Etude du business model d'Edebex - rupture dans l'affacturage

Etude du business model d'Edebex réalisée par Onopia cabinet spécialisé en innovation de business model, design thinking, experience client. Extrait de l'étude Fintech Onopia

Transcript

2. Une opportunité Une opportunité
3. 51 milliards d’euros de retards de paiement en France en 2017 Source : étude plum 2017 , réalisée auprès de 3000 PME dans 11 pays
4. Une facture sur dix n’est pas payée dans les temps Source : étude plum 2017 , réalisée auprès de 3000 PME dans 11 pays 1/10
6. CARTE D’IDENTITE DE L’ENTREPRISE Fondée en janvier 2013 par quatre entrepreneurs, la société belge Edebex est une place de marché en ligne qui permet aux entreprises qui ont besoin de liquidités de vendre des créances commerciales à des investisseurs et aux acheteurs de réaliser un investissement très peu risqué. Les investisseurs se font payer par les débiteurs eux- mêmes, au terme de la facture. Après la Belgique, elle s’est lancée en octobre 2016 sur le marché français et a ouvert le 1er avril 2017 une antenne au Luxembourg. En trois ans, plus de 500 entreprises lui ont fait confiance pour renflouer leurs liquidités en vendant plus de 100 millions d’euros de factures en ligne. Création 2013 Fondateurs Xavier Corman, Jon McLennan, Aïssa Laroussi, David Van der Looven Forme juridique SA Siège social Bruxelles Activité Affacturage Produits Place de marché pour la vente et l’achat de créances. Effectif 40 Site web https://edebex.com/FR_fr 800K et 200K (2014) et 3 millions euros (2015) en série A. EDEBEX
9. QUELLE EST LA PROPOSITION DE VALEUR CREEE PAR L’ENTREPRISE ? QUI EST LE CLIENT ? QUE CHERCHE T-IL A FAIRE ? QUEL EST SON BESOIN ? Product Market Fit Value Proposition Canvas © Strategyzer
10. QUELLE EST LA PROPOSITION DE VALEUR CREEE PAR L’ENTREPRISE ? QUI EST LE CLIENT ? QUE CHERCHE T-IL A FAIRE ? QUEL EST SON BESOIN ? Product Market Fit Gérer les décalage de trésorerie Caution à titre personnel du dirigeant Réduire l’impact des délais de paiement Solutions inaccessibles pour les jeunes TPE- PME Se concentrer sur son business Engagement sur plusieurs mois ou sur plusieurs années Faire face au retards de paiements des clients Accès rapide à la trésorerie « 72 heures) Gagner du temps en se libérant du suivi des factures clients Transparent : Calculez tout de suite combien vous coûte la revente de vos factures Sans contrainte, sans donner de garantie personnelle Plateforme de marché en ligne, de cession de factures auprès d’investisseurs privés Liberté de vendre les factures de son choix CHEFS D’ENTREPRISES EDEBEX Value Proposition Canvas © Strategyzer Augmenter les relations de confiance avec les partenaires de l’entreprise Développer sereinement son entreprise Optimiser les postes clients Coûts de l’affacturage 1/4 des faillites en France est toujours dû au non respect des délais de paiement (c) 2018 Onopia / Placesquare SAS - Analyse du Business Model réalisée par Matthieu Devigne / Onopia
11. QUELLE EST LA PROPOSITION DE VALEUR CREEE PAR L’ENTREPRISE ? QUI EST LE CLIENT ? QUE CHERCHE T-IL A FAIRE ? QUEL EST SON BESOIN ? Product Market Fit Faire fructifier leur épargne Effondrement des marchés Réaliser un investissement très peu risqué Manque de contrôle sur la composition des fonds de placement Recherche de partenaires professionnels pour pour les aider dans leurs investissements Diversifier leurs placements Partenariat avec d’Euler Hermes, leader mondial de l’assurance crédit, afin de vérifier la solvabilité des débiteurs Place de marché pour investir sur des créances LES INVESTISSEURS EDEBEX Value Proposition Canvas © Strategyzer Un rendement net au- dessus du prix du marché Incertitude sur le cours des actions (c) 2018 Onopia / Placesquare SAS - Analyse du Business Model réalisée par Matthieu Devigne / Onopia
12. Business Model, Business Model Canvas, Business Model Innovation, Modèle économique, stratégie disruptive, disruptive strategy, disruptive innovation, innovation, design thinking, alex osterwalder, strategyzer, Business Model, inc, board of strategy, board of, board, onopia, design thinking, customer experience, expérience client, formation, tips, training, france, paris, startup, clayton m christensen, harvard, harvard business school, escp europe, europe , hec, insead, polytechnique, tv.onopia.com, onopia.com, growthhacking, marketing, peter keates, success, exemple de business models, entrepreneur, technologie, internet , banque, fintech, bnpp,crédit agricole, société générale, compte bancaire, nickel, ideo, banque de france, hsbc, ing, ing direct, la banque postale, la poste, banque, boursorama, populaire, caisse d’épargne, axa banque, lcl, privée, cic, allianz, chaix, courtois, casino, cofidis, cetelem, cofinoga, hello banque, banque palatine, pas banque, vw bank, bppc, carrefour banque, groupama banque, laydemier, chalus, kolb, EDEBEX Business model canvas from www.businessmodelgeneration.com PROPOSITION DE VALEUR RELATION CLIENT SEGMENTS CLIENTS CANAUX STRUCTURE DE COÛTS FLUX DE REVENUS RESSOURCES CLES ACTIVITES CLES PARTENAIRES CLES Automatique pour le vendeur de créance Le débiteur ( entreprise du Benelux, de France, d’Allemagne, de Royaume-Uni ou d’Italie) Salaires Vérification de la solvabilité du débiteur auprès d’Euler Hermes, leader mondial de l’assurance crédit. Développement et gestion du site internet et plateforme Locaux 25 € par facture soumise Plateforme digitale Place de marché (c) 2018 Onopia / Placesquare SAS - Analyse du Business Model réalisée par Matthieu Devigne / Onopia Optimiser le fonds de roulement Les locaux TPE/PME à la recherche de liquidités Le site web Unique pour le vendeur de créance Cabinets de courtage pour acquisition client Algorithme Personnalisée pour les investisseurs Obtenir des liquidités immédiates Investisseurs Frais de service 1,45% du montant de la facture Validation de la facture auprès du débiteur Investisseurs Inscription 150 euros Personnel Améliorer la gestion de la trésorerie Investisseurs : payer légèrement moins cher que le montant de la facture, ce qui leur assure un gain au moment du paiement par le débiteur. Marge minimum de 0,5 % sur le montant de la facture Rendement élevé et rapide Mise en relation avec les investisseurs
13. ONOPIA INNOVATION RADAR EDEBEX 8 7 2 4 1 6 3 9 5 FastLink Bigdea L’innovation de Business Model pour EDEBEX est située principalement à trois endroits : 1 - Innovation sur le segment de client puisque Edebex est la seule entreprise d'aide à la trésorerie qui finance ses clients sans vérifier leur santé financière. Cela leur permet d'accepter des entreprises qui sont refusées partout ailleurs, et de leur apporter une véritable aide, 2 - La proposition de valeur est nouvelle sur le marché de l’affacturage, 8 - Innovation par les partenaires avec le refinancement des créances qui est réalisé auprès d’investisseurs privés et non auprès du secteur bancaire traditionnel. REPARTITION DE L’INNOVATION
14. Résultats
15. 194 Millions d’euros de factures financées Source : edebex.com 4 juin 2018
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18. Notre offre Onopia regroupe les compétences complémentaires de 15 consultants en Design Thinking, Créativité, Innovation de Business Model, Design d’Expérience Client et Socio- Anthropologie. Nous proposons deux formes d’intervention : l’accompagnement & la formation Quelques exemples d’interventions : • Création d’un nouveau produit et service innovant, • Etude des besoins client / marché, • Formation de collaborateurs à l’innovation de business models, au design thinking, à la créativité, • Accompagnement du CODIR de grands groupes dans la réflexion et la redéfinition de nouveaux Business Models / Offres, • Design d’expérience client, • Définition de scénarios externes risquant de modifier le futur d’une entreprise.. VISITER ONOPIA.COM
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