SNS型詐欺について知ろう(1)従来型国際ロマンス詐欺

近年よくニュースで報道される国際ロマンス詐欺ってなんだろう。体系的に学んでゆきましょう。

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1. ©NPO CHARMS SNS型詐欺について知ろう NPO CHARMS 副代表 武部理花 データアナリスト ❶従来型国際ロマンス詐欺とは？ 以前からある「国際ロマンス詐欺」について知る
2. ©NPO CHARMS 今回の内容 目的：従来からある国際ロマンス詐欺と、その基本形である 前払い金詐欺について知る。 国際ロマンス詐欺とは？ 国際ロマンス詐欺の変遷 前払金詐欺とは 手口の基本 具体的な手口～代表的な手口 犯人が装う人物～但しここに挙げたものだけとは限らない
3. ©NPO CHARMS 国際ロマンス詐欺とは？ SNSやマッチングアプリなどを通じて出 会った相手と、直接会うことなくやりとりを 続けることで恋愛感情や親近感を抱かせ、 金銭等をだまし取るという詐欺。
4. ©NPO CHARMS 「国際ロマンス詐欺」って？？？ 犯人の目的は恋愛ではないので、「友人関係」「ビジネスパートナー」などとし ても進行する。 でも俺、 既婚だし。 じゃあ良いお 友達になりま せんか？ 恋愛関係なしに「友達」「きょうだい」という関 係で同様の詐欺ストーリーが展開するもの が「フレンドシップ詐欺」「ベストフレンド詐欺」
5. ©NPO CHARMS 「SNS型ロマンス詐欺」とは？ 警察の定義： ＳＮＳ型投資詐欺： ＳＮＳ等を通じて対面することなく、交信を 重ねるなどして関係を深めて信用させ、投資金名目やその利 益の出金手数料名目などで金銭等を だまし取る詐欺（ＳＮＳ型 ロマンス詐欺に該当するものを除く。） ＳＮＳ型ロマンス詐欺： ＳＮＳ等を通じて対面することなく、交 信を重ねるなどして関係を深めて信用させ、恋愛感情や親近 感を抱かせて金銭等をだまし取る詐欺
6. ©NPO CHARMS 警察の定義の問題点 ＳＮＳ型投資詐欺とSNS型ロマンス詐欺を分けて統計。 SNS型投資詐欺にはロマンス型のものを含まず、SNS型ロマ ンス詐欺に投資系と従来型のロマンス詐欺が含まれている。 その結果、「SNS型投資詐欺」と「SNS型投資詐欺」の恋愛要 素のある者が別に集計され、SNS型ロマンス詐欺に「投資型」 と「投資以外」が集計されてしまっている。⇒分類法がMECE ではない！ ※MECE：モレなし、ダブリなしのこと。MECE問題について は別途！
7. ©NPO CHARMS 今回のテーマ 前払金型の2000年代からある、 いわゆる「国際ロマンス詐欺」 について解説。
8. ©NPO CHARMS 国際ロマンス詐欺の 変遷
9. ©NPO CHARMS 「国際ロマンス詐欺」の変遷 従来型国際ロマンス詐欺(前払金型詐欺） 2000年代から報告されている前払金詐欺の一種。 2007年に英国BBCで報道されている。 日本人の被害者も少なくとも2009年には存在。（BBS 国際ロマンス詐欺・ナイジェ リア詐欺,恋愛詐欺 https://ekaterina100.bbs.fc2bbs.net/） 私はガーナで看護師してい て、アメリカにいる母が病 気で、医療費が払えなくて … BBC NEWS. (2007, October 4). UK police in Nigerian scam haul. Retrieved 23rd Feb. 2025 from http://news.bbc.co.uk/1/hi/uk/7027088.stm
10. ©NPO CHARMS 「国際ロマンス詐欺」の変遷 従来型国際ロマンス詐欺(前払金型詐欺） 2010年代前半⇒レアな犯罪という見方が一般的だった。 例：2012年、TBS「私の何がイケないのー病み女ワースト１０」で国際ロマンス 詐欺被害者が紹介される。 2016年、CHARMSの前身「STOP国際ロマンス詐欺」(任意団体)設立、無料相談 や注意喚起活動を始める。 2018年から、被害報道がされるようになる。 君が荷物を受け取ってくれ ないと俺の全財産は没収さ れてしまうんだ！
11. ©NPO CHARMS 前払金詐欺とは？
12. ©NPO CHARMS 前払金詐欺 Advance Fee（前払金）：貿易決済において、商品の受け渡し前に代金を 支払うことをいう。 前払い金詐欺（Advance Fee Fraud)は、詐欺師が約束した何かを実現 する前に被害者がお金を支払う（約束は実現されない）。 約束 例：遺産・開業資金などを送る 休暇許可がおりて会いに来る 病気の治療がおこなわれる など(ほかのパターンもあり） 前金 税金、手数料、送料、手続き費用 申請費用、渡航費、埋め合わせ 要員の費用、医療費、治療費 その他 荷物は税関が 預かっている。 税金を支払っ てください。
13. ©NPO CHARMS 手口の基本
14. ©NPO CHARMS 手口の基本形 Hunt • ターゲットを探 す Grooming • 信頼関係構築 Sting • 詐欺の実行
15. ©NPO CHARMS 従来型（前払金型）国際ロマンス詐欺の流れ Monica T. Whitty(2013). The Scammers Persuasive Techniques Model: Development of a Stage Model to Explain The Online Dating Romance Scam. British Journal of Criminology, 53(4), 665-684. 魅力的なプ ロフィールを 作る グルーミング (信頼関係構 築） フット・イン・ザ ドア・テクニック （少額から徐々 に増額） ドア・イン・ザ・ フェイス・テク ニック（減額） 緊急ではな い状態 緊急事態 緊急事態 新たな事態 さらなる被害 性的虐待（セ クストーショ ン） 近年では松竹梅 の法則も使われ る。
16. ©NPO CHARMS ドア・イン・ザ・フェイス：大きな要求を突き出して、 次第に値を下げて目的とする値にさせる方法 10万ドル 5万ドル 2万ドル 息子の治療費だが、 シリアから10万ドル を送金できないんだ。 ハニー、代わりに送 金してくれないか？ 君だけが頼りだよ ごめんなさい…私そんな 大金払えないわ… 良い知らせだ。フ ロリダの従兄が 5万ドル払ってく れた。あと5万ド ルあれば子供は 助かるんだ。 ごめんなさい…私そんな 大金払えないわ… ドクターが３万ドル立 て替えてくれたんだ。 あと２万ドルあれば手 術ができるんだ！ うん、わかった、 ２万ドル送るわ これ以上断ると 彼に悪いわ…そ れに息子さんの 命がかかってい るし… シリアにいる と称する軍医 被害者 普通の交渉術でも使われる方法です。
17. ©NPO CHARMS フット・イン・ザ・ドア：小さいことから始めて、相手はもっと 大きくなった次の要求も受け入れやすくする方法。 500ドル 1000ドル 10000ドル 院長が来週まで給 料払ってくれないの。 食費が払えなくて。 500ドル援助してい ただけるかしら？ 家賃が払えなくて困ってい るの。1000ドル援助してい ただけるかしら？ もちろん だとも！ LAにいる母が病気な の。１万ドルの治療費、 私にはとても払えない わ！ １万ドル立て替 えてあげるよ！。 結構な金額だが 今までお金出して きたから…ここで 断ると一貫性のな い男になる。 被害者 ガーナにいると 称する米国人 看護師 普通の交渉術でも使われる方法です。
18. ©NPO CHARMS 松竹梅の法則：選択肢が２つだと人は安いほうを選ぶが、選択肢 が３つあると真ん中を選ぶという傾向がある。 たとえば企業のイベント向け幕の内弁当 食材のクォリティにこだわったプレミアム弁当 8000円/ １人分 味にこだわったグルメ弁当 2000円/ １人分 手ごろなスタンダード弁当 1000円/１人分 一般的な商習慣における価格設定： お店としては企業向けの幕の内弁当として2000円(竹)を売りたい。
19. ©NPO CHARMS 国際ロマンス詐欺で見られる「松竹梅の法則」を使った送金要求の手法 国際ロマンス詐欺で実際に使われていた 「配送会社が途中で足止めにした荷物の ３種類の料金設定」 エクスプレス：２４時間以内の配送$16,100 スタンダード：７３時間以内の配送$9,950 エコノミー：配送時間１６８時間$7,950 NPO法人CHARMS フェースブックページより、被害者様のご意向により公 開されている実際に詐欺に使われたメッセージのスクリーンショット これを出されると、被害者は高いエクスプレス、時間のかかるエコノ ミーよりもスタンダードを選ぶ。
20. ©NPO CHARMS 具体的な手口の パターン ここに挙げたものが すべてではありません！
21. ©NPO CHARMS 戦地や、途上国への出張中の相手役詐欺師が小包・ 金庫・スーツケースなどを送ってくるという。引き受ける と税金や保証金、送料、手数料などとしてお金が請求 される。 相手役から荷物受 取依頼 • 多額の現金 • 高価な贈り物 • 高額な機材 問題の発生 • 途中の税関などで差し 止め • 相手役は戦地や出張先 などで身動き取れない 第三者(配送会社や 税関など）から請求 • 荷物の税金、保証金、 保険料、保管料、送料、 罰金など。 被害者が送金 • 一定期間内に送金しな いと小包が没収されると 言われて緊急感 小包詐欺（Box Scam) 君が荷物を受 け取ってくれな いと俺の全財 産は没収され てしまうんだ！ 前払金型の「国際ロマンス詐欺」
22. ©NPO CHARMS 被害者に会うために、相手は休暇や退役、危険任務回避 などの申請を被害者にしてもらう必要がある。 相手役が被害者に会い に行く。 • 被害者は相手に会えること の期待に心を躍らせる。 相手役が会いに来るた めに休暇や退役などの 申請が必要。 • 上司や関連機関などに申請 をして欲しいと依頼される。 お金の請求 • 休暇や退役、危険任務から 外してもらう申請などの料金 • 相手役の渡航費・ビザ、埋め 合わせ要員の渡航費や給料 など 被害者が送金 • 休暇申請を第三者がするこ とへの疑問を投げかけてもう まくかわされる。 • 小包詐欺と並行して行われ る場合もあり。 休暇申請詐欺（Leave Scam) 申請とそれに伴うお金のほか、相手役の渡航費用 や埋め 合わせ要員の給料・渡航費など、様々なお金を請求される。 君が休暇申請を 軍にしてくれれば 僕は君に会いに 日本に行ける んだ！ 前払金型の「国際ロマンス詐欺」
23. ©NPO CHARMS 医療費請求 子供など関係者と のコミュニケーショ ン • 相手役の子供とメール や短時間のビデオ チャットをする。 相手役もしくは子 供の病気や事故。 • 子供が不治の病・大き な事故にあう • 相手役の負傷など 医師や子供の教 師・乳母などからお 金の請求 • 治療費を先に支払わ ないと医師は治療を進 めない。 被害者が送金 • 人の命がかかっている と、被害者は判断力を 失い、送金してしまう。 相手役や子供などの病気・事故 交 際 相 手 や そ の 子 供 な ど の 命 に 係 わ る 問 題 で 医 療 費 が 請 求 さ れ る と 、 被 害 者 は 冷 静 で は い ら れ な く な る 。 詐 欺 か も し れ な い と 気 付 い て も 、 も し 本 当 だ っ た ら と 思 う と 送 金 し た ほ う が よ い か も し れ な い と 考 え て し ま う 。 愛してるよ、 マミー！ 医療費が支払 われないと、か わいい子供が 死んでしまう！ 俺は戦地だし。 前払金型の「国際ロマンス詐欺」
24. ©NPO CHARMS 相手役の出張 • 聞いてもいないの に詳しく出張先の 事情などを教えて くれる。 問題の発生。 • 機材の故障や破 損、火災などの発 生、作業員への給 料未払問題、治安 の悪い地域でお金 を盗まれるなど お金の請求 • 機材や設備の修理・購 入費用、負傷した労働 者の慰謝料、顧客への 賠償金、労働者の賃金、 医療費、ホテル代、その 他何でも。 被害者が送金 • 会社のお金を個人 が支払うことへの 疑問を投げかけて もうまくかわされる。 エンジニアやビジネスパーソンが第三国に 出張先中などでトラブル遭遇 普通に考えれば 会 社 の 機 材や 設 備 の お金 を個 人 が 支 払う ことはあり得ないが 、 言いくるめ られたり 泣 きつ かれ て 送金 。 プラントが爆 発！ 修復費 用が必要だ！ ATMが使えな い！ 前払金型の「国際ロマンス詐欺」 出張先で起きるトラブル
25. ©NPO CHARMS 癌で余命幾ばくもない富裕層からの依頼 未亡人からの依頼 • 余命幾何もなく、巨額の 遺産を相続してくれる身 内がいないので、慈善事 業などに巨額の遺産を 寄付する手伝いをして欲 しい 病人から代理人へと 移行 • 代理人とのコンタクトを求 められる。（弁護士、銀行 家、宗教家（牧師や僧 侶）など。） お金の請求 • 送金にかかる各種手数 料や税金の納付といった 様々な名目で前渡金を 詐取。 被害者が送金 • おかしいと気づくときには すでに未亡人は死亡した ことになっており、代理人 とも連絡が取れない。 瀕死の未亡人 信 心 深 い 、 余 命 い く ば く も な い 未 亡 人 を 名 乗 る 人 物 が そ の 巨 額 の 遺 産 を 慈 善 事 業 に 寄 付 す る の に 手 伝 っ て ほ し い と 言 っ て く る 。 （ 近 年 は ア ジ ア 系 の 写 真 を 使 っ て 日 本 人 を 装 い 、 キ リ ス ト 教 徒 で は な く 仏 教 徒 だ と 称 す る 瀕 死 の 未 亡 人 が 報 告 さ れ て い る 。 ） あなたと知り合えた のも仏様の思し召し です。私の遺産を大 地震の被災地に寄 付してください。 マダムの代理人で す。マダムは徳の高 いお方で…… 前払金型詐欺」
26. ©NPO CHARMS 前払金型詐欺：遺産相続 海外の金融機関や弁 護士など富豪の代理 人から連絡 • あなたと同じ苗字のお金 持ちが海外で亡くなった 代理人からの依頼内 容 • 同じ苗字を持つあなたに、 亡くなった人の親族として、 その人の遺産を受け取っ てほしい、謝礼としてその 何パーセントかを支払う。 お金の請求 •送金にかかる各種手数料 や工作資金、税金の納付 といった様々な名目で前 渡金を詐取。 被害者が送金 • 送られてくると約束されて いる莫大な金額に比べる と小さく感じられる手数料 や税金として支払ってしま う。 Next of Kin(親族)詐欺 あなたと同じ苗字の在外邦人が莫大な遺 産を残して逝去。あなたが相続人！ あなたと同じ「スズキ という名の日本人が ガーナで死亡し、そ の莫大な遺産がガー ナの銀行にあるので す。 ガーナで事故死 したスズキさん。 あなたと同じ「スズキ という名の日本人が ガーナで死亡し、そ の莫大な遺産がガー ナの銀行にあるので す。 前払金型詐欺」
27. ©NPO CHARMS 政治家・王族などから のメッセージ • 賄賂などの不正資金や、政 変で現政権などに奪われた くない資金など、秘密資金 の受け取りを依頼してくる。 或いは、ネット宝くじの当選 の通知。 相手からの約束 • 送金すると言われてる巨額 の資金の一部を謝礼として 提供 • 宝くじの場合は当選額の提 供 お金の請求 •送金にかかる各種手数料 や工作資金、税金の納付と いった様々な名目で前渡金 を詐取 被害者が送金 • 送られてくると約束されてい る莫大な金額に比べると小 さく感じられる手数料や税 金として支払ってしまう。 海外のお金持ち・権力者の資産移動 海 外 の 政 治 家 ・ 王 族 ・ 軍 の 高 官 や そ の 親 族 を 名 乗 る 人 物 が 、 賄 賂 や 資 金 流 用 、 遺 産 相 続 等 で 得 た 秘 密 資 金 の 送 金 の た め に 貴 方 の 銀 行 口 座 を 貸 し て く れ れ ば 、 資 金 の 一 部 を 謝 礼 と し て 渡 す と 言 っ て く る 。 前払金型詐欺」 革命軍の新政権 に余の財産を奪 われたくないの だ！ ナイジェリアの手紙
28. ©NPO CHARMS 犯人が装う人物 ここに挙げたものが すべてではありません！
29. ©NPO CHARMS 戦地や紛争地域の人物 例：軍人、医療関係者(医師、看護師）、ジャーナリスト、 国連職員、難民など ❖典型的な手口 • 小包詐欺、休暇申請詐欺、医療費詐欺等 • これらが単独で順に使われることもあれば、並行し て同時に使われることもある。
30. ©NPO CHARMS エンジニア、ビジネスパーソン 例：土建エンジニア（Contractor)、石油掘削エンジニア、 国際貨物船の船舶エンジニア（Marine Engineer） ❖典型的な手口：出張先などのトラブル • 重要な仕事上の契約に必要な現金が足りない。 • 契約のお金を支払ってしまったため、ホテル代が支払 えない。 • 突然の事故で作業中だったものが破壊された、あるい は大型の危機が破損。修理代などを払うと作業員の 給料が払えず、お金が足りない。 • 出張先が途上国などでATMやクレジットカードが使え ない。 但しここに挙げた限りではない。
31. ©NPO CHARMS 途上国に派遣された女性 例：看護師、保育士、学生など。使っている写真(AV女優 などの写真）のわりには生活が慎まやか。 ❖典型的な手口（フットインザドア） • 最初は生活費や本代などの少額 • 回を重ねるごとに金額が大きくなる。 • 大金になるときは、渡航費やビザ費用、小包詐欺な ど 但しここに挙げた限りではない。
32. ©NPO CHARMS 有名人 例：俳優、歌手、画家、作家、政治家、軍高官、王族 ❖ 典型的な手口 • 活動資金の援助（芸能活動への寄付など）、チャリティへの 寄付金 • 家や所属先の建物の修理などの費用 • 有名人の現配偶者との離婚に関わる費用 • 離婚調停に伴い銀行口座が凍結されたので、離婚成立まで の生活費など • この他、小包詐欺や休暇申請詐欺のパターンもあり 但しここに挙げた限りではない。
33. ©NPO CHARMS まとめ 国際ロマンス詐欺・従来型国際ロマンス詐欺⇒前払金詐欺の一種。投資 型ロマンス詐欺とは別ものである。 2007年頃から世界で被害が報告されていて英国BBCでも報道された。 前払金詐欺とは、何かを得るために前払金が要求されるというもの。 主な手口：小包、休暇申請、医療費、出張中のトラブルなど。 恋愛要素のない「前払金詐欺」の主なものものとして遺産相続系詐欺な ど。 犯人が装う職業～但しここで挙げているものがすべてではない。