Максим Боков: Слова и транзакции: что показывает блокчейн вместо объяснений

Максим Боков рассказывает о том, как блокчейн-аналитика и AML-подходы помогают отличать прозрачную майнинговую деятельность от сомнительных операций, снижать риски для банков и подтверждать легальность происхождения цифровых активов.

В презентации он показывает, почему проверяемость, прозрачные адреса, понятная финансовая модель и контролируемый вывод средств становятся ключевыми условиями работы майнера в современной инфраструктуре.

Transcript

1. 7,41 40 Шард—платформа по безопасности цифровых активов
2. Слова и транзакции: что показывает блокчейн вместо объяснений Боков Максим, главный аналитик АО «ШАРД»
3. Модель оценки и категории риска Высокий риск 100% Повышенный риск 75% + Средний риск 50% + Даркмаркет Гемблинг Пожертвования Наркотики Миксеры Нелицензированные ПУВА(безKYC) Хакерские атаки Порнография DEX ФРОМУ/ ФТ / Э Криптолотереи Благотворительность Криминал Финансовые сервисы высокого риска NFT иGameFI Коррупция Фишинг Иностранные агенты Политические партии и движения Финансовые пирамиды Вымогательство Скам Насилие над детьми Нежелательная организация Санкции Низкий риск 0-25% + Лицензированные биржи ATM) Облачный майнинг OTC иобменники (cKYC) P2P-площадки Кастодиальные услуги Майнинг пулы Кошельки правительственных организаций
4. Разметка с учетом требований законодательства РФ оценки и категории риска Финансирование ВСУ Экстремизм Иностранные агенты Шард—платформа по безопасности цифровых активов
5. Ситуация на рынке Низкий риск 0-25% + 74% Средний риск 50% + 19% 7,41 трлн. ₽ Повышенный риск 75% + 1% Высокий риск 100% 4% Нет информации 2% Шард—платформа по безопасности цифровых активов
6. Ситуация на рынке eth 48,43% trx 47,09% btc 4,03% ltc 0,45% bch 444 656 809583 $ (~40 трлн.руб) Общий объем рынка: Шард—платформа по безопасности цифровых активов
7. Что видит Банк Банковские счета Переводы Признаки сомнительных операций Что не видит Банк Блокчейн-транзакции Адреса-идентификаторы Источники происхождения крипто- активов Шард—платформа по безопасности цифровых активов
8. Что на практике? «Я занимаюсь майнингом» Заявления подтверждены «Я покупаю крипту» High-risk processing «Это просто личные инвестиции» Покупка наркотиков Шард—платформа по безопасности цифровых активов
9. Пояснения Я занимаюсь майнингом криптовалюты с 2025 года. Добыча осуществляется через пул ViaBTC, выплаты поступают регулярно. Мои основные адреса для получения вознаграждений: bc1qxxxx... bc1qyyyy... Средний объем поступлений составляет ~0.15–0.25 BTC в месяц, в зависимости от сложности сети и мощности оборудования. Оплата электроэнергии производится с банковского счета. Вывод средств осуществляется через P2P-площадку ByBit. Доход от майнинга декларируется, налоги уплачиваются в соответствии с действующим законодательством. Готов предоставить дополнительные данные по адресам и транзакциям при необходимости. Занимаюсь майнингом, получаю доход в крипте. Иногда перевожу в рубли/фиат через разные сервисы. Точные адреса не помню, так как их несколько. Доход нестабильный, зависит от рынка. Криптовалюта используется в личных целях. Шард—платформа по безопасности цифровых активов
10. Шард—платформа по безопасности цифровых активов
11. Частые операции Мелкие/средние суммы Связь с онлайн-казино Может быть заявлено «покупка для личных целей» Шард—платформа по безопасности цифровых активов
12. Хороший майнер = проверяемый майнер Прозрачный источник дохода (пулы, регулярные выплаты) Публичные / предоставляемые адреса Чистая экспозиция Контролируемый и понятный вывод средств Понятная финансовая модель Шард—платформа по безопасности цифровых активов
13. Почему без AML банк всегда будет ошибаться Без он-чейн анализа все выглядят одинаковым Возможно отличить майнинг от процессинга Риск = дефолтное решение Шард—платформа по безопасности цифровых активов
14. Боков Максим Владиславович
 Главный аналитик АО «ШАРД» 8 (921) 598 55-52 maxim.bokov@shard.ru telegram_shard Шард—платформа по безопасности цифровых активов