SNS型詐欺について知ろう(2)SNS型投資詐欺とは？

近年増えているSNS型投資詐欺と、以前からある「国際ロマンス詐欺」はどう違うの？

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1. ©NPO CHARMS SNS型詐欺について知ろう NPO CHARMS 副代表 武部理花 データアナリスト ➋SNS型投資詐欺とは？ 近年増えているSNS型投資詐欺と、以前からある 「国際ロマンス詐欺」はどう違うの？
2. ©NPO CHARMS 今回の内容 目的：近年増加しているSNS型投資詐欺について知る。 SNS型投資詐欺とは？ SNS型投資詐欺の登場 手口の基本形 手口の種類 具体的な手口～代表的な手口
3. ©NPO CHARMS SNS型投資詐欺とは 警察による定義： ＳＮＳ等を通じて対面することなく、 交信を重ねるなどして関係を深めて信用させ、投資 金名目やその利益の出金手数料名目などで金銭等を だまし取る詐欺（ＳＮＳ型ロマンス詐欺に該当するも のを除く。） しかしSNS型投資詐欺に恋愛要素を加えた投資型ロ マンス詐欺も、基本的に同じものである！ (SNS型 詐欺の定義のMECE問題に関しては詳しくは別の機 会に！） MECE:モレなしダブリなし
4. ©NPO CHARMS 「国際ロマンス詐欺の投資版」と、「SNS型 投資詐欺のどこが違わないの？」 犯人の目的は恋愛ではないので、「友人関係」「ビジネスパートナー」などとしても 進行する。投資詐欺の進み方は基本的に同じ。 俺、既婚だし、 子どももいるし。 じゃあ良いお 友達になりま せんか？ 恋愛関係なしに「友達」「きょうだい」という関係で同様の詐 欺ストーリーが展開するものが「フレンドシップ詐欺」「ベスト フレンド詐欺」 「SNS型投資詐欺」で、「相手が異性だったが特に恋愛感情 がなかった」場合や、「被害者がバーチャル不倫を認めたくな い」ために「恋愛関係なし」と言っている場合もある。した がってはっきり切り分けるのは難しい。
5. ©NPO CHARMS 今回のテーマ コロナ禍以降増えている、 SNS型投資詐欺について解説 前払金型詐欺と異なり、「直接的な金銭要求」ではない。 実際には同じ犯行グループが場を作っているが被害者から見ると 「自分の意思」で「投資」を行ない、ラストの「お金が引き出せない」 ハプニングでも相手役ではなく「投資アプリのカスタマーサービス」から 手数料や保証金などが請求される。
6. ©NPO CHARMS SNS型投資詐欺の登場 2016年頃から、中国で報告されている。当初は同性向けデートサイトをターゲット にしていたが、その後、異性向けデートサイトにも拡大。 COVID-19パンデミック期に東南アジア全域に拡散。 カンボジアのシアヌークビルなどで、カジノが詐欺活動の運営センターに転換 2020年以降に国際的な広がりを見せた。 豚を捕まえて飼育し、太らせて料理することになぞらえて「Pig Butchering」 と呼ばれていたが2024年に国際刑事機構がこの呼称は不適切であるとして 「Romance Baiting Scam」という呼び方を提唱。 Wikipedia. Pig Butchering Scam. Retrieved 23rd Feb. 2025 from https://en.wikipedia.org/wiki/Pig_butchering_scam Interpol(2024). INTERPOL urges end to 'Pig Butchering' term, cites harm to online victims. Retrieved 24th Feb.2025 from https://www.interpol.int/News-and-Events/News/2024/INTERPOL- urges-end-to-Pig-Butchering-term-cites-harm-to-online-victims
7. ©NPO CHARMS 手口の基本形 Hunt • SNSやマッチングアプリなどで ターゲットを探して、DMを送る。 • 片っ端から投資グループに入れ る • 偽広告などによる誘導 Grooming • 信頼関係構築 • 感情的な関係性(恋愛や友情） による信頼 • 権威などによる信頼（投資の 専門家、有名人など） Sting • 詐欺の実行 • 成功体験(最初の儲けが引き 出せる） • 特別感の演出 • 自主的な投資 • 被害者がお金を引き出せなく なる
8. ©NPO CHARMS 手口の種類 ここに挙げたものが すべてではありません！
9. ©NPO CHARMS 投資対象 仮想通貨 外国為替（FX) 株式(未公開株など） 金、その他資源 ネットショップ
10. ©NPO CHARMS 信頼関係構築方法 感情的な関係性(恋愛、友情） 「グルーミング」のステップで 時間をかける。 日常のコミュニケーションを 通して投資への誘い方を決 める。 権威による信頼関係構築 「専門家」の権威で信用させ る 偽の参加者による「投資成 功」の証拠
11. ©NPO CHARMS 具体的な手口 ここに挙げたものが すべてではありません！
12. ©NPO CHARMS SNS型投資詐欺 （暗号資産、FX、ゴールド、未公開 株、ギャンブルゲームなど） 2人の結婚資 金として投資し よう！
13. ©NPO CHARMS 犯人が装う人物（感情的な関係性） 事前設定（パッケージ）で最も重要なのは「本物っぽいこと」(現実 味ある設定）で、前払金詐欺のような職業の「典型例」はない。 ✓ 名前(本名、ハンドル名、ニックネーム）が嘘っぽくない ✓ 年令(干支は年齢と一致）、出身地(お金持ちが住む地域）を しっかり設定。 ✓ 美男(筋肉質）や美女の写真を使う、全身像や様々なポーズが あるものを盗んでくる。 ✓ 職業⇒いろいろ設定されてます。「会社員」というのもあり。 ✓ 趣味・好み（性格・生活習慣）を細かく設定。 ✓ 家族構成(成員、親の職業）⇒堅い職業、お金持ち ✓ 育った環境 ✓ 交際経験（過去の恋愛、恋愛観、相手を選ぶ基準）
14. ©NPO CHARMS 犯人が装う人物（サブキャラ） 投資に詳しい人物 ✓ 相手役詐欺師の親せきや友人など(例：投 資に詳しい叔父や叔母など） ✓ 専属の投資アナリストチームを持つ。
15. ©NPO CHARMS SNS型投資詐欺の基本的な流れ 信頼を築く。 Fangzhou Wang & Xiaoli Zhou (2022): Persuasive Schemes for Financial Exploitation in Online Romance Scam: An Anatomy on Sha Zhu Pan (杀猪盘) in China, Victims & Offenders, DOI: 10.1080/15564886.2022.2051109 タイプごとに戦 略を変える 毎日メッセージ。 投資サイトへ誘導。 魅力的なプロフィール作成 個人情報の収集 成功体験 最初の投資で儲けが入って それを引き出せる。 例：10万円投じて短期間で 11万円になる 積極的に投 資したい 躊躇しているが 押せば乗る なかなか投資話 に乗らない 親切に教える 詐欺師が自分のアカウント を使わせる。 親切に投資アプリの使い 方を教える またとないチャンス • レアな投資機会の到来(今投 資しない理由はないと急かさ れる） 現実味 • 「二人の将来の生活のための投資」 • その時起きていることに合わせたハ プニング(例：コロナに感染で会いに 来られなくなる） 被害者がどんどん投資を重 ね、投資額も膨れ上がる。 しかし増えたお金は最終的に は引き出せなくなる。 ハンティング グルーミング 詐取
16. ©NPO CHARMS 投資勉強会詐欺 有名人が勧める投資 私の言うとおり にすれば儲か ります！
17. ©NPO CHARMS 犯人が装う人物（権威による信頼性） 投資の専門家 • 実在のエコノミスト や経営者、大学教 授、有名人(堀江貴 文さんなど）を装う。 アシスタント • 美女の写真を使用 • 専門家と生徒のコ ミュニケーションを 円滑にする サクラ • 一般人を装う • 「先生」の言うとおりに 投資をして成功したな どと言ってを称賛する
18. ©NPO CHARMS 投資勉強会詐欺の基本的な流れ • SNSの偽広告(有名人 や偽専門家など） • SNSやマッチングアプ リでのダイレクトメッ セージ • 何らかの形で入手した IDを片っ端からチャッ トアプリのグループに 入れる ハンティング 信頼関係構築 詐取 • 偽の投資専門家による 投資に関する刷り込み • アシスタントによるファシ リテーション、個別ケアな ど • サクラによる偽の「投資 が成功した」という「証 言」 • 別グループへの誘導 (特別感） • 投資アプリへの誘導 • 成功体験(儲けが引き出せ るなど） • 自主的な投資のスタート • 大金がアプリ上に表示 • お金が引き出せない、手数 料や保証金などが請求さ れ、さらに詐取される。 偽村先生のアシスタントのアシ田 です。みなさん、先生のLINEに 友達リクエストしましょう！ エコノミストの偽村です。 投資市場が云々… 私は初心者なので 何もわかりません。 ここで投資の勉強 することはできます か？ 偽村先生のおっしゃる通り に投資したら本当に儲かり ました！ すごいな、本当に資産 が増やせるんだ！ よし、やってみよう！
19. ©NPO CHARMS 有名人が勧める投資詐欺 ❖ 詐欺師は、有名人の画像、名前、特徴を無断し、偽広告 やダイレクトメッセージなどを使って投資グループに誘い 込んだり個別の指導をしたりする。 ❖ 詐欺師は人工知能（AI)を使用して、偽者とは見分けられ ないようなディープフェイクを作り、あたかもその有名人 が語っているように見せかけ、投資を促す。 ❖ 有名人の画像やディープフェイクを使った広告はSNSや フェイクニュース記事などで使われている。
20. ©NPO CHARMS ネットショップビジネス （ドロップシッピング）詐欺 2人の将来の ため、ネット ショップをはじ めましょう！
21. ©NPO CHARMS 犯人が装う人物（感情的な関係性） 事前設定（パッケージ）で最も重要なのは「本物っぽいこと」(現実 味ある設定）で、前払金詐欺のような職業の「典型例」はない。 ✓ 名前(本名、ハンドル名、ニックネーム）が嘘っぽくない ✓ 年令(干支は年齢と一致）、出身地(お金持ちが住む地域）を しっかり設定。 ✓ 美男(筋肉質）や美女の写真を使う、全身像や様々なポーズが あるものを盗んでくる。 ✓ 職業⇒いろいろ設定されてます。「会社員」というのもあり。 ✓ 趣味・好み（性格・生活習慣）を細かく設定。 ✓ 家族構成(成員、親の職業）⇒堅い職業、お金持ち ✓ 育った環境 ✓ 交際経験（過去の恋愛、恋愛観、相手を選ぶ基準）
22. ©NPO CHARMS ネットショップビジネス(ドロップシッピング）詐欺 基本的な流れ 信頼を築く。 • 毎日メッセージをかわ し、恋愛もしくは友人 関係を構築する。 • 恋愛関係であれば2人 の将来のためにお金を 貯めようなどとして ネットショップを勧める。 魅力的なプロフィー ル作成 ハンティング グルーミング 詐取 感情的な関係性構築を 使わない場合、単刀直入 に副業としてドロップ シッピングを勧めて、グ ルーミングなしでショッ プ開設に進む。 ネットショップ開設。 • 被害者は見かけ上の顧客か らの「注文」を受けると、偽の 卸業者に発注し、お金を払う。 しかし、実際には顧客も業者 も存在しないため、「架空の 儲け」がショップサイトに反 映されてゆき、被害者が偽 の業者に送るお金だけが実 際に動いていることになる。 お金が引き出せなくなる • 成功体験： ショップを開設すると、 注文がくるようになり、ショップのア プリに儲けが反映される。 • 巨額の売り上げの引き出しを試み ると、税金の支払いを要求され、売 上は引き出せない。 • 仕入れ代金の他に商品の立て替え費 用やサイトの使用料など様々な名目 で送金が要求される。 参考:多田文明(2023). 真面目で疑い深い、だから騙される 「死んでしまおう」と思った男性 DS詐欺で3500万円超の被害. Yahoo News 2023/7/24(月). Retrieved 23rd Feb. 2025 from https://news.yahoo.co.jp/expert/articles/5f0a0b13f62c9a806475ca3b1eb0dce05149bca0
23. ©NPO CHARMS ドロップシッピングとは？ 在庫を持たずに商品を販売するビジネスモデルの一つ。販売者（ドロップシッ パー）は、顧客から注文を受けると、提携しているサプライヤー（通常はメーカー や卸売業者）にその注文を送る。サプライヤーが直接顧客に商品を発送するた め、販売者は在庫管理や発送を行う必要がない。販売者は、サプライヤーから 仕入れた商品の価格にマージンを加えて顧客に販売し、その差額が利益となる。
24. ©NPO CHARMS ドロップシッピングサイト ❖ネットショップのサイトは闇で売られているドロップシッピング詐欺用に作られたキット を使った偽サイトで、同じ外観の偽ショップが複数存在することもよくある。
25. ©NPO CHARMS 組織犯罪
26. ©NPO CHARMS SNS型投資詐欺の組織 少数のリーダーの下に主に4つのグループ。 安定した職がなく、短期間でお金が欲しい若 者を雇う。 Fangzhou Wang & Xiaoli Zhou (2022): Persuasive Schemes for Financial Exploitation in Online Romance Scam: An Anatomy on Sha Zhu Pan (杀猪盘) in China, Victims & Offenders, DOI: 10.1080/15564886.2022.2051109 ホスト リソース IT・通信 マネーロンダリン グ
27. ©NPO CHARMS 接している相手はシフトを組んで複数 朝 夜 週末 被害者の方が認識するのは一人の人 騙しの段階に応じてスキルレベルが変わる 実際には複数の人物が 一人の人を演じている。 相手の詐欺師は一人ではない！
28. ©NPO CHARMS まとめ SNS型投資詐欺は恋愛要素あり・なしに関わらず同じ筋書きで進 む。 手口のパターンはハンティング、グルーミングのあと、詐取の段階 で自主的に投資させ、儲けが引き出せなくなるという筋書き。 手口の種類：いわゆる暗号資産やFXなどの投資詐欺のほか、投 資勉強会詐欺、ドロップシッピング詐欺を紹介。 投資詐欺は組織犯罪であり、被害者が相手をしているのは一人で はない・