Identitätsprüfung via Online Ausweischeck

IDENTITÄTSPRÜFUNG LEICHT GEMACHT!
Mit Hilfe von Online Ausweischeck können Sie die Identität Ihrer Kunden online prüfen lassen.

Persönliche Identifikation: GWG-konform und nach den Vorgaben der BaFin

Kundenfreundlich: Prüfung innerhalb weniger Minuten bequem von zu Hause aus

Schnell und effizient: Echtzeit-Abgleich mit Ihrem Stammdatensystem

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2. IDENTITÄTEN EINFACH UND SCHNELL ÜBERPRÜFEN edentiX GmbH Strobelallee 25 66953 Pirmasens Deutschland Amtsgericht Zweibrücken Sitz: Pirmasens HRB 31220 USt-ID DE292003573 www.edentiX.com info@edentix.com Telefon: +49 30 469991494 Telefax: +49 30 469991495
3. Inhaltsverzeichnis 1 Das Unternehmen edentiX 2 Hinweise zur Datensicherheit 3 Online Ausweischeck 3.1 Was ist Online Ausweischeck? 3.2 Wie funktioniert Online Ausweischeck? 3.3 Ist Online Ausweischeck rechtssicher? 3.4 Ist Online Ausweischeck technisch sicher? 3.5 Die Vorteile 3.6 Kundengruppen 3.7 Anwendungsbeispiele 4 Administration 4.1 edentiX Kundenportal 4.1.1 Beauftragung von Verifizierungen 4.1.2 Identitätsprüfung 4.1.3 Abfragen von Verifizierungsresultaten 4.2 Automatisierte Datenschnittstelle (API) 4.3 Überblick 5 Online Ausweischeck anbieten 6 Weitere Produkte von edentiX 5 6 7 7 9 12 13 14 15 16 17 17 20 22 26 28 29 30 31
4. 7 1 DAS UNTERNEHMEN EDENTIX DAS UNTERNEHMEN EDENTIX Die edentiX GmbH bietet rechtssichere Online-Lösungen, um Kunden einfach und in Echtzeit zu verifizieren. Unsere langjährige Erfahrung im E-Commerce und der Online-Compliance dient uns als ideale Ausgangslage für die Entwicklung innovativer Produkte in höchster Qualität. Wir legen besonderen Wert auf effiziente Arbeitsprozesse und eine umfangreiche Schulung unserer Mitarbeiter. Wir arbeiten mit zertifizierten Partnern (TÜV IT-Sicherheit und ISO 27001) und verarbeiten alle Daten in Deutschland – streng nach dem Bundesdatenschutzgesetz. Unsere Mitarbeiter sind im Umgang mit Kundendaten geschult und zu umfassender Verschwiegenheit verpflichtet. Die Regelungen des § 7 Abs. 2 Geldwäschegesetz ermöglicht edentiX die Auslagerung der Verifizierungstätigkeit von Ihrem Unternehmen auf die edentiX GmbH als zuverlässigem Dritten. Dies erspart den Einsatz von Postident, die Entwicklung eigener Systeme und die Beschäftigung von eigenen Service- und Compliance-Mitarbeitern. Wir bieten jedem Kunden individuelle Betreuung und legen besonderen Fokus auf eine enge Zusammenarbeit. Dabei handeln wir immer service- und nutzerorientiert. Der Sitz der edentiX GmbH ist Pirmasens, mit Büros in Berlin und London. edentiX bietet folgende Services: Online Ausweischeck Express Ident Social Authentication
5. 8 2 HINWEISE ZUR DATENSICHERHEIT HINWEISE ZUR DATENSICHERHEIT Für uns ist Sicherheit und Datenschutz von zentraler Bedeutung. In regelmäßigen Abständen führen wir interne Sicherheitsprüfungen durch. Zum Prüfungsumfang gehören folgende Punkte: Unsere gesamten Arbeitsprozesse orientieren sich an der Einheitsnorm ISO 27001. Dabei werden sowohl Weiterentwicklungen des Geschäftsbetriebes als auch Neuanschaffungen und Wartungen der IT-Infrastruktur sowie Kundenanfor- derungen im Vorfeld genau geprüft. Diese werden nach den Prinzipien der Datensicherheit und des Datenschutzes definiert und umgesetzt. IT-Sicherheitsrichtlinien. Organisation der Informationssicherheit. Personalsicherheit. Physische und umgebungsbezogene Sicherheit. Management der Kommunikation und des Betriebes. Zugriffskontrolle. Systembeschaffung, -entwicklung und -wartung. Management von Sicherheitsvorfällen. Erfüllung rechtlicher und organisatorischer Anforderungen. ONLINE AUSWEISCHECK 3 ONLINE AUSWEISCHECK 9 WAS IST ONLINE AUSWEISCHECK? Online Ausweischeck stellt die sichere und einfache Alternative zum Postident- Verfahren dar. Anstatt sich wie bisher bei der Eröffnung eines Kontos in einer Postfiliale auszuweisen, erfolgt die Identitätsprüfung mit Online Ausweischeck per sicherer Videotelefonie bequem von zu Hause aus. Dabei werden Ausweisdaten von unseren speziell geschulten Mitarbeitern in abgetrennten Räumlichkeiten geprüft. Konten lassen sich so nach den Vorgaben der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) komplett online eröffnen. 3.1 Identitätsprüfung per Videotelefonie
6. 11 10 ONLINE AUSWEISCHECK 3 Identitätsprüfung bequem von zu Hause ONLINE AUSWEISCHECK 3 WIE FUNKTIONIERT ONLINE AUSWEISCHECK? Benutzen Sie Online Ausweischeck, um Kunden direkt von Ihrer Webseite zur Identitätsprüfung weiterzuleiten und um Verifizierungsvorgänge zu verwalten. Das Verfahren ist somit in Ihre Webseite eingebettet. Nachdem sich der Kunde erfolgreich registriert hat, klickt er im nächsten Schritt auf «Jetzt ausweisen» und startet die Identitätsprüfung. edentiX sendet eine Verifizierungs-TAN per Email oder SMS an den Kunden. Das Einverständnis zur Auszeichnung führt den Kunden direkt zur Video-Verifizierung. Im Hintergrund wird die Verifizierungsanfrage über eine zentrale Schnittstelle an unsere Service-Mitarbeiter weitergeleitet. Der Kunde weist sich mit Personalausweis oder Reisepass aus, indem er diesen vor die Webkamera hält. Der Mitarbeiter fertigt Kopien der Dokumente an und überprüft Sicherheitsmerkmale (Hologramme, Laminierung, Fotoableich, etc.) nach den Vorgaben der BaFin. Sobald alle Prüfungen abgeschlossen sind, wird die Verifizierung entweder freigegeben oder abgelehnt. 3.2
7. 13 12 ONLINE AUSWEISCHECK 3 Zunächst erfolgt eine Registrierung des Kunden auf Ihrer Webseite. Mit einem Klick auf «Jetzt ausweis- HQ}VWDUWHWGLH9HULȴ]LHUXQJ Ihre Webseite ONLINE AUSWEISCHECK 3 WIE FUNKTIONIERT ONLINE AUSWEISCHECK Der Kunde weist sich aus und unsere Service-Mitarbeiter prüfen das Dokument 1DFK%HHQGLJXQJGHV9HULȴNDWLRQVSUR]HVVHV wird der Kunde zurück auf Ihre Webseite geleitet. Ihre Webseite 'LH9HULȴ]LHUXQJPLWWHOV9LGHRWHOHIRQLHVWDUWHW Ihre Webseite Online Ausweischeck
8. 15 14 ONLINE AUSWEISCHECK 3 IST ONLINE AUSWEISCHECK RECHTSSICHER? Rechtlich übernimmt Online Ausweischeck die Funktion eines zuverlässigen Dritten im Sinne von § 7 Abs. 2 Geldwäschegesetz. Dies ermöglicht die Auslagerung der Verifizierung auf die edentiX GmbH. Zudem hat die BaFin im März 2014 per Rundschreiben geklärt, dass eine Kundenidentifizierung per Video einer Identifizierung persönlich anwesender Personen gleichzustellen ist, wenn gewisse Vorgaben eingehalten werden. Unser Service erlaubt es, diese Vorgaben genau einzuhalten und Verifizierungsergebnisse für Sie nachweisbar und revisionsfest verfügbar zu machen. Verifizierungen finden in abgetrennten Räumlichkeiten statt und werden von speziell geschulten Mitarbeitern durchgeführt. Hierbei wird jeder Schritt nachvollziehbar festgehalten und die notwendigen Identifikationsmerkmale im Einzelnen geprüft und bewertet. 3.3 3.4 ONLINE AUSWEISCHECK 3 IST ONLINE AUSWEISCHECK TECHNISCH SICHER? Wir arbeiten ausschließlich mit zertifizierten deutschen Rechenzentren und betreiben Online Ausweischeck auf Basis von bankenüblicher IT-Sicherheitstechnik (ISO Standards, PCI DSS). Dokumente und Aufzeichnungen werden mit elektronischen und optischen Wasserzeichen gesichert. Die von Online Ausweischeck verwendeten Video-Verschlüsselungen sind: HTTPS HTTPS ist HTTP über Secure Sockets Layer (SSL). Es ist eine Methode zur Sicherung von HTTP-Streaming (z.B. Apple HTTP Live Streaming (HLS), Adobe HTTP Dynamic Streaming (HDS) und Microsoft Smooth Streaming). RTMPS RTMPS ist RTMP über Secure Sockets Layer (SSL). Dies ist ein Verfahren zur Verschlüsselung von Adobe Flash RTMP-Streaming.
9. 17 16 ONLINE AUSWEISCHECK 3 DIE VORTEILE Online Ausweischeck bietet folgende Vorteile gegenüber dem Postident- Verfahren: 3.5 ȏ Identitätsprüfung von Angesicht zu Angesicht unter Einhaltung der Anti-Geldwäschegesetze. ȏ Konsumentenfreundliche Verifizierung innerhalb von zwei Minuten ohne Dokumente hochzuladen. ȏ Sofortiger Datenaustausch von allen Verifizierungs-Ergebnissen mit Ihrem CRM- Backend. ȏ Identifizierungsvorgang komplett online ohne Medienbruch von jedem Gerät aus. ȏ Kundenfreundliches Verfahren – schnell, einfach und rechtssicher. ȏ Geringere Abbruchraten und daher geringere Akquisitionskosten. ȏ Mehr Informationen über verifizierte Kunden. ȏ Höhere Prozessflexibilität und -sicherheit: z.B. Videoaufzeichnung, nachvollziehbare Abläufe, Mitarbeiterkontrolle, Qualitätsaudit, individuelle Kundenansprache. ȏ Einfach in existierende Prozesse Ihrer Online- Service-Abteilungen implementierbar. ȏ Prüfungstätigkeit kann an Online Ausweischeck ausgelagert werden. ONLINE AUSWEISCHECK 3 KUNDENGRUPPEN Zu den Auftraggebern gehören sowohl geldwäscherechtlich verpflichtete Unternehmen, als auch Unternehmen, die aus sonstigen Gründen Bedarf an einem bequemen Verfahren zur Kundenverifizierung haben. Hierzu zählen auch Händler, die hochpreisige Transaktionen absichern wollen. Online Ausweischeck kann auch generell zu Betrugsvermeidung und Risikomanagement eingesetzt werden. NEWS Banken, Finanzdienstleister, e-Geld-Institute Video-on-Demand- Plattformen Immobilienhändler Versicherungen Glücksspielanbieter Telekommunikations- anbieter Marktplätze im E-Commerce Reiseanbieter, Hotels, Mietwagenvermittler 3.6
10. 19 18 ONLINE AUSWEISCHECK 3 3.7 ANWENDUNGSBEISPIELE FINANZINSTITUTIONEN Mit Online Ausweischeck wird das Bearbeiten von Postident-Formularen, Fax- Nachrichten oder E-Mail-Anhängen bei der Kundenverifizierung überflüssig. Sie sparen wertvolle Zeit und eliminieren unnötigen Aufwand. Unterstützen Sie Ihre Kunden, indem Sie die sofortige Freischaltung des Kontos oder Freigabe des Kredits ermöglichen. Unser Service minimiert Betrugsrisiken und erlaubt rechtskonforme Kundenverifizierung. Gleichzeitig entlasten Sie Mitarbeiter im Kundenservice und in der Compliance- und Risikoabteilung. E-COMMERCE Online-Händler nutzen Online Ausweischeck, um sich vor Betrug zu schützen, um große Warenkörbe im Checkout-Prozess abzusichern und um Lieferadressen vorab zu verifizieren. Somit können Rücklastschriften vermieden werden. ONLINE-MARKTPLÄTZE Online Ausweischeck garantiert Ihren Mitgliedern Sicherheit und vertrauens- würdige Geschäftsbeziehungen. Aufgrund des einfachen und schnellen Prozesses schließen mehr Kunden eine Registrierung ab. Zudem wird die Anzahl betrügerischer Transaktionen und Rücklastschriften gesenkt. Online Ausweischeck macht damit auch Peer-to-Peer-Services wie Car-Sharing oder Mitfahrzentralen für Nutzer und Anbieter deutlich sicherer. ADMINISTRATION 4 Es gibt generell zwei Möglichkeiten, um Online Ausweischeck zu verwalten: Zum einen die web-basierte Administration über das edentiX Kundenportal und zum anderen die automatisierte Administration über eine API-Schnittstelle (Application Programming Interface). EDENTIX KUNDENPORTAL WEB-BASIERTE ADMINISTRATION: ZUGANG ZUM EDENTIX KUNDENPORTAL Das edentiX-Kundenportal ermöglicht die zentrale Administration aller Verifizierungsvorgänge. Loggen Sie sich ein, um eine Übersicht über Ihre abgeschlossenen und laufenden Verifizierungen zu bekommen. Beauftragen Sie neue Verifizierungen für einzelne Kunden oder Kundengruppen, rufen Sie Verifizierungsergebnisse ab und exportieren Sie alle Resultate in einem revisionssicheren Format. ADMINISTRATION 4.1
11. 21 20 ADMINISTRATION 4 BEAUFTRAGUNG VON VERIFIZIERUNGEN Verifizierung der Identität anhand Personalausweis oder Reisepass ADMINISTRATION 4
12. 23 22 ADMINISTRATION 4 BEAUFTRAGUNG VON VERIFIZIERUNGEN EINZELABFRAGEN Für Einzelabfragen können Verifizierungen individuell in Auftrag gegeben werden. Dazu loggen Sie sich in Ihren Administrator-Zugang ein und geben die E-Mail Ihres Kunden sowie dessen vollständigen Namen ein. BATCH-VERIFIZIERUNGEN Um Batch-Verifizierungen durchzuführen, haben Sie die Möglichkeit, Listen der Kunden als CSV-Datei hochzuladen. Die Vorlage hierzu laden Sie bequem in Ihrem Administrator-Backend herunter, fügen die Registrierungsdaten und E-Mails Ihrer Kunden ein und laden die Liste dann wieder im Backend hoch. Sobald das geschehen ist, können Sie die Verifizierungen in Auftrag geben. 4.1.1 Kundenlisten als CSV-Datei ADMINISTRATION 4 Anfrage für Einzel- oder Batch-Verifikation
13. 25 24 4 4.1.2 Der Verifizierungsprozess startet mit der Zustellung der Verifizierungsauffor- derung via E-Mail oder SMS an Ihre Kunden. Sobald der Kunde den Link anklickt, wird er zu Online Ausweischeck weitergeleitet. Das Online Ausweischeck-Modul kann dabei direkt in Ihren Checkout-Prozess integriert werden. IDENTITÄTSPRÜFUNG IDENTITÄTSPRÜFUNG VERIFIZIERUNGSAUFFORDERUNG ÜBER E-MAIL ODER SMS ADMINISTRATION 1 4 DIE LEGIMITATIONSPRÜFUNG EINGABE DER VERIFIZIERUNGS-TAN UND EINVERSTÄNDNISERKLÄRUNG ZUR AUFZEICHNUNG Ein Video erklärt dem Kunden, wie die bevorstehende Verifizierung ablaufen wird und erinnert ihn daran, seinen Ausweis bereit zu halten. Sobald der Kunde die Aufzeichnung der Identitätsprüfung zugestimmt hat, wird er mit einem Service-Mitarbeiter des Online Ausweischeck verbunden. ADMINISTRATION IDENTITÄTSPRÜFUNG 2
14. 27 26 4 IDENTITÄTSPRÜFUNG Der Mitarbeiter hat im Hintergrund bereits die von Ihnen bereitgestellten Kundendaten vorliegen und begrüßt den Kunden persönlich. Ȭ Zunächst gibt der Kunde an, welches Ausweisdokument er vorzeigen wird – Personalausweis oder Reisepass. Ȭ Der Ausweisprüfer bittet dann den Kunden, die Dokumentennummer vorzulesen. Diese wird vom Mitarbeiter notiert und gespeichert. 3 ADMINISTRATION AUSWEISPRÜFUNG PER VIDEOTELEFONIE 4 DIE LEGIMITATIONSPRÜFUNG Ȭ Anschließend wird der Kunde aufgefordert, seinen Ausweis vor die Kamera zu halten, so dass der Mitarbeiter alle Sicherheitsmerkmale (Hologramme, Laminierung, Bild, Daten, etc.) erkennen kann. Ȭ Dann werden Screenshots des Ausweises angefertigt, welche mit Mustervorlagen und entsprechend den BaFin-Kriterien geprüft werden. Wenn alle Checks durchgeführt wurden, entscheidet der Ausweisprüfer, ob die Identitätsprüfung erfolgreich war. ADMINISTRATION IDENTITÄTSPRÜFUNG ANHAND KRITERIEN-CHECKLISTE IDENTITÄTSPRÜFUNG
15. 29 28 4 ADMINISTRATION ABFRAGEN VON VERIFIZIERUNGSRESULTATEN Sie können jederzeit den genauen Verlauf Ihrer Kundenverifizierungen nach- verfolgen. VERIFIZIERUNGSHISTORIE Die Verifizierungshistorie gibt einen genauen Überblick über den Status der beauftragten Identitätsprüfungen. Darin sind alle relevanten Details enthalten, um sich schnell und effizient zurechtzufinden. Sie können nach einzelnen Kunden suchen, Berichtszeiträume definieren und Kunden nach Verifizierungsstatus filtern. 4.1.3 Verifizierungsresultate der Kunden VERIFIZIERUNGSZERTIFIKAT Kundenprofile enthalten alle Details der Verifizierung: Das Verifizierungszertifikat dient der Dokumentation der erfolgten Identitäts- feststellung. ADMINISTRATION 4 Verifizierungszertifikat nach erfolgter Identitätsprüfung
16. 31 30 AUTOMATISIERTE DATENSCHNITTSTELLE (API) AUTOMATISIERTE ADMINISTRATION: EINBAU DER EDENTIX API- SCHNITTSTELLE Zusätzlich zum Kundenportal besteht die Möglichkeit, den Verifizierungsprozess zu automatisieren und in Ihren Registrierungsvorgang einzubinden. Die edentiX API-Schnittstelle ermöglicht die automatische Übermittlung von Verifizierungs- aufträgen. Um eine Verifizierung in Auftrag zu geben, übermitteln Sie eine Reihe von Parametern an die edentiX Plattform. Folgende Parameter benötigt edentiX um den Verifizierungs-Prozess durchzuführen: Ihre Händlernummer, einen Sicherheits- Token, die E-Mail-Adresse und gegebenenfalls die Handynummer des Kunden. Optional können die bei der Registrierung gemachten Angaben des Kunden (Name, Geburtsdatum, -ort, Nationalität und Adresse) von edentiX anhand der Ausweisdokumente geprüft werden. Sobald die Verifizierung erfolgt ist, übermittelt die edentiX API Schnittstelle Resultate automatisch zurück an Ihr System. Gleichzeitig kehrt der Kunde in den Checkout-Prozess zurück. In unserer Integrationsanleitung finden Sie eine detaillierte Beschreibung der Schnittstellenfunktionen. 4.2 ADMINISTRATION 4 ADMINISTRATION 4 ÜBERBLICK 4.3
17. 33 32 1 Sie schließen einen Vertrag mit edentiX ab. 2 Sie wählen Ihr bevorzugtes Preismodell – gerne beraten wir Sie hierbei. 3 Sie integrieren die API-Schnittstelle oder entscheiden sich zur Nutzung der Web-Administration. 4 Sie testen die Integration mit Testkonten, die wir Ihnen zur Verfügung stellen. 5 Nach erfolgreichen Tests aktivieren wir Ihren edentiX Administrator-Zugang, und Sie können Online Ausweischeck nutzen. ONLINE AUSWEISCHECK ANBIETEN ONLINE AUSWEISCHECK ANBIETEN 5 WEITERE PRODUKTE VON EDENTIX 6 Express-Ident ermöglicht die medienübergreifende Erfassung gesetzlich erforderlicher Dokumente für Identitätsprüfung, Adressverifizierung sowie Nachweis von Erlaubnissen und Registrierungen. Express-Ident vereinfacht die elektronische Übermittlung: Kunden nutzen ihr Smartphone, ihre Webcam oder einen Upload, um Dokumente zu scannen bzw. hochzuladen. Händler beauftragen die Erfassung von Kundendokumentation und fragen über das edentiX Kundenportal alle Nachweise in Echtzeit ab. Social-Authentication ermöglicht es Ihnen, alle Facebook-, Google-, Amazon-, PayPal- oder LinkedIn-Nutzer mit einem Klick auf Ihrer Webseite zu registrieren. Social-Authentication lässt die Nutzer die klassische Registrierungsform «überspringen», indem die Registrierungsinformationen von dem Nutzerkonto dieser Netzwerke, natürlich mit explizitem Einverständnis Ihrer Kunden, in Sekundenbruchteilen importiert werden. Die Informationen, die von den Netz- werken gewonnen werden, sind breiter und aussagekräftiger als die klassischen Daten, die bei einer Standardregistrierung abgefragt werden. Die Angaben schließen neben Namen, Geschlecht, E-Mail und Kontaktangaben auch die Interessen, Freunde und Vorlieben Ihrer Kunden ein. Dies ermöglicht sofort eine personalisierte Ansprache des Kunden. Mit einer anschließenden Identitäts- prüfung über Online Ausweischeck oder Express-Ident schließt sich der Kreis: Eine Konversionsoptimierte Registrierung verbindet sich mit einer rechtssicheren Identitätsprüfung. WEITERE PRODUKTE VON EDENTIX
18. Kontaktieren Sie uns unverbindlich, um eine persönliche Beratung zu vereinbaren. Ihr Online-Ausweischeck Team info@online-ausweischeck.de +49 30 469991494