INDEXO - par modernu, zemu izmaksu 2. pensiju līmeni

INDEXO cīnās par modernu, zemu izmaksu 2. pensiju līmeni Latvijā. Pašreiz strādājam, lai noslēgtu līgumu ar VSAA un saskaņotu mūsu jaunā ieguldījumu plāna nosacījumus.

Jau drīz piedāvāsim mūsu alternatīvu tirgū! Lai nepalaistu garām šo brīdi, pierakstieties www.indexo.lv.

Transcript

1. Kur palika 40 miljoni?
2. 11 000 Latvijas pensionāru gada pensijas 40 miljoni € ir: 300 skolotāju gada algas 6 Rīgas Dzemdību nama budžeti
3. Kur tie palika?
4. 2016. gadā mēs samaksājām 40 milj. € par 2. pensiju līmeņa pārvaldīšanu
5. Tas ir daudz vai maz?
6. Augstākās izmaksas OECD valstīs Datu avoti: fktk.lv (par Latviju, 2011–2016) oecd.org (par citām OECD valstīm; jaunākais pētijums — 2013. gada dati)
7. Vai par to saņemam izcilu rezultātu?
8. Izcili vājš rezultāts Datu avoti (2017. g. 31. marta dati): manapensija.lv (vidējais ienesīgums iegūts, sverot plānus pēc pašreizējā aktīvu apjoma) vanguard.co.uk, Bloomberg (indeksu dati) Eiropas indekss: 50% MSCI Europe, 25% Barclays Euro Government Float Adjusted Bond Index, 25% Barclays Euro Non-Government Float Adjusted Bond Index Pasaules indekss: 50% MSCI World, 50% Barclays Global Aggregate Bond Index (EUR hedged)
9. Ienesīgums zem inflācijas Datu avoti: LKA Pensiju fondu apskats Nr. 20 (vidējais 2. pensiju līmeņa ienesīgums no 2003. gada sākuma līdz 2016. gada beigām) Centrālais Statistikas birojs (inflācija Jan 2003 – Dec 2016)
10. Kāpēc tik slikti?
11. Milzu komisijas apēd peļņu Datu avots: fktk.lv
12. Milzu komisijas turpina augt Datu avots par 2015. un 2016. gadu: fktk.lv
13. Milzīgas komisijas un vājš rezultāts
14. Kā strādā 2. pensiju līmenis? * Dalība obligāta visiem, kas dzimuši pēc 1971. g. 1. jūlija Tu izvēlies līdzekļu pārvaldītāju Caur VSAOI ik mēnesi uzkrājas 6% Tavas algas* Pārvaldītājs iegulda Tavu naudu akcijās, obligācijās, un citos finanšu instrumentos Uzkrājums aug = Tava pensija ir lielāka
16. Šajā prezentācijā iekļautā informācija ir provizoriska rakstura un neapraksta nevienu pašreiz pieejamu valsts fondēto pensiju shēmas ieguldījumu plānu vai tā noteikumus.
17. 30+ Latvijas uzņēmēju iniciatīva
18. Gribam saprātīgu pensiju plānu Moderns Drošs Zemas izmaksas
19. Moderns risinājums: ieguldījums indeksu fondos
20. Indeksu fondi piedāvā tirgus kopējo rezultātu (zemas komisijas) Tradicionālie pārvaldītāji grib “apspēlēt“ tirgu (augstas komisijas)
21. Aktīvie atpaliek Datu avoti: Vanguard, “The Case for Indexing” April 2012 S&P SPIVA 2012 Report, The Power of Passive Investing, Wiley, 2011 forbes.com
22. Kā ir gājis Latvijā?
23. Izcili vājš rezultāts Datu avoti (2017. g. 31. marta dati): manapensija.lv (vidējais ienesīgums iegūts, sverot plānus pēc pašreizējā aktīvu apjoma) vanguard.co.uk, Bloomberg (indeksu dati) Eiropas indekss: 50% MSCI Europe, 25% Barclays Euro Government Float Adjusted Bond Index, 25% Barclays Euro Non-Government Float Adjusted Bond Index Pasaules indekss: 50% MSCI World, 50% Barclays Global Aggregate Bond Index (EUR hedged)
24. Pasaules pensiju fondi aizvien vairāk iegulda indeksos Kalifornijas ierēdņu pensiju shēma (1,6 milj. dalībnieku) Ilinoisas ierēdņu pensiju shēma (~ 16 mljrd. $ aktīvu) Apvienotās Karalistes pašvaldību ierēdņu pensiju shēma (4.6 milj. dalībnieku)
25. un daudzu citu Ieguldītājam diversificētā indeksā pieder gandrīz visu pasaules lielāko uzņēmumu akcijas Šeit uzrādītā informācija atspoguļo nākotnes mērķus, kuri vēl var mainīties, un neapraksta nevienu pašreiz pieejamu valsts fondēto pensiju shēmas ieguldījumu plānu.
26. Ilgtermiņā pasaules ekonomika attīstās, tirgus visticamāk kāpj un uzkrājums aug
27. Drošs risinājums Visi līdzekļi stāvēs nošķirti Turētājbankā Esam FKTK licencēta ieguldījumu pārvaldes sabiedrība Dubultai drošībai visas darbības apstiprinās gan INDEXO, gan Turētājbanka Atbildīs identiski augstiem drošības standartiem kā visi pārvaldītāji
28. Kas ir adekvāts komisiju līmenis?
29. Rezultātā komisija: 0.75 % gadā (ieskaitot turētājbankas izmaksas) INDEXO neieturēs mainīgo komisiju Komisijas jāsamazina vismaz: Komisiju līmenis -50% uzrādīts, salīdzinot ar vidējo 2. pensiju līmeņa pārvaldīšanas izmaksu līmeni 2011.-2016. gadā (t. sk. turētājbankas izmaksas) Šeit uzrādītā informācija atspoguļo nākotnes mērķus, kuri vēl var mainīties, un neapraksta nevienu pašreiz pieejamu valsts fondēto pensiju shēmas ieguldījumu plānu.
30. Karīna Biroja administratore Vecums: 30 gadi Alga: 1100 € Ietaupījums: 14 500 € Pieņēmumi: Sākotnējās komisijas: 1,5% gadā Jaunās komisijas: 0,75% gadā Plāna atdeve pirms komisijām: 5% gadā Algas pieaugums: 3% gadā Sākotnējais kapitāls = trīs bruto mēnešalgu apmērā Mazāka komisija = nozīmīgs ietaupījums
31. Mazāka komisija = nozīmīgs ietaupījums Ervīns Dizaineris Vecums: 23 gadi Alga: 800 € Ietaupījums: 18 900 € Pieņēmumi: Sākotnējās komisijas: 1,5% gadā Jaunās komisijas: 0,75% gadā Plāna atdeve pirms komisijām: 5% gadā Algas pieaugums: 3% gadā Sākotnējais kapitāls = trīs bruto mēnešalgu apmērā
32. Kristaps Ražošanas speciālists Vecums: 27 gadi Alga: 1500 € Ietaupījums: 25 600 € Mazāka komisija = nozīmīgs ietaupījums Pieņēmumi: Sākotnējās komisijas: 1,5% gadā Jaunās komisijas: 0,75% gadā Plāna atdeve pirms komisijām: 5% gadā Algas pieaugums: 3% gadā Sākotnējais kapitāls = trīs bruto mēnešalgu apmērā
33. Kā to īstenot?
34. Automātiski ieguldījumi Zemu izmaksu indeksu fondi Nekādu lieku tēriņu Maza, pieredzējusi komanda
35. Pieredzējusi vadības komanda Valdis Siksnis Valdes priekšsēdētājs Henrik Karmo Padomes priekšsēdētājs Normunds Bergs Padomes loceklis Edgars Zālītis Padomes loceklis Toms Kreicbergs Izpilddirektors Druvis Mūrmanis Valdes loceklis
36. Augstākie caurspīdības standarti Publicēsim visas izmaksas Nekādas slēptās komisijas Nekādi ieguldījumi dārgos, pašu pārvaldītos fondos
37. Projekta statuss Jānoslēdz līgums ar VSAA Uzsāksim darbību
38. Mainīt pensiju plānu internetā var 5 minūtēs Mūsu nākotnes ambīcija: lai 5 minūtēs varētu ietaupīt desmitiem tūkstošus
39. Pievienojies zemo izmaksu revolūcijai! www.indexo.lv AS Indexo Reģ. Nr. 40203042988 Elizabetes 13-1, Rīga, LV 1010