vyoralová · Hana Lounová 4,7 / 4,5 mil. Kč cílových částek Gratulujeme!
9. Témata z minulé podpory a zpětné vazby
10. Pravidla pro zasílání odkazů klientům Na minulé podpoře jsme diskutovali otázku marketingu, realizovaného přímo poradci. Platí, že jako VZ máte smluvně zakázané realizovat vlastní marketing. Můžete používat jen materiály, které vám poskytne GGFS. Na základě požadavku sdílet PR článek jsme začali pracovat na vytvoření několika vzorových šablon, které budete moci k vlastnímu marketingu využít. Jakkoli přeposlání PR článku, který jsme si sami zaplatili vypadá zcela nevinně, Musíme mít pod kontrolou i průvodní text e-mailu Musíme do GIS implementovat archivaci této komunikace pro případ jejího vyžádání ČNB 10
11. Další témata ze zpětné vazby Chcete reálné best practice, ne AI monology AI monology byly pouze náhrada za fyzickou nepřítomnost (schůzka s klientem, dovolená) Dnes reálný dotaz z terénu od Evy Heřmánkové Další dotazy jsou odpovídány dále v této prezentaci 11
12. Compliance okénko
13. Nový proces identifikace klienta Pilotní režim Již desítky poradců pilotně využívají zjednodušený proces identifikace klienta Focení dokladu je jednodušší, bez nutnosti přihlášení v mobilním telefonu. Údaje z dokladu se automaticky načtou do GIS a nemusíte je přepisovat. Součástí je i možnost používat eDoklady, tj. občanský průkaz v mobilu Plné spuštění Zpřístupnění této funkčnosti všem poradcům plánujeme 24.8.2026 13
14. Jak to probíhá nová identifikace Při identifikaci klienta v GIS vyberete způsob ověření Vyberete, jak klienta identifikujete. Vpravo dole zůstává aktivní i původní možnost nahrát doklady přímo v GIS. 14 U fyzického dokladu pak vyberete, zda ho vyfotíte přes telefon, nebo kamerou počítače.
15. Výkaz činnosti VZ – podklad pro fixní odměnu Kde: GIS → Provize → Výkaz činnosti VZ. K dispozici vždy 1. dne následujícího měsíce. Proč: podklad pro fixní složku odměny podle VP GGFS č. 04 – Zásady odměňování (GIS → Ke stažení → Vnitřní předpisy); fixní složka je regulatorním požadavkem na odměňování v distribuci. Co je nového: výpočet běží od 1. 1. 2026. Nově vám report zpřístupňujeme a umožňujeme doplnit délku schůzky. Z čeho vzniká: z vašich záznamů z jednání za daný měsíc. Jeden záznam = jeden řádek výkazu s výjimkou vlastních smluv a více smluv 1 klienta v jednom dni. Jak se počítá: Společnost přiřadí každému jednání standardní délku podle typu a přepočte ji jednotnou sazbou podle VP č. 04 — stejně pro všechny VZ. Co je na vás: úplné a včasné záznamy z jednání; lišila-li se skutečná délka schůzky od standardu, uveďte ji. Výplata: provizní faktury pro Golden Gate finanční služby, a.s. se vystavují 7. den v měsíci. 15
16. Řešení reklamací klienta Klient má možnost podat stížnost nebo reklamaci osobně, písemně, telefonicky nebo emailem na info@goldengate.cz. Reklamační řád je uvedený na https://www.goldengate.cz/o-nas/uverejnovaneinformace Reklamaci vyřizuje GG-FS ve lhůtě 30 dnů Vázaný zástupce ji nesmí vyřizovat sám ani ji řešit pouze „domluvou“. Informaci o přijaté reklamaci neprodleně předejte na info@goldengate.cz – s informací o jménu klienta, datumu a čase přijetí reklamace a jednoduchém popisu. Reklamací či stížností se nebojte. 16
17. Jak poznat že se jedná o reklamaci ci stížnost? Nejste si jisti zda jde o reklamaci nebo o stížnost? Zeptejte se klienta, zda jeho podání máte považovat za reklamaci ci stížnost. Co je Reklamace Neinformování o poplatcích; rozpor mezi ústním sdělením VZ a písemnou dokumentací; nedostatečné poučení o rizicích fondu; nepředání statutu/KID před podpisem smlouvy; chybně zaúčtovaný výnos Co je Stížnost Nespokojenost s chováním VZ na schůzce; nespokojenost s frekvencí zasílání výpisů nebo výročních zpráv; nespokojenost s množstvím podepisovaných dokumentů nebo se složitostí formulářů; klient si stěžuje na příliš agresivní nebo časté oslovování 17
18. Pod pokličkou fondů Štěpán Pírko
19. Jak reagovat, když chce klient větší detail Klient chce detail → tady jsou data → takhle vedeš komunikaci Dotaz z terénu (Eva Heřmánková): manžel klientky chtěl názvy firem, dluhopisy, těžaře ve zlatě Nekupujeme tajnou akcii — celé trhy přes nízkonákladové ETF (USA, Evropa, EM, Japonsko) Zlato výhradně fyzické přes ETF, ne těžaři; managed futures a long volatility přes ETF a hedge fondy Tajemství je JAK skládáme třídy aktiv — motor o 4–6 válcích; detail neodkrýváme kvůli konkurenci Přesměruj klienta od seznamu tickerů na strategii, princip a klid Otázka pro vás: Proč klient ten detail chce? Co za tím je — a jak vést hovor, aby nebyl překážkou?
20. PODPORA FONDŮ · ARGUMENTÁŘ PRO PORADCE Když chce klient vidět přesné složení fondu Proč nerozkrýváme detailní složení Co klidně a s klidem říct můžete: Investiční strategie! • Je to naše aktivně spravované know-how. Akcie • Chrání to stávající investory — bránit kopírování našich obchodů individuálními i profesionálními investory. Přes kvalitní indexové ETF (USA, svět, Evropa, emerging markets) — ne sázky na jednotlivé firmy. • Tak to má každý seriózní aktivně řízený fond. Zlato Jsme transparentní. Transparentnost u fondu zajišťuje měsíční komentář portfolio manažera a NAV, sdělení klíčových informací, statut a výroční zpráva — vše pod dohledem ČNB. ETF (nízkonákladové fondy) držící fyzické zlato v trezorech renomovaných uschovatelů — ne akcie těžařů nebo papírové zlato. Dluhopisy Ty nejkvalitnější — státní a dlouhodobé, držené v celých koších přes ETF nebo napřímo. Doplňkové strategie Managed futures a long volatility, se schopností fond stabilizovat v turbulentních obdobích. Shrnutí: Klient si kupuje aktivní správu svých peněz týmem profesionálů podle transparentně známých a časem prověřených investičních strategií s plným měnovým zajištění do CZK. Nekupuje si tabulku pozic. A vaši péči. Naše „tajemství“ není jeden tajný titul, ale důsledné dodržování prověřených strategií doplněných o aktivní přístup. Interní podklad pro poradce Golden Gate. Nesdílejte konkrétní tituly ani jejich váhy.
21. PODPORA FONDŮ · PTÁTE SE, ODPOVÍDÁME Jak číst výkonnost zlata: −7 %, nebo −28 %? Zlato (spot, USD/oz) v roce 2026 Dotaz z terénu: „Není zlato letos v mínusu −28 %?“ 6000 5 405 5500 ≈ −7 % YTD — od začátku roku do 30. 6. 2026 ~4 340 → ~4 070 USD/oz 5000 4500 4 340 4 072 ≈ −28 % pokles z lednového vrcholu (ATH) ~5 400 → ~4 070 USD/oz 4000 3500 1. 1. Obě čísla jsou pravdivá — jen každé měří jiný úsek. konec ledna (ATH) 30. 6. Vzestup na rekord koncem ledna, pak korekce trhu. Pointa pro poradce: když klient uvede alarmující číslo, zeptejte se, od jakého data ho měří. Standardní srovnání je YTD — a zlato zůstává jedním z nejlepších aktiv posledních 12 měsíců. Data k 30. 6. 2026, spot v USD (zdroj: World Gold Council). Interní podklad pro poradce Golden Gate.
23. Červenec 2026 · Permanentní fond Pokles má jasnou příčinu — a jasný smysl. Fond v červenci klesl o 1,45 % a od začátku roku je mírně v mínusu (−0,30 %). Na vině byly dlouhodobé státní dluhopisy — vzrostly jejich výnosy, a ceny proto klesly. Jejich role v portfoliu je ale klíčová. Držíme je jako pojistku pro dva scénáře — a oba mohou klidně nastat: P POKLES EKONOMIKY R RISK-OFF NA TRZÍCH Slábnoucí trh práce v USA Historicky drahé akcie V červenci ubylo 23 tis. pracovních míst a předchozí dva měsíce byly revidovány dolů o 103 tis. Ukazatel Shiller CAPE se drží poblíž úrovní z roku 2000 — prostor pro korekci akcií existuje.
24. Podpora v HN: dluhopisy, zlato, portfolio pro každé počasí 24
25. Quo Vadis Zlato? Srpen +8 % 25
26. Kde je vlastně problém? Fond překonává svůj cíl i konkurenci. ≈ 7,7 % ročně +14,54 % od založení — nad cílovým výnosem kolem 7 % p.a. +11,37 % +9,40 % Od založení +8,37 % Posledních 12 měsíců Permanentní fond Partners Index smíšené fondy Náskok držíme i přes korekci výkonnosti a růst konkurence v posledních měsících.
27. Workshopy a vzdělávání Produkce roste s účastí
28. Workshopy fondy — termíny (Marek Dyršmíd, Praha) 20. 8. — zatím jen 3 z 16 míst, přihlaste svůj tým! · dále 17. 9., 15. 10., 19. 11., 10. 12. Workshop prokazatelně zvedá produkci; druhá účast až +75 % Nováčky bez jednání na fondy posílejte právě sem Otázka pro vás: Dvoudenní workshop pro pokročilé — jaká témata a jaký termín (měsíc)? Napište do zpětné vazby.
29. Zpětná vazba Moc Vás prosíme o vyplnění dotazníku se zpětnou vazbou ✓ Co se mi líbí = chci i příště, pořád ? Co mi chybí = čím vám můžeme pomoct; koho chcete slyšet v best practice ✕ Co v podpoře nechci = co nám zbytečně bere čas
30. Děkujeme za pozornost! Další podpora fondy Středa 16. září 2026