Upgrade to Pro — share decks privately, control downloads, hide ads and more …

NISA×不動産投資が"強い"理由

vertex
May 15, 2024
2.4k

 NISA×不動産投資が"強い"理由

NISAは投資初心者にも上級者にもおすすめの投資ですが、不動産投資と合わせるとリスク分散しつつ、投資効率が上げられます。この資料では「なぜ組み合わせるのがオススメなのか」に焦点をあてて、詳しく解説いたします。

vertex

May 15, 2024
Tweet

Transcript

  1. v e r t e x w h i t

    e p a p e r ʬ/*4"ʭ/ * 4 " ͷ ಛ ௃ ͷ ͓ ͞ Β ͍ ೥ʹ͸͡·ͬͨ ৽/*4"ɻ౤ࢿॳ৺ऀʹ΋্ڃऀʹ΋͓͢͢Ίͷ౤ࢿͰ͕͢ɺ ෆಈ࢈౤ࢿͱ߹ΘͤΔͱϦεΫ෼ࢄͭͭ͠ɺ౤ࢿޮ཰΋্͛ΒΕ·͢ɻ ·ͣ͸ͦΕͧΕಛ௃Λ؆୯ʹ͓͞Β͍͠·͠ΐ͏ɻ ʓඇ՝੫ظ͕ؒແظݶ ʓͭΈͨͯͯ์ஔ΋ੵۃతʹӡ༻΋Մ ʓઐ໳஌͕ࣝͳͯ͘΋ӡ༻Ͱ͖Δ ˝/*4"ͷϝϦοτ ʷ೥ؒ౤ࢿ࿮͕ܾ·͍ͬͯΔ ʷඇ՝੫ͷݶ౓ֹ͕ܾ·͍ͬͯΔ ˝/*4"ͷσϝϦοτ つ み た て 投 資 枠 成 長 投 資 枠 非 課 税 保 有 期 間 無期限化 年 間 投 資 枠 ��� 万円 ��� 万円 �,��� 万円(内数) 非 課 税 保 有 限 度 額 最大 �,��� 万円 恒久化 ― 口 座 開 設 期 間 投 資 対 象 商 品 長期の積立・分散投資に 適した一定の投資信託 上場株式・投資信託など
  2. 年 収 職 業 年 齢 勤 続 年 数

    5 0 0 万 以 上 会社員 / 公務員 / 士業 � 年以上 ( 転職していない場合 ) �� ~ �� 歳 v e r t e x w h i t e p a p e r ʬෆಈ࢈౤ࢿʭෆ ಈ ࢈ ౤ ࢿ ͷ ಛ ௃ ͷ ͓ ͞ Β ͍ ۜ ߦ ͕ ʮ ༥ ࢿ ͠ ͯ ΋ ໰ ୊ ͳ ͘ ฦ ࡁ Ͱ ͖ Δ ਓ ͔ ʯ Λ ೥ ऩ ΍ ৬ ۀ ͔ Β ൑ அ ͠ · ͢ ɻ ‛ ෆ ಈ ࢈ ౤ ࢿ Λ ͢ Δ ͳ Β ͜ ͏ ͍ ͏ ਓ ͕ ༗ ར ʓݱ෺ࢿ࢈Ͱੈք৘੎ͷӨڹΛड͚ʹ͍͘ ʓอݥޮՌ અ੫ޮՌͰίετΛݟ௚ͤΔ ʓଞਓࢿຊ Ո௞ Ͱࢿ࢈ܗ੒Ͱ͖Δ ˝ෆಈ࢈౤ࢿͷϝϦοτ ˝ෆಈ࢈౤ࢿͷσϝϦοτ ʷߪೖ෺݅ ΤϦΞʹΑͬͯ ɹࣦഊϦεΫ্͕͕Δ ʷ͙͢ʹച٫Ͱ͖Δͱ͸ݶΒͳ͍
  3. v e r t e x w h i t

    e p a p e r / * 4 " ʷ ෆ ಈ ࢈ ౤ ࢿ ͕ ͓ ͢ ͢ Ί ͷ ཧ ༝ ⾣  / * 4 " ͸ ۚ ༥ ࢿ ࢈ ͕ த ৺ ˠ ݱ ෺ ࢿ ࢈ ͷ ෆ ಈ ࢈ Λ ૊ Έ ߹ Θ ͤ Δ    ͜ ͱ Ͱ Ϧ ε Ϋ ෼ ࢄ ⾣  ஂ ମ ৴ ༻ ੜ ໋ อ ݥ Ͱ ສ Ұ ͷ ࣌ ʹ ੜ ໋ อ ݥ ͷ ୅ Θ Γ ʹ ͳ Δ ⾣  ͭ Έ ͨ ͯ / * 4 " ಉ ༷ ɺ ΄ ͬ ͨ Β ͔ ͠ Ͱ ӡ ༻ Ͱ ͖ Δ ⾣  ࣗ ݾ ࢿ ۚ Λ ͋ · Γ ࢖ Θ ͳ ͍ ͔ Β ɺ / * 4 " ͱ ซ ༻ ͠ ΍ ͢ ͍
  4. v e r t e x w h i t

    e p a p e r / * 4 " ʷ ෆ ಈ ࢈ ౤ ࢿ ͕ ͓ ͢ ͢ Ί ͷ ཧ ༝ ⾣  / * 4 " ͸ ۚ ༥ ࢿ ࢈ ͕ த ৺ ˠ ݱ ෺ ࢿ ࢈ ͷ ෆ ಈ ࢈ Λ ૊ Έ ߹ Θ ͤ Δ    ͜ ͱ Ͱ Ϧ ε Ϋ ෼ ࢄ ��,��� ��,��� ��,��� ��,��� ��,��� ��,��� ��,��� ��,��� � ��,��� ��,��� ��,��� ��,��� ��,��� ��,��� �,��� � ������ ������� ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ ������ 平均家賃 Ո ௞ ͸ ࣌ ੎ ͷ Ө ڹ ͕ গ ͳ ͘ ͯ ҆ ఆ  ೔ۜϚΠφε ۚརಋೖ 日経平均 ৽ܕίϩφͷ ྲྀߦ ΢ΫϥΠφ ৵߈ ෆ ಈ ࢈ ౤ ࢿ ͸ ੈ ք ৘ ੎ ͷ ಈ ͖ ʹ Ө ڹ Λ ड ͚ ͮ Β ͘ ɺ Ձ ֨ ͸ ؇ ΍ ͔ ʹ ্ ঢ ͠ ͯ ͍ · ͢ ɻ ۚ ༥ ࢿ ࢈ ʹ ภ Β ͳ ͍ ϙ ʔ τ ϑ Υ Ϧ Φ Ͱ Ϧ ε Ϋ ෼ ࢄ ͕ Մ ೳ Ͱ ͢ ɻ ݱ ෺ ࢿ ࢈ ͷ Ϧ ε Ϋ ෼ ࢄ
  5. v e r t e x w h i t

    e p a p e r / * 4 " ʷ ෆ ಈ ࢈ ౤ ࢿ ͕ ͓ ͢ ͢ Ί ͷ ཧ ༝ ⾣  ஂ ମ ৴ ༻ ੜ ໋ อ ݥ Ͱ ສ Ұ ͷ ࣌ ʹ ੜ ໋ อ ݥ ͷ ୅ Θ Γ ʹ ͳ Δ ෆ ಈ ࢈ ౤ ࢿ Ͱ ϩ ʔ ϯ Λ ૊ Ή ͱ Ճ ೖ ͢ Δ ஂ ମ ৴ ༻ ੜ ໋ อ ݥ Ҏ Լ ஂ ৴ ͸ ܖ ໿ ऀ ͕ ࢮ ๢ ͠ ͨ Γ ߴ ౓ ো ֐ ࣌ ɺ ϩ ʔ ϯ ࢒ ߴ ͕  ʹ ͳ Δ อ ݥ Ͱ ͢ ɻ ͕ Μ ಛ ໿ ΍ ੜ ׆ श ׳ ප ͷ ಛ ໿ ͳ Ͳ ΋ ෇ ͚ Β Ε Δ ͨ Ί ɺ ෆ ಈ ࢈ ౤ ࢿ Λ ࢝ Ί ͯ ܖ ໿ த ͷ ੜ ໋ อ ݥ Λ ݟ ௚ ͢ ํ ΋ ͍ · ͢ ɻ ஂ ମ ৴ ༻ ੜ ໋ อ ݥ ෉ࡀ ށ໨ ෉ࡀ ஂମ৴༻ ੜ໋อݥͰ ϩʔϯ࢒࠴͕ ʹͳΔ ࢒࠴  ສԁ Ո ଒ ʹ ೥ ؒ ສ ԁ ͷ Ո ௞ ऩ ೖ
  6. v e r t e x w h i t

    e p a p e r / * 4 " ʷ ෆ ಈ ࢈ ౤ ࢿ ͕ ͓ ͢ ͢ Ί ͷ ཧ ༝ ⾣  / * 4 " ͸ ۚ ༥ ࢿ ࢈ ͕ த ৺ ˠ ݱ ෺ ࢿ ࢈ ͷ ෆ ಈ ࢈ Λ ૊ Έ ߹ Θ ͤ Δ    ͜ ͱ Ͱ Ϧ ε Ϋ ෼ ࢄ ෆ ಈ ࢈ ౤ ࢿ ͸ ෺ ݅ Λ ߪ ೖ ͢ Δ ࡍ ۜ ߦ ͷ ༥ ࢿ Λ ड ͚ · ͢ ͕ ɺ ͦ ͷ ϩ ʔ ϯ ฦ ࡁ ͸ ೖ ډ ऀ ͷ Ո ௞ Λ Ѽ ͯ Δ ͨ Ί ଞ ਓ ࢿ ຊ Ͱ ࢿ ࢈ ܗ ੒ ͕ ग़ དྷ Δ ౤ ࢿ Ͱ ͢ ɻ ג ࣜ ౳ ͱ ҧ ͍ ɺ ख ݩ ͷ ࢿ ۚ ͕ গ ͳ ͘ ͯ ΋ ར ӹ Λ ݟ ࠐ Ί Δ ͷ ͕ ϝ Ϧ ο τ Ͱ ͢ ɻ ࣗ ݾ ࢿ ۚ Λ ͋ · Γ ࢖ Θ ͳ ͍ ۜ ߦ ⁞ ࢿۚआΓೖΕ ⁡ ϩʔϯฦࡁ   ෺݅ߪೖˍିग़ ⁠ Ո௞ऩೖ Φʔφʔ༷ ೖ ډ ऀ ۚར ໿ ˋ རճΓ ໿ ˋ ΠʔϧυΪϟοϓ ʢۚརͱརճΓͷࠩʣ ͷ ˋ͕ ࢿ࢈ʹͳΔ
  7. v e r t e x w h i t

    e p a p e r ࢿ࢈ ສԁΛୡ੒͢ΔͨΊʹબͿ΂͖঎඼ ݄ສԁͷͭΈͨͯ /*4"ɺ೥རͷܭࢉͰ΋ઍສԁΛ௒͑Δࢿ࢈ܗ੒͕ՄೳͰ͢ɻ ͜͜Ͱɺ݄ສԁΛଞͷ౤ࢿʹճͯ͠ൺֱͨ͠ͷ͕͜ͷදͰ͢ɻ ߹ܭࢿ࢈ͱͯ͠͸ /*4"΍ J%F$Pͱൺֱͯ͠΋ͦΕ΄Ͳେࠩͳ͘ݟ͑Δ͔΋͠Ε·ͤΜ͕ɺෆಈ࢈౤ࢿ͸ ʮݱ෺ࢿ࢈ʹΑΔϦεΫϔοδ ສҰͷ࣌ͷੜ໋อݥޮՌ અ੫ޮՌͰग़͍͓ͯۚ͘ΛݮΒͤΔʯͳͲɺ /*4"͚ͩͰ͸ิ͑ͳ͍෦෼ΛΧόʔͰ͖·͢ʂ 積 立 ・ 手 出 し 3 5 年の 元 本 合 計 現 物 資 産 保 険 効 果 節 税 効 果 NISA (つみたて) �万円 / 月   �,��� 万円  �,���万円 + � 万 円 / 月 を 使 う な ら … ・つみたて NISA に+� 万円、�� 年運用 ( 計 ��� 万円 ) の例 ※� 頭金 �� 万円、金利 �.�% の �� 年ローン、家賃 ����� 円、    月管理手数料等計 ���� 円、集金代行 ��� 円として試算 ※� 家賃下落率 / 管理費、値下がりは考慮しないとする ※� WORLD GORLD CONSUL より � 年のドル建て平均リターン ��.��% より、 ��% と試算 ����/�/� 時点のデータ https://www.gold.org/ja/goldhub/research/�����/����� � 万円 / 月   ��� 万円  �,���万円 � 万円 / 月   ��� 万円  �,���万円 �万円 / 月   ���万円  �,���万円 約� 万円 /月   ��� 万円  �,��� 万円 NISA (つみたて枠) iDeCo 〇 〇 〇 〇 〇 不動産投資 金投資 (※�) (※�) (※�)
  8. v e r t e x w h i t

    e p a p e r /*4"ͷ্ݶΛෆಈ࢈౤ࢿͰٯʹ׆༻ʂ /*4"͸ສԁͷ্ݶ͕͋Γ·͕͢ ֻۚ෦෼  ੵΈ͋͛ͨརӹΛෆಈ࢈౤ࢿͷ܁Γ্͛ฦࡁʹॆͯͯɺ౤ࢿޮ཰Λ͞Βʹ্͛ΒΕ·͢ɻ /*4"ଆ΋·ͨສͷ࿮͕࠶׆༻ग़དྷΔͨΊɺ͓ಘʹࢿ࢈ܗ੒͕ՄೳͰ͢ɻ  ສԁ  ສԁ ೥໨Ͱ Ұؾʹ ฦࡁ Ո௞ऩೖʴ ԁ ࡀ·ͰͰʴສԁ
  9. v e r t e x w h i t

    e p a p e r ϕϧςοΫε͕͓͢͢Ί͢Δ෺݅ Ӻۙ පӃɾεʔύʔɾίϯϏχͳͲ֤छࢪઃ͕͍ۙ  Ո௞ଳ͕దਖ਼ˠೖډऀ͕͔ͭ͘Ͳ͏͔͕ॏཁʂ ෆಈ࢈౤ࢿͰ͸ɺຖ݄ͷΩϟογϡϑϩʔ੺ࣈ͕ग़ͯ΋ଛӹ௨ࢉ͢ΔࣄͰॴಘ੫ͷ՝੫ֹ͕ݮΔͨΊɺ ߴ೥ऩͷํ͸અ੫Λҙࣝͨ࣋ͪ͠ํΛ͢Δ͜ͱ΋ɻ ϓϩ͕ӡ༻͢Δ +3&*5Ͱ΋རճΓ͸ฏۉʙఔ౓Ͱ͔͢ΒɺߴརճΓͷ෺݅͸Կ͔͠Βཧ༝͕͋Δ͜ͱ΋ɻ ཪ͕ແ͍͔͔ͬ͠Γ֬ೝ͠·͠ΐ͏ɻ ˔  ਓ ޱ ૿ Ճ ͕ ݟ ࠐ Ί Δ ट ౎ ݍ Τ Ϧ Ξ ˔  ར ճ Γ ͸ ౤ ࢿ ໨ త ࣍ ୈ Ͱ ൑ அ ͢ Δ ˔  ୯ ਎ ऀ ޲ ͚ Ϛ ϯ γ ϣ ϯ ͕ ͓ ͢ ͢ Ί
  10. v e r t e x w h i t

    e p a p e r / * 4 " ʷ ෆ ಈ ࢈ ౤ ࢿ ͷ ࢿ ࢈ ܗ ੒ Λ ͢ Δ ͳ Β / * 4 " ͱ ෆ ಈ ࢈ ౤ ࢿ ͕ ͓ ͢ ͢ Ί ͳ ͷ ͸ ɺ / * 4 " ͩ ͚ Ͱ ͸ ิ ͑ ͳ ͍ ෦ ෼ Λ ෆ ಈ ࢈ ౤ ࢿ ͕ Χ ό ʔ Ͱ ͖ Δ ͔ Β Ͱ ͢ ɻ / * 4 " ͸ ౤ ࢿ ઌ ͷ ੍ ౓ ͱ ͠ ͯ ͱ ͯ ΋ ༏ ल Ͱ ͢ ͕ ɺ ͞ Β ʹ ޮ ཰ Α ͘ ࢿ ࢈ ܗ ੒ ͠ ͨ ͍ ํ ΍ Ϧ ε Ϋ ෼ ࢄ Λ ͠ ͨ ͍ ํ ͸ ɺ ଞ ͷ ౤ ࢿ ঎ ඼ Λ ૊ Έ ߹ Θ ͤ Δ ͷ ͕ ͓ ͢ ͢ Ί Ͱ ͢ ɻ ϕϧςοΫεͰ͸ࢿ࢈ܗ੒ηϛφʔ΍ݸผ૬ஊ΋ঝ͍ͬͯ·͢ʂ 23ίʔυ͔Β ΞΫηε ʂ ʮ/*4"Λ࢝Ί͍ͨɻޮ཰Α͘ࢿ࢈ܗ੒͢Δํ๏͕஌Γ͍ͨʂʯ ʮ/*4"͸΋͏͍ͯ͠Δ͚Ͳɺ࣍ͷ౤ࢿઌʹࠔ͍ͬͯΔʯ ʮෆಈ࢈౤ࢿʹڵຯ͕༙͍͖ͯͨʯ ϕϧςοΫεͷࢿ࢈ܗ੒ίϯαϧλϯτ͕ஸೡʹώΞϦϯά͠ɺ͋ͳͨͷ ϙʔτϑΥϦΦʹෆಈ࢈ΛೖΕΔ΂͖͔ɺͲΜͳ࣋ͪํ͕ྑ͍͔Λ͝঺հ͠·͢ɻɹ
  11. v e r t e x w h i t

    e p a p e r ϕ ϧ ςοΫ ε ͷ ڧ Έ ౤ ࢿ ݕ ౼ Λ α ϙ ʔτ ͢ Δ ֤ छ α ʔ Ϗ ε ӡ ༻ ࣌ ΋ ҆ ৺ ͷ ֤ छ α ʔϏ ε ࣗ ෼ ͕ ෆ ಈ ࢈ ౤ ࢿ Λ ͠ ͨ Β Ͳ ͏ ͳ Δ ͔ ݟ ͨ ͍ ࣄ લ γϛϡϨʔγϣϯ ۠ ෼ Ұ ౩ɾ৽ ங த ݹ ɺ ͢ ΂ ͯ Λ औ Γ ѻ ͏ ͔ Β ֤ ෺ ݅ Λ ϑϥοτ ʹ ͝ Ҋ ಺ ڵ ຯ ͸ ͋ Δ ͚ Ͳ ஷ ۚ ͸ ่ ͠ ͨ ͘ ͳ ͍ ʜ ࣗ ݾ ࢿ ۚ   ສ ԁ ͔ Β Ͱ ͖ Δ ۜ ߦ ఏ ܞ ਺ ͕ ଟ ͍ ͔ Β Ͱ ͖ Δ ʂ ۚ ར  ʙɺ ͕ Μ อ ݥ ෇ ͖ ΋ ෺ ݅ ͷ Φ ʔ φ ʔ ʹ ͳ Δ ͱ ؅ ཧ ͕ େ ม ͦ ͏ ʜ ԁ݄Ͱ ೖډ؅ཧ΋͓೚ͤ ੫ ۚ ͸ ৄ ͠ ͘ ͳ ͍ ͠ ɺ Α ͘ Θ ͔ Β ͳ ͍ ʜ ౰ࣾࡏ੶੫ཧ͕࢜ ֬ఆਃࠂΛαϙʔτ ೖ ډ ऀ ͕ ͭ ͘ ͔ ෆ ҆ ʜ Ո ௞ อ ূ ʢ α ϒ Ϧ ʔ ε ʣ Ͱ ҆ ৺ ෦ ԰ ઃ උ ͷ म ཧ අ ༻ ͕ ͔ ͞ Έ ͦ ͏ ʜ ઃ උ อ ূ  ສԁ  ݄ · Ͱ ิ ঈ