Pilotage métier d'un projet Finances-Risques avec un mindset agile.
Ce REX montre que la culture agile existe côté Métier et est un même une approche naturelle pour piloter des projets ambitieux, complexes et stratégiques.
Directeur Back Office Marchés Directeur de l’OrganisaBon 2004-‐2006 Directeur de Missions, Conseil au sein des groupes Société Générale, Caisse d’Epargne et CFF 2000-‐2004 Directeur de Missions, Conseil au sein des groupes, Société Générale, SGAM, BNP (Genève) 1998-‐2000 : Responsable de département Syscom, Missions de Conseil chez Ges(tres, Abbey Na(onal, Verne Artésia, Crédit Lyonnais, Société Générale 1991-‐1998 Consultant interne, Responsable de services opéraBonnels 1988-‐1991 Organisateur, Responsable Back-‐ Office Marchés 1985-‐1988 Responsable BureauBque, Réseaux locaux
« approche service » de la mise à disposiBon de donnée côté « Back Office opéra(ons financières », • cadrées comptablement, • enrichies et mises en qualité, pour répondre aux besoins de la foncBon « Finances-‐Risques », • avec le développement d’un collecteur de données unique. Significa(ve Back Office responsable de la gesBon d’opéraBons, représentant 120 milliards de total bilan consolidé (en 2007)
DirecBon Générale qui avait idenBfié une situaBon perfecBble depuis quelques années qui souhaitait ré-‐aborder la quesBon des modalités d’amélioraBon de la situaBon en acceptant de sorBr des schémas classiques qui a opté pour la conduite : • d’un diagnosBc organisaBonnel complet, • d’une revue de processus, jusqu’à faire évoluer les processus de la sphère « OPERATIONS FINANCIERES »
IdenBficaBon des axes d’amélioraBons Partage, PriorisaBon, Plan d’acBons 2-‐ IndustrialisaBon du rapprochement Compta-‐ GesBon EvaluaBon des modalités de réalisaBon Proof of concept, développement agile 3-‐ IdenBficaBon des données uBlisées par la foncBon Finances-‐Risques Recensement de toutes les sources uBlisées Analyse des données, DicBonnaire de données 4-‐ Enrichissement du CRI nécessaire au rapprochement Compta-‐GesBon Analyse des écarts entre existant (disponible) et besoins Enrichissement de l’existant 5-‐ Mise à disposiBon des données à la foncBon Finances-‐ Risques Leur uBlisaBon SécurisaBon des travaux des méBers Réduc(on des délais de livraison des mé(ers Sécurisa(on de la communica(on Financière
perfecBble Comptes Pierre Paul Jacques Blanc … • Chacun des comptables du Back Office jusBfiait une parBe du plan de compte avec ses propres méthodes – Problèmes de complétude – Pas d’approche systémaBque – Lenteur, écarts de délai dans les livraisons – Pas de documentaBon / transparence Complétude Périmètre non pris en compte
qualité des données, – praBquer des revues de données détaillées, – enrichir les bases des données manquantes, – fiabiliser le cas échéant… • OpBmiser, sécuriser, urbaniser les traitements et les ouBls (STP), • Mutualiser les moyens alloués aux travaux de cadrage comptable.
Trésorerie Règlements / Livraisons Paiements / Flux de cash Suivi des confirmations Maitrise de l’activité, Contrôle Reporting Rapprochements compta gestion Comptabilité French / IFRS Opérations et Flux de cash Middle, Reporting Analyse des opérations, suivi des paramètres de marché, leurs impacts dans le temps Notations Caractéristiques élémentaires nécessaires à l’administration des Opérations Information de Synthèse Comptabilité Générale, dont COREP et FINREP Les données sont cadrées comptablement, mises en qualité, enrichies, avant d’être mises à disposition des métiers utilisateurs Contrôle des échéanciers Contrôle de Gestion
en 2006 Application Front Application Back Office Calcul de VAR Risque de contreparties Interface Middle et Risques ALM et CDG ALM Stock et Flux Flux Contrôle de Gestion saisie Reuter Fin info Bloom berg Situation cible mi -2007 Appli Front Analyse des opérations / marchés Risque de contreparties / Limites Interface Middle et Risques ALM et CDG ALM Taux / liquidite Contrôle de Gestion Reuter Fin info Bloom berg Format pivot Unicit é des donn é es Outil de Back Office Financier Back des autres Fronts Autres Fronts D é riv é s log é s dans des filiales de Cr é dit Bail Couverture des comptes à terme structur é s Appli Back Office Comptabilit é R é glementaire + Consolidation Groupe Piste d ’ audit Unicit é / coh é rence des donn é es ’ l ’ Front DOF Autres Back Offices cr é dits
de comptes, et de contrats, traités à chaque itéraBon (> 21 000 contrats) • Traitements adaptés et/ou étendus à chaque itéraBon • Tests d’acceptaBon à chaque fin d’itéraBon
• 1 Consultant agile, • 1 InformaBcien, • 2 Consultants expérimentés AMOA, les comptables, • La combinaison de savoir-‐faire pour : – Délivrer au plus tôt des résultats effecBfs et uBles • AmélioraBon conBnue, pragmaBsme, • Vélocité, prédicBbilité, – Délivrer mieux en collaboraBon des résultats partagés • Refactoring, découpage par lots gérables, • Reconnaissance de l’apport de chacun
« sachants » méBer • Respect des individus dans la durée • ImplicaBon conBnue des « sachants » • ObjecBf de résultat à moyen terme • Lâcher prise favorisant créaBvité et innovaBon dans les soluBons développées
• Ils deviendront les « uBlisateurs » de la soluBon – Ils vont bénéficier de la valeur ajoutée dégagée avant tout pour eux, – Avantages : confort, efficacité, – Maîtrise foncBonnelle, pas de perte du contenu • Ils pourront se consacrer à l’analyse des écarts – à leur jusBficaBon dans de meilleures condiBons – Les comptables consacrent une plus grande parBe de leur temps aux travaux à forte valeur ajoutée
le développement : – Comparaison du solde reconsBtué avec le solde issu de la comptabilité pour chacun des comptes, – Approche itéraBve compte par compte, jusqu’à couvrir l’ensemble du plan de comptes, • DocumentaBon du processus mécaniquement à jour et disponible à tous (et aux auditeurs !) • CollaboraBon en équipe pluridisciplinaire -‐> bons critères d’acceptaBon (foncBons, usages) • Respect des individus -‐> contribuBons complètes, garantes de le présence de tous les critères nécessaires
tous les besoins MéBers • Echanges, ateliers avec les MéBers • Cartographie des sources uBlisées par les MéBers • Analyse des données contenues dans chacune des sources • Dédoublonnage des données • IdenBficaBon des écarts par rapport à la soluBon socle • Enrichissement de la soluBon Socle • Mise à disposiBon des données aux MéBers
Le management n’interrompt pas l’équipe pendant un cycle L’équipe rend des comptes au client, pas au manager L’équipe esBme le temps qu’il lui faut L’équipe décide du travail qu’elle peut faire en un cycle L’équipe décide comment faire le travail pendant un cycle L’équipe mesure ses propres performances Les objecBfs à a`eindre sont définis avant le départ de chaque cycle Les objecBfs sont définis par des usages du produit : ‘user stories’ Chercher à systémaBquement lever les obstacles
la soluBon – Tests de non-‐régression au niveau foncBonnel • AcceptaBon « automaBsées » • Valeur crée réelle • Accueil du changement posiBf -‐> fait du sens au niveau méBer / sachants • Maitrise des risques coûts /délais • ProducBon de valeur immédiate par les itéraBons, et couverture de l’ensemble du plan de comptes en 3 mois
jusBficaBon du plan de comptes RaBonalisaBon Homogénéité des méthodes Couverture complète « du plan de comptes » DocumentaBon Transparence RéducBon des délais d’arrêté comptable