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知らないと損をする!20歳からの資産運用
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edsmart
January 31, 2020
Business
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知らないと損をする!20歳からの資産運用
知らないと損をする!20歳からの資産運用
edsmart
January 31, 2020
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Transcript
知らないと損をする! 20歳からの 資産運⽤ v e r 1 P R E
S E N T E D B Y E D S M A R T
突然ですが、、、 ”2000万円問題” 知っていますか? P R E S E N T
E D B Y E D S M A R T
退職後2〜30年 ⽣活していくには 2000万円の資⾦が 必要だという問題 2000万円問題とは
→2000万円もの資⾦を 退職後までに⽤意するのは 難しいのではないか? ⼀⽅、少⼦⾼齢化の影響で 社会保障費や年⾦給付額の 減少が⾒込まれる。
また、この低⾦利の時代、 定期預⾦等では全く資産が増えない、、、 ※若いうちからの資産運⽤を考えることが重要
ではどのように資産運⽤をしていけばいいか 1 NISA 2 iDeCo の⼆つをここでは紹介
P R E S E N T E D B
Y E D S M A R T 1NISA(つみたてNISA)
〜NISAとは〜 通常、投資をおこない得た利益や配当に対し て約20%の税⾦がかかる。 しかし、NISA⼝座を使えば、毎年⼀定⾦額の 範囲内で得られた利益に対する課税が免除に なる制度。
NISAの特徴 毎年120万円まで⾮課税 ジュニアNISAでは、未成年者を対象。 毎年80万円まで⾮課税
おすすめはつみたてNISA 購⼊できる商品が⻑期の積⽴・分散投資に適した投資信託に 限るため、投資について詳しく勉強する必要がない つみたてNISAでは毎年40万円まで⾮課税 P R E S E N
T E D B Y E D S M A R T
2 iDeCo P R E S E N T E D
B Y E D S M A R T
iDeCoとは iDeCo(個⼈型確定拠出年⾦)は ⾃らで作る年⾦制度。毎⽉⼀定額 積⽴て、60歳以降に⼀時⾦とし て受け取れる。ここで積み⽴てて 得られた利益も⾮課税。
iDeCo の 徴 ⽉額5,000円から上限2000円ほど前まで積み⽴てられる ※職業によって上限⾦額は異なる つみたてNIS同様商品は⻑期 投資に適した商品から選べる ※60歳まで引き出せないため、 確実に⽼後の資⾦として確保できる
例えば、 年収500万円で毎⽉2万円積み⽴てると、、、 毎年48000円節税できる P R E S E N
T E D B Y E D S M A R T
まとめ ※つみたてNISAもiDeCoも若い頃より積み⽴て たほうが結局合計⾮課税⾦が多くなり、節税の うまみが得られる。 ※もちろんリスクもあるが、投資信託等で分散 とプロに運⽤を任せることで安⼼
ありがとうございました。