ITエンジニアのための資産形成

#概要

EngineerX.goのイベントでお話しして頂きました。
https://engineerx-go.connpass.com/event/151437/

# NISAなど資金運用のお話

西出 滋（にしで しげる）　 西出コンサルティングオフィス　代表

フランス大手金融グループの資産運用会社、および米国系ヘッジファンドの日本法人に勤務し、年金運用のファンドマネージャーを13年間担当。ヘッジファンド在籍時は、日経平均が1万6000円台から8000円台まで下落する中で、運用ファンドの累積リターンは＋50％以上を獲得した。既存の日本の証券業界・運用商品では効率的な資産形成は難しいと判断し、自身の経験に基づく個人の資産運用を啓蒙活動している。

1990年　長野県立伊那北高校　卒業
1995年　東京理科大学　卒業
1995年　日本債券信用銀行（現あおぞら銀行）　入行
1999年　ソシエテジェネラルアセットマネジメント（現アムンディアセットマネジメント）　入社
2005年　チューダーインベストメントジャパン（現あすかアセットマネジメント）　入社
2012年　メットライフ生命保険　入社
2015年　Gift　Your　Life 株式会社　入社
2019年 西出コンサルティングオフィス開設

●取得（合格）資格
証券アナリスト
国際公認投資アナリスト
法人保険マイスター（NPO法人　全日本保険FP協会）
２級ファイナンシャルプランニング技能士
証券外務員２種
DCプランナー２級

内容

2014年1月にスタートした、個人投資家のための税制優遇制度『NISA』についてお話しして頂きます。
結婚資金や教育資金、住宅購入資金や老後資金など今後の人生設計として、 NISAを利用してみようと考えている人は少なくないのではないでしょうか。 今回は、『NISA』って何？『NISA』ってどうやってやるのか？などについてお話ししていただきました。

Transcript

2. 老後の備えは自己責任 複利と積立の組み合わせの威力 積立投資には高度な金融リテラシーは 必要なし －正しい器・正しい商品を活用－
3. HTTPS://INFO.MERCER.COM/RS/521-DEV-513/IMAGES/MMGPI%202019%20FULL%20REPORT.PDF
4. HTTPS://WWW.FSA.GO.JP/SINGI/SINGI_KINYU/MARKET_WG/SIRYOU/20190412/03.PDF 日本 アメリカ イギリス ドイツ 全世帯の平均所得金額 560.2万円 821.3万円 588.1万円 608.0万円 高齢者世帯(※)の 平均所得金額 318.6万円 629.5万円 450.1万円 454.7万円 （勤労所得・年金を含む。）
5. HTTPS://WWW.FSA.GO.JP/SINGI/SINGI_KINYU/MARKET_WG/SIRYOU/20190412/03.PDF 日本 アメリカ イギリス ドイツ フランス OECD平均 所得代替率 （公的年金のみ） 所得代替率 （DB・DC含む） 40.60% 60.50% 38.20% 22.10% 38.30% 34.60% 57.70% 71.30% 52.20% 50.90% 60.50% 58.70%
6. HTTPS://WWW.FSA.GO.JP/SINGI/SINGI_KINYU/MARKET_WG/SIRYOU/20190412/03.PDF 51.3 74.1 72.9 50.9 77.3 38.7 15.2 14.9 35.2 5.5 10.0 10.6 12.1 13.9 17.2 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% 日本 ドイツ イギリス アメリカ フランス 高齢者の所得内訳 公的所得 労働所得 資本所得
7. • • • • • HTTPS://WWW.FSA.GO.JP/SINGI/SINGI_KINYU/MARKET_WG/SIRYOU/20190412/03.PDF
8. • HTTPS://WWW.FSA.GO.JP/SINGI/SINGI_KINYU/MARKET_WG/SIRYOU/20190412/03.PDF
9. • HTTPS://WWW.RAKUTEN-SEC.CO.JP/WEB/FUND/SAVING/SIMULATION/ 18,000,000 18,000,000 18,000,000 18,000,000 11,136,844 23,612,932 42,998,500 95,024,936 0 20,000,000 40,000,000 60,000,000 80,000,000 100,000,000 120,000,000 3% 5% 7% 10% 積立シミュレーション 元本 運用収益
10. • (20,000) (10,000) 0 10,000 20,000 30,000 40,000 50,000 0 200 400 600 800 1000 1200 1400
11. • 非課税枠 払出制限 税制優遇 iDeCo 月額 あり 掛金全額所得控除 12,000円 60歳まで 運用益非課税 20,000円 受給時公的年金控除 23,000円 68,000円 つみたてNISA 年間40万円 なし 運用益非課税 2037年まで
12. •
13. •
14. SNISHIDE@GMAIL.COM HTTPS://SHISANKEISEI-KYOKASHO.COM/